Fundamentos de benchmark financeiro

o benchmark financeiro é comumente usado no mundo dos investimentos para avaliar o desempenho de certos investimentos. Se você vai ser um investidor, você precisa ter uma compreensão sólida do que são referências financeiras e como funcionam. Quando você está investindo em um determinado investimento, como uma ação ou um fundo mútuo, pode ser difícil dizer se o investimento está indo bem. O investimento pode fornecer a você um pequeno retorno, mas você precisa saber se poderia estar se saindo melhor com outros tipos de investimentos. Para avaliar seu sucesso, é bom poder comparar seu investimento com outra coisa. Um benchmark financeiro fornece um ponto de referência para comparar seus investimentos. Os benchmarks são muito comumente usados ​​para determinar o desempenho de um fundo mútuo.

O que são benchmarks financeiros?

Os benchmarks financeiros também são chamados de índices financeiros. Um índice financeiro é uma compilação de muitos investimentos diferentes. Por exemplo, você poderia ter um índice do mercado de ações composto por todas as ações do mercado de ações. Quando você analisa o desempenho deste índice financeiro, você será capaz de determinar o desempenho do mercado de ações como um todo. Existem várias instituições financeiras que publicam informações sobre seus índices financeiros. Essas empresas passarão muito tempo compilando todos os diferentes títulos que compõem seu índice.

A fim de determinar como está o desempenho de um índice financeiro, eles podem somar o valor total dos títulos subjacentes e compará-lo ao valor anterior desses títulos. Isso permitirá que você veja quanto retorno aquele índice financeiro gerou em um determinado período de tempo.

Usando índices financeiros

Se você é um investidor em um fundo mútuo, você pode usar um índice financeiro para determinar se deve manter seu fundo ou vender suas ações. Você precisa encontrar um índice financeiro que esteja intimamente relacionado ao fundo mútuo em que está investindo. Certifique-se de estar comparando maçãs com maçãs. Muitos investidores escolhem um índice financeiro que não se baseia na mesma estratégia de investimento de seu fundo mútuo. Muitas vezes, seu fundo mútuo dirá qual índice financeiro eles estão usando como referência.

Índices Financeiros Comuns

Existem muitos índices diferentes que você pode usar para comparação. Por exemplo, um dos índices financeiros mais comumente usados ​​é o S&P 500. O S&P 500 é um índice financeiro composto por 500 das maiores empresas dos Estados Unidos. Esta é uma boa comparação para fundos mútuos que investem em ações de grande capitalização.

Outro índice financeiro comum é o Dow Jones Industrial Average. Existem também índices financeiros que você pode usar para determinar o desempenho dos fundos de obrigações, fundos de ações internacionais e muitos outros tipos de fundos mútuos.