É por isso que você deve considerar a inclusão de fundos de dívida em sua carteira

Uma regra de ouro para investir é que seu portfólio deve sempre incluir produtos de renda fixa, não importa qual seja sua idade ou como as taxas de juros estão se movendo.

Muitas vezes ignoramos fundos de dívidas, apenas porque dá retornos menores em comparação com as ações.

Contudo, os fundos de dívida são um importante instrumento de investimento e, como investidor, deve-se descobrir os fatores que os tornam relevantes para investir.

Os fundos mútuos de dívida investem principalmente em instrumentos de dívida, como títulos corporativos, títulos do governo, títulos emitidos por bancos etc.

Esses fundos mútuos são melhores para investidores que são avessos ao risco.

Por que os fundos de dívida permanecem estáveis ​​durante as baixas do mercado?

Fundos de dívidas, que investem em uma gama de títulos de dívida e de renda fixa de diferentes vencimentos e qualidade de crédito, protegê-lo da volatilidade do mercado de ações e oferecer retornos decentes.

O mercado interno caiu muito no último mês.

Ainda, os retornos do fundo mútuo de dívida são estáveis.

A razão é, rendimentos em títulos, tanto governamental quanto corporativo, são altos, graças ao Reserve Bank of India (RBI) 13 aumentos consecutivos nas taxas desde março de 2010.

O rendimento dos títulos do governo de 10 anos com vencimento em 2021 com taxa de cupom de 7,8%, ou taxa de juros, está perto de 8,9%, enquanto o rendimento dos títulos do tesouro de três meses (letras do Tesouro) é de 8,7%.

Certificado de depósito de um ano (CDs), emitido por bancos comerciais, estão dando 9,5-9,7%.

Mas o episódio IL&FS traz lições importantes para os investidores em dívida.

Se você está interessado em um retorno maior de seus fundos de dívida, tenha em mente que isso acarretará um certo grau de risco.

Em vez de almejar altos retornos, os investidores devem simplesmente procurar obter retornos pós-impostos ideais da dívida e tratar a dívida não como um criador de riqueza, mas como uma fonte estável de renda.

Os 5 melhores fundos de dívida para investir

Aqui está a lista dos melhores fundos mútuos em esquemas orientados para a dívida:

1. Fundo Líquido Prudencial ICICI - Direto - Crescimento

Este é o fundo de melhor liquidez e investe em títulos de dívida e do mercado monetário com vencimento até 91 dias apenas.

K informações de olho

Data de lançamento 1 de janeiro de 2013 NAV (11 de outubro de 2018) 267 $$ Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) $$ 47, 395 Cr Riskometer Moderadamente baixo SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo Não suportado Desempenho com seu benchmark Tem consistentemente superado seu benchmark CRISIL Liquid desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,15% Sair do Carregamento NADA Modelo Final em aberto

2. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Direto - Crescimento

Este fundo investe em dívida e instrumentos do mercado monetário, de forma que a duração da carteira seja de 3 a 6 meses.

K informações de olho

Data de lançamento 1 de janeiro de 2013 NAV (11 de outubro de 2018) 25,1 Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 13 $$, 240 Cr Riskometer Baixo SIP mínimo 1 $, 000 SWP mínimo 1 $, 000 Desempenho com seu benchmark Tem consistentemente superado seu benchmark CRISIL Liquid desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,34% Sair do Carregamento NADA Modelo Final em aberto

3. Franklin India Low Duration Fund - Direto - Crescimento

Este é o melhor fundo de baixa duração e investe em instrumentos de dívida e do mercado monetário, de forma que a duração da carteira seja de 6 a 12 meses.

K informações de olho

Data de lançamento 1 de janeiro de 2013 NAV (11 de outubro de 2018) 21,1 $ Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) $$ 5, 908 Cr Riskometer Moderadamente baixo SIP mínimo $$ 500 SWP mínimo 1 $, 000 Desempenho com seu benchmark Desde o seu lançamento, superou de forma consistente o seu benchmark CRISIL Short-Term Bond. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,45% Sair do Carregamento Se a aposta for resgatada. 0 meses a 3 meses; A carga de saída é de 0,5%; Modelo Final em aberto

4. Fundo do mercado monetário de L&T - Direto - Crescimento

Este fundo investe em instrumentos do mercado monetário com maturidade até 1 ano.

K informações de olho

Data de lançamento 1 de janeiro de 2013 NAV (11 de outubro de 2018) $$ 18,2 Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 872 Cr Riskometer Moderadamente baixo SIP mínimo 1 $, 000 SWP mínimo $$ 500 Desempenho com seu benchmark Tem consistentemente superado seu benchmark CRISIL Liquid desde o seu lançamento. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,28% Sair do Carregamento NADA Modelo Final em aberto

5. Fundo de dívida de curto prazo HDFC - Direto - Crescimento

Este fundo investe em instrumentos de dívida e do mercado monetário de forma que a duração da carteira seja de 1 a 3 anos.

Informação chave

Data de lançamento 1 de janeiro de 2013 NAV (11 de outubro de 2018) $$ 19,9 Tipo de Plano Direto Avaliação por Groww 5 estrelas AUM (tamanho do fundo) 9 $$, 490 Cr Riskometer Moderadamente baixo SIP mínimo 1 $, 000 SWP mínimo NADA Desempenho com seu benchmark Desde o seu lançamento, superou de forma consistente o seu benchmark CRISIL Short-Term Bond. Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,25% Sair do Carregamento NADA Modelo Final em aberto

Vantagens de ter um fundo mútuo de dívida em seu portfólio

Aqui estão alguns motivos principais para você investir em fundos de dívida:

1. Os fundos de dívida são a melhor opção para um investidor com baixo apetite pelo risco.

2. Ajuda as corretoras de fundos a trazer estabilidade a um portfólio para diversificação de fundos mútuos.

3. Os fundos de dívida são altamente líquidos e podem ser facilmente convertidos em dinheiro, isso também, dentro de um dia.

4. Não há dedução de imposto ou TDS sobre os ganhos com fundos de dívidas. Os impostos devem ser pagos apenas quando um investidor vende ou retira cotas de fundos e dependendo do período de investimento.

5. Fornece melhores retornos sobre o investimento em comparação com os bancos FDs e estaciona o dinheiro excedente em contas de poupança.

6. O fundo de dívida tem baixo custo de transação em comparação com o outro fundo mútuo.

Conclusão

Os fundos de dívida são fundos mútuos de baixo risco que investem a maior parte de seu dinheiro em instrumentos de renda fixa, como títulos corporativos, títulos do governo (estaduais e centrais), títulos emitidos por bancos, comprovante de depósito, letras do tesouro etc.

Os fundos de dívida são preferidos por indivíduos que não desejam investir em mercados de ações altamente voláteis.

Mas, por favor, lembre-se, não invista em fundos de dívidas sem fazer sua lição de casa.

Desempenho, histórico, junto com atributos específicos do esquema, qualidade de crédito da carteira, O histórico do gestor de fundos e o índice de despesas realmente importam quando se investe em fundos mútuos de dívida.

Feliz investimento!

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