Por que você deve investir em fundos de índice? (E os melhores fundos de índice a serem considerados)

Nos mercados desenvolvidos, a gestão passiva de fundos ganhou importância desde 2016, quando os retornos gerados por fundos gerenciados ativamente lutaram para superar os retornos gerados por fundos gerenciados passivamente.

Os investidores indianos devem optar por fundos de índice?

Fundos de índice, como o nome sugere, investir em um índice.

Esses fundos buscam investir em todos os títulos subjacentes na mesma proporção de um índice. O objetivo de um fundo de índice é replicar o desempenho do índice.

Em mercados emergentes como a Índia, fundos de índice não geraram muita popularidade. Contudo, estudos sugerem que é quase impossível superar o índice de referência ano após ano. Por isso, faz sentido diversificar os investimentos por meio de fundos de índice.

Você deve optar por eles?

O sucesso do fundo de índice é determinado por quão perto ele é capaz de replicar o desempenho do índice subjacente que está copiando. Isso é medido pelo rastreamento de erros. Por isso, o menor erro de rastreamento indica que o fundo é melhor.

Um investidor deve investir em fundos de índice caso tenha quaisquer reservas com relação à capacidade de um gestor de fundo em gerar um alfa sobre os retornos do benchmark.

Avançar, se um investidor está procurando uma estratégia de baixo custo, fundos de índice são os mais adequados. Além do mais, fundos de índice também são úteis para permanecermos totalmente investidos em ações o tempo todo. Para investir em um fundo de índice, um investidor tem geralmente três opções:

• + Um fundo que acompanha o Sensex - 30 ações
• + Um fundo que acompanha o Nifty - 50 ações
• + Índice mais fundo - O fundo investe uma parte em um índice e o restante é administrado ativamente

Vantagens dos fundos de índice

Duas vantagens principais dos fundos de índice são:

1. Rácios de despesas de gestão mais baixos (o rácio de despesas é normalmente um terço da taxa para um fundo gerido ativamente).
2. Desempenho histórico superior à maioria dos fundos ativos.

Quem deve investir em fundos de índice?

Os fundos de índice são geralmente adequados para menos sofisticados, e investidores mais avessos ao risco.

Os investidores que buscam manter as coisas simples, minimizar os custos de investimento e procurar obter lucros razoáveis ​​a partir da tendência histórica do mercado deve, idealmente, optar por fundos de índice.

Melhores fundos de índice a considerar

Recomendamos os seguintes fundos de índice que conseguiram replicar com sucesso o desempenho do índice no grau mais próximo.

Índice HDFC - Plano Sensex

Categoria:letras grandes

YTD 1-Y 3-Y 5-Y

Fundo

5.0115.7211.4914.43Category0.8411.5511.39

15,86

Classificação na categoria 182476

96

Fonte:ValueResearch; Referência:S&P BSE Sensex; Categoria:letras grandes; Em 15 de junho de 2018

Revisão do Índice HDFC - Plano Sensex

O esquema visa gerar retornos que são gerados pelo S&P BSE Sensex, sujeito a minimizar o erro de rastreamento. É mais adequado para investidores que buscam investir em ações cobertas pelo Sensex.

O fundo gerou retornos absolutos consideráveis ​​de 15,72% no período de um ano. O fundo tem um baixo desvio entre seus pares e um beta próximo de 1.

Krishan Kumar Daga gerencia o fundo desde outubro de 2015. Antes de ingressar no HDFC AMC, ele trabalhou com Reliance Mutual Fund, Reliance Capital Ltd e outras empresas de gestão de investimentos. Daga é bacharel em BCom (H).

Plano ICICI Prudential Nifty Index

Categoria:letras grandes

YTD 1-Y 3-Y 5-Y

Fundo

3.1313.6711.2514.34Category0.8411.5511.39

15,86

Classificação na categoria 645991

100

Fonte:ValueResearch; Referência:Nifty 50; Categoria:letras grandes; Em 15 de junho de 2018

Revisão do Plano de Índices Prudential Nifty da ICICI

O esquema busca acompanhar o desempenho do Índice Nifty 50.

O fundo gerou retornos absolutos saudáveis ​​de 13,67% ao longo do período de um ano e possui um perfil de risco saudável quando comparado com a média da categoria.

Kayzad Eghlim gerencia habilmente o fundo desde agosto de 2009. Antes de ingressar na ICICI Prudential AMC, ele trabalhou com IDFC Investment Advisors Ltd., Prime Securities, e Canbank Mutual Fund. Ele possui um grau de B.Com (H) e um grau de M.Com.

Fundo de índice ICICI Prudential Nifty Next 50

Categoria:Large-Cap

YTD 1Y 3 anos 5Y

Fundo

-5.4210.6316.6820.58Category-.39810.1613.31

19,28

Classificação na categoria 875115

32

Fonte:ValueResearch; Referência:Nifty Next 50; Categoria:Patrimônio - Multi cap ; Em 15 de junho de 2018

O fundo procura investir em empresas que fazem parte do Índice Nifty Next 50 e esforçar-se por atingir retornos em linha com o índice.

O fundo tem um desvio padrão moderado entre e gerenciou um beta de 1,03, reproduzindo assim o desempenho do índice.

O ativo sob gestão (AUM) é inferior a Rs 500 Crs e, portanto, o índice de despesas torna-se monitorável. Kayzad Eghlim gerencia habilmente o fundo desde agosto de 2009. Antes de ingressar na ICICI Prudential AMC, ele trabalhou com IDFC Investment Advisors Ltd., Prime Securities, e Canbank Mutual Fund. Ele possui um grau de BCom (H) e um grau de M.Com.

Fundo de Índice UTI Nifty

Categoria:Large-Cap

YTD 1Y 3 anos

5Y

Fundo

3.3414.3211.6014.16

Categoria

0,8411,5511,39

15,86

Classificação na categoria 554867

109

Fonte:Manhã; Referência:Nifty 50; Categoria:letras grandes; Em 15 de junho de 2018

O fundo visa investir em ações que fazem parte do índice Nifty 50 e obter retornos alinhados com o retorno do índice.

O fundo tem ativos saudáveis ​​sob gestão e vem com um perfil de risco mais baixo quando comparado à média da categoria. Kaushik Basu gerencia o fundo desde janeiro de 2013. Basu está associado à UTI AMC há mais de uma década e possui um B.Com (H), CAIIB, Grau ICWA e LLB.

Bons investimentos!

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