Preste atenção às suas participações em fundos mútuos

Conhecendo o seu participações de fundos mútuos é importante quando você é um investidor. Saber exatamente o que está dentro do seu fundo mútuo pode fornecer muitas informações valiosas como investidor. O termo participações em fundos mútuos significa essencialmente os ativos que o fundo mútuo possui. Um fundo mútuo é composto de muitos títulos diferentes. Por exemplo, pode ser composto por milhares de ações. Alguns fundos mútuos também compram títulos ou outros tipos de títulos para compor a carteira. As participações são o total dos ativos que pertencem ao fundo.

Onde Encontrar Informações

Se você é um investidor, você precisa ser capaz de encontrar as informações sobre seu fundo mútuo. O melhor lugar para encontrar essas informações é no prospecto do fundo mútuo. O prospecto do fundo mútuo é um documento distribuído pela administração do fundo mútuo. Cada investidor deve obter uma cópia do prospecto do fundo mútuo. Quando você está comprando fundos mútuos, seu corretor fornecerá a documentação sobre os fundos. Dentro desta documentação, você deve obter uma cópia do prospecto e muitas outras informações sobre o fundo. Você também pode entrar na Internet e acessar o site da empresa que gerencia o fundo. Muitas vezes, você poderá ver exatamente o que pertence ao fundo dessa maneira.

Por que é importante

Olhar para as participações de um fundo mútuo vai dizer muito sobre o próprio fundo. Quando você olha o que a empresa de fundo mútuo possui, não há como esconder suas intenções. Por exemplo, uma empresa poderia facilmente divulgar uma declaração sobre qual será a estratégia do fundo mútuo. Eles podem dizer que o fundo será baseado no investimento em ações de crescimento. Contudo, se você perceber que eles estão se afastando das ações de crescimento e se concentrando em outros tipos de ações, isso não corresponde necessariamente ao que eles estão dizendo. Portanto, como investidor, você precisa ser capaz de ver exatamente o que é propriedade da empresa para determinar se eles estão fazendo o que disseram que fariam.

Avaliação

Como investidor, você precisa avaliar continuamente seus fundos mútuos. Depois de identificar a estratégia básica em mãos, você precisa ter certeza de que ele está de acordo com seus objetivos de investimento individuais. Se o fundo está doando do seu estilo de investimento, você precisará liquidar suas ações e encontrar outra.

Um prospecto é produzido pelo menos a cada seis a 12 meses. Reserve um tempo para lê-lo e determinar se o fundo é algo que você deseja manter. Seu fundo deve refletir sua estratégia de investimento, objetivos e preferências pessoais.