Seu relatório anual do fundo mútuo:uma riqueza de informações

Olhando para o seu relatório de fundo mútuo pode fornecer muitas informações importantes que você pode usar como investidor. No final de cada ano, você precisa reavaliar suas participações e determinar se o fundo mútuo ainda deve estar em sua carteira. Aqui estão alguns itens que você precisa examinar em seu relatório anual de fundo mútuo.

Devoluções

Uma das seções mais importantes do relatório são os retornos. Em última análise, o objetivo de um fundo mútuo é fornecer um bom retorno sobre o investimento. Se o seu fundo mútuo não está fazendo isso, você pode querer procurar em outro lugar. Em alguns casos, seu fundo não terá um ano vencedor. Contudo, se você olhar para o desempenho de longo prazo e o fundo não tiver historicamente se saído bem, então você deve pensar em encontrar outro fundo. Olhe para o ano, retornos de cinco e dez anos para se ter uma boa perspectiva.

Holdings

Você também deve prestar atenção à seção de participações do relatório anual. Esta seção informa exatamente o que o fundo mútuo de valores mobiliários está mantendo. Isso lhe dará uma boa idéia da verdadeira estratégia do fundo mútuo. Mesmo que a seção de objetivos geralmente diga o que eles estão tentando realizar, olhar para os acervos geralmente lhe dará uma imagem melhor.

Despesas

A seção de despesas é outra informação importante. Esta seção, você pode ver exatamente quanto dinheiro o fundo mútuo cobra na proporção de despesas. A relação de despesas tem um efeito drástico sobre quanto dinheiro você pode ganhar com o fundo mútuo. É retirado dos retornos gerados pelas atividades de negociação. Se você quiser ter sucesso com investimentos, você deve prestar muita atenção às despesas, pois elas minimizarão seus retornos em geral. Examine as despesas da empresa. Se eles não parecem ser eficientes, você pode querer considerar ir para outro lugar.

Riscos

Você também deve dar uma olhada no nível de risco que está sendo usado pelo fundo mútuo. Você precisa levar em consideração o nível de risco que eles devem usar para obter as devoluções que estão postando. Se eles estão postando ganhos ligeiramente acima da média e usando uma grande quantidade de risco para obter esses ganhos, não invista. Cada investidor tem seu próprio nível de risco exclusivo. Você precisa se certificar de que o nível de risco do fundo mútuo corresponde à sua própria tolerância ao risco.

Oficiais

Você também pode estar ciente dos funcionários do fundo mútuo. No relatório anual, você deve ser capaz de dizer a você os dirigentes que estão associados a este fundo específico. Embora você possa não conhecer a maioria deles, você deve ser capaz de fazer pesquisas sobre eles e certificar-se de que têm uma boa reputação no setor.