Dicas para ler o prospecto do fundo mútuo

o prospecto do fundo mútuo é um documento financeiro muito importante que os investidores devem conhecer. Se você é um investidor em um fundo mútuo, você precisa ter certeza de ler o prospecto do fundo mútuo anualmente. Aqui estão algumas dicas para ler o prospecto do fundo mútuo.

Informação básica

A primeira coisa que você verá no prospecto do fundo mútuo são as informações básicas sobre o fundo. Você verá a data do prospecto que indica se está ou não lendo a versão mais recente. Você também verá o nome do fundo e da empresa que o emite, para saber se está lendo as informações corretas. Eles também terão informações de contato do provedor de fundos mútuos.

Explicação

O prospecto do fundo mútuo geralmente inclui uma explicação do que aconteceu no ano passado. O gestor do fundo descreverá a estratégia de negociação, bem como qualquer coisa que não tenha ocorrido de acordo com o planejado.

Holdings

No prospecto do fundo mútuo, você também verá uma seção dedicada às participações do fundo. Esta seção informa exatamente quais títulos estão sendo mantidos no fundo mútuo. Esta é uma informação valiosa para você, pois diz que tipo de estratégia de investimento eles estão utilizando. Essa é uma boa maneira de determinar se o fundo mútuo está se enquadrando em suas metas de investimento individuais. Por exemplo, se você não gosta de assumir riscos e seus investimentos e vê uma carteira cheia de ações de crescimento, você pode querer considerar a venda de suas ações.

Gráficos

O prospecto do fundo mútuo também terá uma seção composta de tabelas e gráficos. Esta é uma representação visual do desempenho do fundo mútuo. Normalmente, você verá um gráfico que ilustra o que aconteceu no ano anterior. Também será comparado aos retornos do fundo mútuo em anos anteriores. Esta seção fornece uma maneira fácil de entender exatamente o que aconteceu historicamente com seu fundo mútuo.

Tabela de taxas

Outra seção importante para você verificar é a tabela de taxas. Esta é uma tabela ou seção que explica exatamente quanto você estará pagando no próximo ano. Ele irá delinear a relação de despesas e exatamente para que está sendo usado. Muitos investidores não prestam muita atenção à seção, mas é extremamente importante para os investidores. O índice de despesas vem diretamente dos retornos que você ganha a cada ano. Portanto, você precisa determinar se o índice de despesas é adequado para você ou não.

Outras Informações do Acionista

O prospecto do fundo mútuo também incluirá outras informações importantes para os acionistas. Por exemplo, pode lhe dizer exatamente como comprar ou vender ações do fundo mútuo. Se houver algum requisito mínimo de investimento, eles também serão descritos no prospecto do fundo mútuo. O prospecto do fundo mútuo também pode incluir informações sobre as implicações fiscais para os investidores do fundo.