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Os 21 melhores ETFs para comprar para um próspero 2021

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Parece uma missão tola prever os melhores fundos negociados em bolsa (ETFs) para 2021. Afinal, 2020 nos lembrou o quão imprevisível o mercado pode ser.

Felizmente, não é sobre isso que esse recurso anual sempre foi.

Os melhores ETFs para 2021, assim como nos anos anteriores, incluem fundos otimistas projetados para tirar proveito de várias tendências que as mentes mais brilhantes de Wall Street esperam liderar no próximo ano.

Contudo, o mercado não se preocupa com as datas arbitrárias do nosso calendário. E como 2020 provou, as coisas nem sempre acontecem de acordo com o planejado. Assim, nossa lista anual também inclui alguns ETFs que podem ser mantidos em qualquer lugar durante todo o ano, e até mesmo alguns fundos defensivos que você só pode usar quando parece que há problemas a caminho.

Estamos orgulhosos de nossa lista de 2020. Os 20 fundos totais entregaram um retorno total (preço mais dividendos) de 16,1%, mais de um ponto percentual melhor do que 14,9% do S&P 500. A parte do patrimônio se saiu muito melhor, ganhos em média de 20,7% para derrotar o mercado mais amplo.

Então, o que 2021 tem reservado? Goldman Sachs, que assume que o S&P 500 fechará 2020 às 3, 700, acredita que haverá mais 16% de aumento no próximo ano, graças em parte a uma recuperação massiva de 29% nos lucros. Sob a mesma suposição, Objetivo de preço de fim de ano de Piper Sandler de 4, 225 representaria um ganho de 14% para o S&P 500. E na perspectiva de investimento de Kiplinger para 2021, A editora executiva Anne Kates Smith diz que os retornos serão "mais próximos das linhas de porcentagens altas de um dígito a baixas de dois dígitos".

Ninguém espera que o mercado suba em linha reta. O início de 2021 pode apresentar volatilidade devido a surtos de COVID-19 em grande escala. Em termos gerais, no entanto, a maioria dos analistas acredita que as vacinações generalizadas irão impulsionar gradualmente a economia e os estoques. Espera-se que os setores cíclicos e orientados para o valor sejam os maiores beneficiários.

Aqui estão os 21 melhores ETFs para comprar para 2021. Esta é uma seleção intencionalmente ampla de ETFs que atendem a uma série de objetivos diferentes. Não sugerimos que os investidores saiam e guardem cada um desses fundos em suas carteiras. Em vez de, continue lendo e descubra quais fundos bem construídos correspondem melhor ao que você está tentando realizar, desde jogadas de comprar e segurar até interrupções defensivas e de alto risco, tiros de alta recompensa.

Os dados são de 14 de dezembro. Os rendimentos representam o rendimento dos últimos 12 meses, que é uma medida padrão para fundos de ações.

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ETF Vanguard S&P 500

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  • Modelo: Mistura de tampa grande
  • Activos sob gestão: $ 172,5 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,6%
  • Despesas: 0,03%, ou $ 3 anualmente para cada $ 10, 000 investidos

Começamos nossa lista dos melhores ETFs de 2021 com um rosto familiar:o velho chato ETF Vanguard S&P 500 (VOO, $ 335,01), que simplesmente rastreia o Índice S&P 500 de ações principalmente blue chip dos EUA. E provavelmente vamos liderar com isso nos próximos anos.

Aqui está o porquê.

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Em abril de 2020, A S&P Dow Jones Indices divulgou seu relatório anual sobre fundos administrados ativamente e seu desempenho em relação aos seus benchmarks. E mais uma vez, não era bonito:

"Os fundos de grande capitalização fizeram uma varredura limpa na década - pelo 10º período consecutivo de um ano, a maioria (71%) apresentou desempenho inferior ao S&P 500. Sua consistência em não superar o desempenho quando o Fed estava em espera (2010-2015), aumento das taxas de juros (2015-2018), e taxas de corte (2019) merecem nota especial, com 89% dos fundos de grande capitalização apresentando desempenho inferior ao S&P 500 na última década. "

Como diria Niles Crane:"Não é uma luta; é uma execução!"

Este é o desempenho de profissionais experientes que são pagos, e bem pago, para selecionar ações para seus clientes. Então, o que se pode razoavelmente esperar de pequenos investidores que têm apenas uma ou duas horas por mês para gastar revisando seus investimentos? Todas as coisas consideradas, apenas Coincidindo o mercado é respeitável.

