3 Sinais que é hora de livrar-se do seu fundo mútuo

p Investir em um fundo mútuo tem sido uma das estratégias de investimento mais populares por vários anos. Contudo, isso não significa que todos os fundos mútuos sejam bons para o seu portfólio. Aqui estão alguns sinais de que é hora de abandonar seu fundo mútuo e procurar outra alternativa.

p 1. Mudança de nome

p Um grande sinal de que o problema está se aproximando é a mudança do nome de um fundo mútuo. Muitas vezes, Os fundos mútuos mudarão de nome por diversos motivos. Um dos motivos mais comuns é tentar reformular a imagem do fundo mútuo. Depois de alguns anos de baixo desempenho, o fundo mútuo pode tentar fugir de sua imagem anterior. Embora eles não enganem seus investidores existentes, pode funcionar para atrair novos investidores que não sabem da mudança de nome.

p Uma mudança de nome também pode ser o resultado de uma fusão. Quando ocorre uma fusão, você realmente não sabe o que esperar de seu fundo mútuo. Eles poderiam reunir toda uma nova equipe de gestão de fundos que utilizasse estratégias diferentes para o fundo. Portanto, se você está acostumado com determinada estratégia de investimento, o novo fundo pode usar um totalmente diferente e não ajudá-lo a atingir seus objetivos. Quando ocorre uma mudança de nome, você pode considerar procurar em outro lugar para atender às suas necessidades de fundos mútuos.

p 2. Mau desempenho

p O principal objetivo de investir em um fundo mútuo é trazer um retorno sobre o seu investimento. Portanto, como investidor, você deseja ver algo retornando de seu investimento. Se você não obtiver a devolução que deseja, você deve procurar em outro lugar para suas necessidades de investimento. Reveja o desempenho de seu fundo mútuo e determine se ele é adequado para você. Compare com o benchmark que ele se esforça para superar e veja se ele está fazendo seu trabalho. Se não estiver nem perto do benchmark nos últimos anos, então você deve considerar seriamente a venda de suas cotas do fundo. Compare os resultados do seu fundo com vários outros fundos mútuos importantes. Isso o ajudará a determinar se uma mudança seria de seu interesse ou não.

p 3. Taxas altas

p Outro motivo pelo qual você pode querer abandonar seu fundo mútuo é por causa das taxas envolvidas. As taxas associadas a um fundo mútuo podem reduzir diretamente seus lucros se você não tomar cuidado. Você quer trabalhar com um fundo mútuo que oferece as taxas mais baixas disponíveis. Se o seu fundo mútuo mudar sua estrutura de taxas e estiver custando mais do que você gostaria de pagar, então você pode querer considerar fazer a troca. Você pode comparar com precisão as taxas de um fundo mútuo com relação a outro e determinar se será útil mudar para um novo fundo mútuo. Se você pode economizar 1% em taxas, esse é outro percentual que você leva para o banco.