Compare sua realidade financeira atual

Em meus artigos anteriores, Falei sobre esclarecer aquelas coisas na vida que são realmente importantes para você - seus valores. Também discuti a identificação dos marcos importantes que exigem dinheiro e planejamento para serem alcançados - seus objetivos financeiros. Agora é hora de descobrir onde você está hoje. Mesmo se você souber o seu destino, você não pode fazer uma viagem até saber de onde está começando.

O benchmarking de sua realidade financeira atual exigirá que você reúna todos os seus documentos financeiros relevantes relativos a seus ativos e passivos em um só lugar. Você pode contratar um consultor financeiro para ajudá-lo, ou você pode fazer isso sozinho. Assim como um piloto de avião, você deve preparar sua lista de verificação antes de decolar.

Lista de verificação de documentos financeiros
Se você é alguém que já possui essas informações organizadas - parabéns. Se você é mais parecido, Contudo, esta informação está espalhada em muitos lugares diferentes. Agora é um ótimo momento para colocar a documentação em ordem. Você se sentirá bem quando terminar isso. Reúna cada documento importante e centralize-o em um arquivo ou fichário. Os itens que você está procurando são, por exemplo, sua declaração de imposto de renda mais recente, extratos bancários e de fundos mútuos mais recentes, e declarações de plano de aposentadoria / IRA mais recentes. Você também deve incluir suas apólices de seguro e declarações de hipoteca. Se você tiver problemas para encontrar o valor atual destes, ligue para a pessoa que lhe vendeu o produto financeiro. Ele poderá ajudá-lo.

Onde estou hoje "The Big Picture
Ao reunir todos os seus documentos e ficar em contato com onde você está hoje, você pode começar a determinar se tem a quantidade certa de reservas de caixa para emergências; excesso de dívidas, ter o tipo certo e a quantidade certa de seguro para proteger você e seu plano; e alocou e investiu seus ativos para lhe dar a maior probabilidade de atingir seus objetivos. Agora temos suas "coordenadas" financeiras básicas para começar sua jornada:(1) seus valores - aquelas coisas na vida que são verdadeiramente importantes para você, (2) seus objetivos - marcos financeiros que exigem dinheiro e planejamento para atingir, e (3) sua realidade financeira atual - seu ponto de origem. Você agora está se tornando ciente do que, 'o' quando, 'e o' porque, 'mas e o' como '? Você também está se tornando ciente do que não sabe sobre planejamento financeiro. No entanto, agora você tem o que precisa para começar o processo de atingir seus objetivos, sozinho ou com a ajuda de um consultor financeiro.

Criando Seu Mapa Financeiro
Então, você sabe onde está (realidade financeira atual), você sabe para onde quer ir (metas financeiras), e você sabe por que quer chegar lá (seus valores). Assim como você precisa saber onde está antes de começar sua jornada, também é muito útil mapear seu curso e ter um roteiro para guiá-lo. O Roteiro Financeiro que utilizo foi projetado para colocar as coisas em perspectiva e preencher a lacuna entre onde você está agora e onde deseja estar. Também cria um nível de foco e clareza que o ajudará a tomar as decisões financeiras certas para você.

Então, ao esclarecer o que é importante para você, definindo e priorizando seus objetivos financeiros mais importantes, e resumindo sua realidade financeira atual, o Roteiro Financeiro fornece a orientação e inspiração para você começar a seguir em frente e fazer o que você precisa fazer para alcançar seus objetivos - e, por fim, cumprir seus valores. Por que teria de outra maneira? Você merece isso.



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