O ETF Vanguard S&P 500 faz exatamente isso, dando a você exposição às 500 empresas dentro das empresas sediadas principalmente nos EUA que negociam nas principais bolsas de valores americanas. É o que muitas pessoas pensam quando pensam no "mercado, "devido à sua ampla e diversificada gama de componentes.

Não é, Contudo, perfeitamente equilibrado. Ao escrever, o SPY foi mais de um quarto investido em ações de tecnologia, como Apple (AAPL) e Microsoft (MSFT), mas tinha apenas um "peso" de 2% (a porcentagem de ativos investidos em uma ação) em empresas de energia como Exxon Mobil (XOM) e Chevron (CVX).

Também, o S&P 500 é ponderado pelo valor de mercado. Isso significa que quanto maior o estoque, quanto mais ativos o VOO investe naquele estoque, e, portanto, mais influência a ação tem sobre o desempenho. Isso pode ser um risco se os investidores "alternarem" entre os destaques de 2020 de peso, como a Apple, Microsoft, Amazon.com (AMZN) e, a partir de 21 de dezembro, Tesla (TSLA), e em ações com menos influência sobre (ou fora do) S&P 500.

Mas, como todo ano, o que está por vir é desconhecido. O que é conhecido é que os investidores normalmente são bem atendidos por ter preços baratos, exposição eficiente ao mercado de ações mais amplo dos EUA. E é por isso que o VOO está entre nossos melhores ETFs para comprar para 2021.

Saiba mais sobre VOO no site do provedor Vanguard.

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ETF iShares ESG Aware MSCI USA

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  • Modelo: Mistura de grande capacidade (critérios ESG)
  • Activos sob gestão: $ 12,7 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,3%
  • Despesas: 0,15%

Uma das tendências mais proeminentes dos últimos anos foi uma mudança em direção à priorização ambiental, governança social e corporativa, ou ESG, critério. Investidores que se preocupam com tudo, desde práticas sustentáveis ​​até a representação de minorias nas diretorias das empresas, estão exigindo mudanças.

E a América corporativa está descobrindo cada vez mais que vale a pena ouvir.

"As razões para o desempenho robusto dos fundos ESG podem variar e precisam ser avaliadas caso a caso, "diz SSGA Carlo M. Funk, Chefe da Estratégia de Investimento ESG da EMEA para a State Street Global Advisors. "No total, Contudo, o ano extraordinário de 2020 sustenta nossa visão principal:empresas com governança corporativa superior e melhores práticas ambientais e sociais do que suas concorrentes apresentam maior resiliência e preservam o valor de longo prazo de forma mais eficaz em épocas de estresse do mercado. "

Os investidores estão falando com seus ativos, também, e alto. Todd Rosenbluth, Chefe de ETF e Pesquisa de Fundos Mútuos para CFRA, diz que "entradas líquidas para ETFs ESG amplos, que se concentram no meio ambiente, métricas sociais e de governança, mais do que triplicou nos primeiros 11 meses de 2020 em relação a 2019. "

Liderando o caminho tem sido o ETF iShares ESG Aware MSCI USA (ESGU, $ 83,57), que viu US $ 9,3 bilhões em ingressos durante esse período.

ESGU acompanha o MSCI USA Extended ESG Focus Index, que é composta por ações de alta e média capitalização que o MSCI determinou que possuem características ESG positivas. O índice também exclui empresas como fabricantes de armas e empresas de tabaco, bem como aqueles "envolvidos em controvérsias comerciais muito graves".

Este grupo diversificado de mais de 340 empresas pode atuar como uma holding de grande capitalização. Tem sido frutífero, também - ESGU superou o mencionado VOO, 19,4% a 15,4%, em uma base de retorno total (preço mais dividendos) até a maior parte de 2020. E deve ser um dos melhores ETFs para 2021 se você estiver procurando uma exposição ESG fundamental.

Observe que, como VOO, ESGU não está perfeitamente equilibrado, ou - quase 30% das participações do fundo são investidas em tecnologia, e tem menos de 3% de exposição cada em quatro setores diferentes. Também, a ideia do que é eticamente palatável varia de pessoa para pessoa, então você pode não concordar com os critérios do ESGU. Então, se ESGU não é para você, considere esses outros fundos ESG.

Saiba mais sobre ESGU no site do provedor iShares.

