Preparando Seu Objetivo de Investimento

Completando o seu objetivo de investimento é uma parte muito importante do planejamento da aposentadoria. Quando você decide trabalhar com um planejador financeiro, ela vai querer que você determine um objetivo de investimento. Aqui estão os princípios básicos do objetivo de investimento e como ele é determinado.

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento é um formulário padrão que a maioria dos corretores financeiros usará quando começarem a trabalhar com um novo cliente. Este documento vai ajudar o consultor financeiro a determinar exatamente o que fazer por você como cliente. Isso a ajudará a determinar exatamente o que você deseja realizar como investidor. Isso também lhe dará algumas dicas sobre como ela deve criar o mix de seu portfólio. Esta é uma parte vital do processo de planejamento de aposentadoria, pois ajuda o planejador financeiro a determinar onde você está financeiramente e, em última análise, onde gostaria de estar.

Como é Concluído

Para cumprir o objetivo de investimento, o profissional financeiro irá fornecer a você um questionário ou pesquisa detalhada. Este documento fará muitas perguntas diferentes sobre sua vida financeira e seus objetivos de investimento. Na maioria dos casos, esta pesquisa vai demorar um pouco para ser preenchida. Isso é algo em que você deve pensar seriamente. Você também desejará certificar-se de fornecer informações precisas em todo o processo.

O que está coberto

A pesquisa cobrirá muitas informações. Ele vai perguntar tudo sobre sua vida financeira e quanto tempo você está no processo de economizar para a aposentadoria. A pesquisa perguntará quanto dinheiro você e seu cônjuge ganham anualmente. Ele também perguntará seu patrimônio líquido atual e aproximadamente quanto dinheiro você gasta a cada mês. Para esta parte do processo, você precisará ter acesso às suas demonstrações financeiras e fornecer boas estimativas. Esta seção do questionário é extremamente importante para o sucesso da criação do objetivo de investimento.

A pesquisa ou questionário solicitará informações além dessas informações financeiras específicas. Por exemplo, ele perguntará quanto tempo mais você tem para investir antes de atingir a idade de aposentadoria. Isso será diferente para cada indivíduo porque nem todos querem se aposentar ao mesmo tempo.

O planejador financeiro também usará a pesquisa para entender que tipo de investidor você é. Ele fará perguntas sobre o seu nível de aversão ao risco e se você se sente confortável em assumir investimentos de risco. Ele também buscará informações sobre quaisquer planos que você tenha para fazer doações de caridade ou deixar ativos para os beneficiários.

Durante o processo de preenchimento deste questionário, você também precisará observar se há algum tipo de títulos nos quais não gostaria de investir.