Mantenha-se atualizado com o relatório anual do seu fundo mútuo

p UMA fundo mútuo relatório anual pode fornecer muitas informações sobre seu investimento. Muitos investidores deixam de ler o relatório anual do fundo mútuo que recebem. Contudo, Isto é um erro, e você deve prestar mais atenção nas informações fornecidas pelo relatório. Aqui estão algumas coisas que você pode aprender com o relatório anual do fundo mútuo.

p Devoluções

p Uma das primeiras coisas que você perceberá sobre o relatório anual do fundo mútuo é o retorno. O relatório descreve o quanto foi feito no ano anterior, e que tipo de rendimento isso representa. Isso pode ser representado em vários gráficos ou tabelas diferentes que são projetados para ajudá-lo a navegar facilmente pelas informações.

p Esta seção também dirá se o seu fundo superou ou não determinados benchmarks ao longo do caminho. Esta é uma ferramenta muito valiosa ao decidir se deve ou não ficar com um fundo mútuo. Se o seu fundo não pode bater o benchmark que está indo contra, então pode não haver razão para permanecer com o fundo.

p Você também notará declarações que projetam o que você pode fazer no próximo ano ou cinco anos. Estas são projeções baseadas no desempenho passado e na estratégia de investimento que o seu fundo utiliza. Se o seu fundo está com baixo desempenho, esta seção também pode incluir uma explicação de por que o gestor do fundo não agiu tão bem quanto deveria. Você deve analisar as declarações e determinar se a explicação é boa o suficiente para você.

p Holdings

p Outra parte crítica do relatório anual do fundo mútuo é a seção de participações. Esta seção informa exatamente em que o fundo mútuo investiu e o que ele ainda tem na cesta. Este pode ser um grande recurso a ser utilizado para ver se o fundo mútuo está se movendo na direção certa. Esta parte do relatório informará quais investimentos eles têm e sinalizará o que você pode procurar no futuro.

p Você precisará certificar-se de que esses investimentos estão alinhados aos seus objetivos pessoais de investimento e tomar a decisão de seguir em frente ou não. Por exemplo, se você for um investidor mais passivo, participações substanciais no setor de tecnologia podem não ser do seu agrado. Nesse caso, você pode querer vender suas ações do fundo.

p Despesas

p O relatório anual também informará exatamente quais despesas foram incorridas no ano anterior. Essa deve ser uma informação muito valiosa para você como investidor do fundo. Se o desempenho do fundo não foi tão bem quanto você gostaria, a despesa de uma seção poderia explicar o porquê. Se houver muitas coisas que você acredita serem despesas desnecessárias, então você pode querer procurar outro lugar para suas necessidades de investimento. Eles também delinearão quaisquer despesas futuras que você deve esperar incorrer no próximo ano.