Pesquisando Seu Consultor de Investimento Financeiro

Colocando seu dinheiro nas mãos de um consultor de investimento financeiro é um ato de confiança. Pode ser um relacionamento duradouro que pode determinar o futuro de sua estabilidade financeira. Considerando a importância de tal empreendimento, é vital saber com quem você estará potencialmente trabalhando. O governo federal exige que todos os consultores financeiros, e as empresas para as quais trabalham, para fornecer informações importantes ao público. Eles também devem ser registrados, ou licenciado, onde eles praticam. As informações de registro e licença deles podem fornecer mais informações sobre o histórico deles.

Verifique a licença para praticar

Quando você começa a pesquisar um potencial consultor de investimento financeiro, comece verificando sua licença. O primeiro lugar a procurar é a Comissão de Segurança e Troca. Seu trabalho é servir e proteger os investidores. Faça uma pesquisa rápida para ver se o seu potencial consultor de investimentos está registrado. Qualquer consultor de investimentos que lida com mais de 25 milhões de dólares é obrigado a se registrar na Agência de Valores Mobiliários do Estado. Suas informações podem ser pesquisadas no estado em que sua empresa está localizada. Evite consultores de investimento não licenciados porque eles não podem provar seus históricos e também podem estar praticando sob falsos pretextos. Qualquer investidor que pratique sem uma licença pode não seguir as regras de investimento e pode causar a perda de quantias consideráveis ​​de dinheiro.

Registro de Investimento em Pesquisa

É muito importante saber a experiência do consultor de investimentos financeiros com o qual você vai trabalhar. Isso ajuda a obter uma imagem clara de seu caráter. Pesquisar o registro anterior mostrará disputas, histórico de empregos e quaisquer ações disciplinares já tomadas. Essas informações podem ser pesquisadas visitando o site de divulgação pública do Consultor de Investimentos. Ter essas informações permitirá que você tome uma decisão informada. O registro também identificará problemas anteriores com o consultor de investimentos e investidores anteriores. Essas informações são valiosas porque você pode ver como seu potencial consultor de investimentos lidou com as preocupações de seus investidores. O registro mostrará reclamações comuns relatadas por investidores anteriores. Pode incluir reclamações de declarações falsas, reclamações de inadequação ou reclamações relacionadas a chamadas não solicitadas.

Solicitar Formulários Públicos

Os formulários públicos podem ser recebidos em qualquer consultor de investimento financeiro licenciado e registrado. Existe o formulário de registro em duas partes, denominado formulário ADV, que está disponível ao público. A primeira parte do formulário fornece informações sobre quaisquer problemas anteriores com clientes anteriores, ou reguladores. A segunda parte mostra todas as taxas que cobram, uma lista de serviços que eles podem fornecer, bem como os tipos de estratégias de investimento que podem praticar. Você pode solicitar este formulário diretamente com o consultor de investimentos. Se eles forem legítimos, eles não devem ter problemas para lhe fornecer uma cópia. Se você preferir solicitar sua própria cópia, você pode visitar o site de Segurança e Exchange. Ter uma cópia do formulário ADV lhe dará a oportunidade de fazer perguntas importantes e descobrir mais sobre seu investidor.