5 razões pelas quais você deve vender seus fundos mútuos

Comprar um fundo mútuo é relativamente fácil, e existem várias ferramentas disponíveis com um investidor hoje para tomar decisões de investimento.

Mas, um dos problemas mais comuns enfrentados principalmente pelos investidores de varejo é -

Quando esses investimentos devem ser vendidos?

Vender sempre continua sendo uma decisão crucial e, portanto, é aconselhável pegar o jeito. Lembrar, não se deve apenas vender o fundo quando ele não está tendo um bom desempenho, ou quando o mercado está em uma fase de baixa.

Como investidor, você deve permanecer investido por um longo prazo até e a menos que algo esteja errado com o fundo ou você precise de liquidez e não tenha outras opções.

Quando você deve vender seus fundos mútuos?

Neste blog, abordaremos quando você deve vender um investimento e outras coisas críticas a serem observadas ao tomar qualquer decisão de venda -

1. Se o seu objetivo de investimento for alcançado

Se você estava salvando para algum propósito específico (por exemplo, Casamento, comprando uma propriedade, ou carro ou qualquer outra meta financeira) e se a meta for cumprida, então você pode sair do seu investimento.

Além disso, se você investiu em fundos de ações completamente e quase atingiu seu objetivo, você deve começar a resgatar seus investimentos de um fundo de ações para um fundo comparativamente mais seguro, como um fundo líquido.

Idealmente, este exercício deve começar quando você tiver 15-18 meses restantes para seu objetivo.

Essa abordagem permite que você proteja seu corpus de qualquer movimento adverso do mercado que possa ocorrer durante o período de 1 a 1,5 anos.

2. Se o seu fundo está consistentemente abaixo do desempenho

Se o seu esquema estiver com baixo desempenho por um longo tempo, você deve considerar a venda de seus investimentos.

Contudo, antes de sair de qualquer um de seus investimentos, lembre-se de verificar os retornos relativos ao benchmark e aos pares, particularmente os fundos de melhor desempenho da categoria.

Essa abordagem ajuda a obter uma imagem clara do que há de errado com seu fundo.

Por exemplo, tomemos o caso de 2008 ou 2013, o mercado continuou a se mover para o sul por quase um ano. Mas, quando comparado com o benchmark, que também caiu, seu fundo pode não ser tão ruim.

Similarmente, quando comparados com os toppers da categoria, seu fundo não pode desviar em pontos percentuais fortes.

Isto, de certa forma, justifica o motivo do baixo desempenho do seu fundo e você pode não querer vendê-lo imediatamente, em vez disso, pode querer dar-lhe mais algum tempo.

Por isso, sempre procure uma análise comparativa para obter uma visão holística, em vez de apenas uma abordagem independente.

3. Uma mudança fundamental no fundo

Cada fundo tem um objetivo, e um gestor de fundos normalmente cumpre o mesmo.

Isso resulta em alguns atributos fundamentais em torno de cada fundo.

Se você notar alguma mudança estrutural no esquema, por exemplo, fusão com outro esquema ou qualquer mudança no nível de AMC, como fusão / cisão de AMCs, descontinuação de Joint Ventures (se houver), você pode reler sua tese de investimento.

Se as alterações propostas pelo AMC não estiverem de acordo com seu objetivo de investimento, você deve sair do investimento.

4. Mudança no estilo de investimento

Cada fundo segue um estilo particular de investimento. Por exemplo, o estilo de investimento pode ser valor, crescimento ou combinação. Para nossos leitores novatos, estilo de investimento é o conjunto de critérios que é seguido para selecionar os ativos em um fundo.

O estilo pode mudar devido a vários motivos, como uma mudança no gestor do fundo que tem uma estratégia diferente, ou a casa de fundos decide mudar o estilo para melhor desempenho, ou o gestor do fundo acredita que o estilo de ajustes pode resultar em melhor desempenho.

Achamos que se houver alguma mudança no estilo de gestão do fundo, você deve considerar a eliminação de seus investimentos ou o rebalanceamento de seu portfólio para torná-lo alinhado com seu perfil de risco.

5. Quando seu portfólio está ficando inclinado para uma classe de ativos

Muitas vezes vemos que durante uma corrida de touros com retornos significativos sendo acumulados, a parte do patrimônio torna-se considerável em uma carteira que representa uma parte substancial.

Isso faz com que a parcela da dívida perca o brilho. Portanto, você precisa reequilibrar sua carteira e pode ter que vender suas posições em fundos de ações.

Por último, para atender a uma emergência financeira, você pode precisar liquidar seu portfólio, mas em tais casos, você pode não ter muita escolha.

Contudo, você pode considerar a obtenção de um empréstimo bonificado de amigos / familiares / parentes ou de qualquer credor de mercado não organizado antes de decidir vender seus investimentos.

Conclusão

Agora que você conhece os pontos dos cenários a serem considerados antes de vender um fundo, essas são certas coisas que você deve ter em mente antes de investir em um fundo.

Não corra apenas para obter o retorno do investimento para investir em fundos mútuos. Há uma série de fatores que você deve considerar antes de selecionar um fundo que corresponda aos seus objetivos de investimento.

Seguindo as 3 coisas que você deve sempre lembrar antes de investir em fundos mútuos:

1. Não invista cegamente no fundo com os maiores retornos. Invista com base na duração pela qual deseja investir.

2. A condição financeira de cada pessoa é diferente. Avalie os fundos que você investe em si mesmo - não invista em um fundo por causa de sua popularidade.

3.Revise seu investimento de vez em quando, mas não com muita frequência. Uma vez que algumas semanas é bom o suficiente.

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Feliz investimento!

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