Reequilibrando seu fundo mútuo

Reequilibrando seus fundos mútuos é uma etapa essencial no processo de investimento. Investir em um fundo mútuo é uma ótima maneira de diversificar seu portfólio. Contudo, se não for verificado, seu portfólio pode ficar desequilibrado. Aqui estão os fundamentos do rebalanceamento de fundos mútuos e por que isso é importante.

O que é reequilíbrio?

O rebalanceamento é o ato de garantir que tudo esteja em proporção em seu portfólio. Quando começamos a investir, uma das primeiras coisas que fazemos é equilibrar nosso portfólio. Você escolhe quanto de seu investimento em dólares vai para cada tipo de investimento. Por exemplo, você pode decidir que colocar 10% de seus dólares de investimento em fundos de obrigações, 50% em fundos de ações, e 40% em fundos de tesouraria. Então você deixa seu portfólio sozinho e passa a cuidar de seus negócios o ano todo. No fim do ano, você volta e percebe que seu portfólio não é proporcionado da forma como você o configurou.

Isso acontece porque um investimento terá desempenho superior ao do outro. Por exemplo, se os fundos de ações foram muito bem, eles podem representar 70% de seu portfólio agora. Se você quiser manter seu plano original, você terá que reequilibrar seu portfólio comprando e vendendo a quantidade adequada de ações para cada fundo. Isso corrigirá o portfólio e o levará de volta ao mix de investimentos original que você configurou.

Por que rebalancear?

Como investidor, você pode estar se perguntando por que precisa reequilibrar seu portfólio. É comum pensar que o investimento vai tão bem um ano, fará o mesmo no próximo ano. Contudo, raramente é o caso. Todos nós já ouvimos a declaração de que o desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros. Portanto, o investimento que foi tão bom para nós no ano passado pode não ser necessariamente grande este ano. Se acreditarmos que nosso mix de investimento original estava correto, então precisamos voltar a esse ponto novamente. O reequilíbrio do seu portfólio torna isso possível.

Como se reequilibrar

• Faça anotações - durante a primeira parte do processo de rebalanceamento, você deseja anotar onde estava quando começou. Observe quanto do portfólio é composto por cada investimento. Inicie uma planilha em seu computador e anote as porcentagens exatas de cada investimento.

• Revisão- Escolha uma data futura para revisar seu mix de fundos mútuos e decidir se ele está alocado da maneira que você deseja. Pegue a quantidade de dinheiro que é investida em cada tipo de investimento e divida esse número pelo valor total em dólares do portfólio geral. Isso lhe dará a porcentagem de cada investimento no portfólio. Decida se as porcentagens que você tem são as que deseja. Se não, você precisará fazer as alterações necessárias para colocá-lo da forma que deseja.

• Mudança- Depois de determinar a combinação que deseja, você precisa realmente reequilibrar o portfólio. Compre e venda a quantidade adequada de ações de cada fundo mútuo para voltar à combinação que você deseja.

Rebalanceamento

Rebalanceamento é um conceito que trata da alocação de ativos de uma carteira de investimentos. Com alocação de ativos, um investidor tenta manter uma certa porcentagem de cada classe de ativos em seu portfólio. O valor de seus investimentos mudará diariamente. Periodicamente, o investidor tem que comprar alguns títulos e vender outros para colocar a carteira de volta na proporção que deseja. Isso é feito para que o investidor possa se ater a objetivos de investimento predeterminados, bem como manter a carteira dentro de uma faixa específica de volatilidade e risco. Isso pode ser feito com a frequência com que o investidor se sentir confortável.