10 segredos que só os investidores em fundos mútuos de sucesso sabem

Existem muitos mitos e falsas crenças sobre os fundos mútuos que circulam nos mercados.

Os investidores mais bem-sucedidos são aqueles que ignoram os mitos e prestam atenção apenas ao que realmente precisa de sua atenção.

Os investidores de fundos mútuos bem-sucedidos conhecem detalhes importantes que muitos não sabem. Esses segredos são o que lhes dá uma vantagem em seus investimentos.

Segredos que o investidor de fundos mútuos de sucesso deseja lhe contar

Preste atenção a essas dicas e truques para que você também possa se tornar um investidor de sucesso.

# 1. Retornos anteriores não significam bons retornos futuros

Ao investir em qualquer categoria de fundo mútuo, não escolha em qual fundo investir apenas com base em seus retornos anteriores.

Muitas vezes, um gestor de fundo pode ter assumido um risco maior do que o normal que poderia ter valido a pena.

A desvantagem é que, se o risco assumido pelo gestor do fundo não compensar, o fundo mútuo terá um desempenho inferior.

O que fazer? Sempre valorize o desempenho consistente mais do que os retornos elevados recentes. Um alto retorno durante um longo período de tempo é a marca registrada de um bom fundo mútuo.

# 2. NAV mais baixo nem sempre é melhor

O NAV não deve importar ao investir em um fundo mútuo. Apenas certifique-se de que todos os outros parâmetros estão corretos.

Digamos que o NAV de um fundo mútuo chamado ABC seja Rs 13,89, e o NAV de outro fundo mútuo XYZ é Rs 82,56. Não é necessário que o fundo mútuo ABC seja um investimento melhor do que o XYZ.

O NAV de qualquer fundo mútuo não indica quanto ele vai crescer.

O que fazer? Escolha bons fundos mútuos com base em fatores importantes como AUM, consistência do retorno passado e muito mais. Ignore o NAV.

# 3. O valor do investimento pode cair, mas tudo bem

O valor de um fundo mútuo pode cair no curto prazo. Isso é ainda mais relevante no caso de um fundo mútuo de ações.

Isso não é motivo para pânico. O valor de um investimento de fundo mútuo não pode continuar subindo de forma consistente.

Os fundos mútuos de ações são investimentos de longo prazo. Verificar o valor do seu investimento todos os dias e entrar em pânico ao menor movimento para baixo é desnecessário.

Se você entrar em pânico e vender quando os mercados estão em baixa, tudo o que você fará é comprar na alta e vender na baixa.

Permaneça investido por um longo prazo e analise seus investimentos em fundos mútuos a cada poucas semanas.

O que fazer? Não entre em pânico ou caia no hype. Se você estiver em dúvida, pesquise as condições de mercado com cuidado ou entre em contato com um consultor de fundos mútuos.

# 4. O momento do mercado é difícil, Continue investindo

O momento do mercado é muito difícil e é algo que até os melhores investidores lutam para fazer.

O momento do mercado se refere a investir quando os mercados estão baixos e vender quando os mercados estão altos.

O problema com essa abordagem é que é quase impossível dizer com certeza se os mercados estão em alta ou baixa.

Acha que os mercados estão baixos? Que garantia existe de que os mercados não irão cair ainda mais? O mesmo ocorre com os mercados em alta.

O que fazer? Opte por investir em fundos mútuos regularmente via SIP (Systematic Investment Plan) ou STP (Systematic Transfer Plan). Com SIP e STP, você pode tirar proveito da média de custos, reduzindo assim o risco. Leia:13 coisas para saber sobre SIP e o que é STP.

# 5. Retornos são mais importantes do que proporção de despesas

Muitas pessoas procuram fundos mútuos com uma proporção de despesas baixa. Ao fazer isso, eles estão dispostos a deixar de investir em fundos mútuos que proporcionam retornos mais elevados.

Este é um movimento muito errado.

Os retornos dos fundos mútuos exibidos são depois que o índice de despesas foi pago.

O que fazer? Se dois fundos mútuos da mesma categoria forem comparados, e um tem dado retornos mais altos consistentemente, você deve investir nele sem prestar muita atenção à relação de despesas.

# 6. Um pequeno aumento no valor do investimento pode fazer uma grande diferença nos retornos

Você deve investir um pouco mais, se puder. Graças à composição, mesmo um pequeno aumento pode levar a um aumento muito maior nos retornos.

Veja este exemplo:

Caso 1 Caso 2 Rs 15, 000 / mês em SIPRs 16, 000 / mês no SIP15% aa retorno 15% aa retorno 10 anos10 anosRs 38, 99, 589Rs 41, 59, 562

Então você pode ver, apenas aumentando o valor do seu investimento em Rs 1, 000, você pode acabar ganhando cerca de Rs 2,5 lakh a mais.

Os retornos acima são presumidos e devem ser usados ​​apenas neste exemplo.

# 7. Os fundos mútuos ELSS são uma das melhores maneiras de economizar impostos

Os fundos mútuos ELSS são investimentos que permitem que você economize impostos de acordo com a seção 80C.

Os fundos do ELSS têm o menor período de bloqueio de 3 anos entre todas as outras opções que permitem que você economize impostos de acordo com a seção 80C. Eles também ofereceram alguns dos maiores retornos entre todas as opções de economia de impostos.

O que fazer? Para economizar impostos na seção 80C, explorar o investimento em fundos ELSS.

# 8. Manter dinheiro no banco é como perdê-lo

As contas de poupança estão rendendo juros em torno de 3,5%. Os fundos líquidos hoje em dia estão dando juros de 7%.

E, fundos líquidos são fundos mútuos de risco extremamente baixo.

Veja os retornos fornecidos pelo Tata Liquid Fund nos últimos 5 anos.

A linha é quase reta - sem quedas.

Quando você investe em qualquer fundo mútuo, leva cerca de 3-4 dias úteis para processar a transação. No caso de fundos líquidos, leva apenas 1-2 dias úteis.

Isso torna os fundos líquidos uma ótima alternativa para manter as reservas de caixa em uma conta de banco de poupança.

O que fazer? O que é um fundo líquido? Considere o uso de fundos líquidos como alternativa para manter o dinheiro na conta do banco de poupança. Ler:

# 9. Existem fundos mútuos para quase todos os tipos de necessidades

Os fundos mútuos não são apenas para investimentos de longo prazo.

Se você quiser investir por alguns dias, investir em fundos líquidos. Se você quiser investir por alguns meses a um ano, olhe para fundos de dívida ultracurtos.

Aqui está uma tabela para dar uma ideia dos tipos de fundos mútuos.

Tipo de Fundo Ideal
Duração Fundos de grande capitalização Fundos de capitalização média de mais de 4 anos Mais de 6 anos de fundos de pequena capitalização Fundos Multi-cap de 7 anos ou mais Fundos ELSS de 5 anos ou mais 3 anos
(obrigatório) Fundo do SetorVariable Equiuty Oriented Funded Balanced Fund 2-3 anos de fundos líquidos Poucos dias -
Poucas semanas Ultra Short Term Funds 6 meses -
Fundos de curto prazo de 1 ano Plano de renda mensal de 1-3 anos (MIP) Variável * Gilt Funds Fundos de renda de 1 ano ou mais 1-3 anos de Fundo Equilibrado Orientado para a Dívida 2-3 anos

O que fazer? Explore todos os tipos de fundos mútuos. Eles oferecem um nível variável de flexibilidade. Leia:Tipos de fundos mútuos

# 10. Todas as empresas de fundos mútuos são seguras para investir

Todas as empresas de fundos mútuos são monitoradas e regulamentadas pelo SEBI. Portanto, você não precisa se limitar apenas aos grandes nomes.

Contanto que você sinta que um fundo mútuo atende às suas expectativas, investir nisso.

Bons investimentos!

Aviso Legal:Este conteúdo foi contribuído pela mesa de conteúdo da Tata Mutual Funds. As opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.