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Vanguard Value ETF

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  • Modelo: Valor de grande capitalização
  • Activos sob gestão: $ 61,4 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 2,7%
  • Despesas: 0,04%

Começando no final dos anos 1920, o investimento em valor passou boas oito décadas vencendo os investimentos em crescimento. Parece que foi há uma eternidade, Contudo. Porque desde a Grande Recessão, o crescimento - liderado em grande parte pela tecnologia e por nomes relacionados à tecnologia - deixou o valor em sua poeira.

Na maioria dos anos, você ouvirá algumas previsões de que "o valor é devido, "mas esses gritos têm ficado mais altos e mais amplos à medida que a economia tenta se recuperar da recessão. Na verdade, o valor está em voga à medida que os analistas olham para 2021.

"Acreditamos que as ações de valor podem estar prestes a se beneficiar de uma economia em aceleração antes de retornar ao 'velho normal' de crescimento econômico estruturalmente prejudicado, "escrevem os estrategistas da Invesco Brian Levitt e Talley Léger. A Vanguard concorda, observando que "partes do mercado de ações dos EUA, incluindo setores orientados para o valor, são projetados para ter retornos um pouco mais altos após um período prolongado de desempenho inferior significativo. "

Mergulhar em ações individuais pode ser perigoso, no entanto, como dizem os analistas da BlackRock, embora o valor possa de fato correr à frente em 2021, "Acreditamos que qualquer uma das empresas ... enfrenta desafios estruturais que foram exacerbados pela pandemia.

Uma maneira de evitar que uma única escolha de valor exploda em sua cara é investir em todo o estilo por meio de fundos como Vanguard Value ETF (VTV, $ 116,97). Este fundo de índice barato detém cerca de 330 ações americanas de grande e média capitalização que parecem atraentes com base em métricas de valor, incluindo preço / lucro (P / L), frente P / E, preço para reservar, preço para venda e preço para dividendo.

A VTV está classificada entre os melhores ETFs para 2021 devido às suas taxas, simplicidade e exposição a um foco potencial para retornos no ano que vem. Este fundo da Morningstar Gold "é um dos fundos de grande valor mais baratos disponíveis, um excelente, estratégia de baixa rotatividade que representa com precisão o conjunto de oportunidades disponíveis para seus pares, "de acordo com o diretor da Morningstar, Alex Bryan.

A VTV está repleta de blue chips da velha guarda, como Johnson &Johnson (JNJ) e Procter &Gamble (PG), sem mencionar a Berkshire Hathaway (BRK.B), dirigido por Warren Buffett, quem sabe uma ou duas coisas sobre se valorizar. Também rende bem mais do que o mercado no momento, tornando-o apropriado para investidores preocupados com a renda que desejam mantê-lo muito depois de 2021 chegar ao fim.

Saiba mais sobre a VTV no site do provedor Vanguard.

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Destilar ETF de Estabilidade e Valor Fundamental dos EUA

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  • Modelo: Valor de grande capitalização
  • Activos sob gestão: $ 202,1 milhões
  • Rendimento de dividendos: 0,8%
  • Despesas: 0,39%

O valor está nos olhos de quem vê. O que um investidor pode ver como um valor, outro pode simplesmente ver como barato.

Introduzir o Destilar ETF de Estabilidade e Valor Fundamental dos EUA (DSTL, $ 35,78), que permanece entre os nossos melhores ETFs pelo terceiro ano consecutivo.

DSTL não depende de P / E, P / S, nem uma série de outras métricas de valor mais tradicionais. Em vez de, o ETF se concentra no fluxo de caixa livre (os lucros de caixa que sobram depois que uma empresa faz qualquer gasto de capital necessário para manter o negócio) dividido pelo valor da empresa (outra forma de medir o tamanho de uma empresa que começa com a capitalização de mercado, em seguida, fatores em dívida e dinheiro em caixa).

Este "rendimento do fluxo de caixa livre" é muito mais confiável do que avaliações baseadas em ganhos, diz Thomas Cole, CEO e cofundador da Distillate Capital. Isso ocorre porque as empresas relatam diferentes tipos de resultados financeiros - aqueles que estão em conformidade com os princípios contábeis geralmente aceitos (GAAP), certo, mas cada vez mais, aqueles que não, também.

Destillate U.S. Fundamental Stability &Value ETF começa com 500 das maiores empresas dos EUA, em seguida, elimina aqueles que são caros com base em sua definição de valor, bem como aqueles com alto endividamento e / ou fluxos de caixa voláteis.

O resultado, no momento, é um portfólio pesado em ações de tecnologia (25%), embora mais magro do que os 32% que exibia nesta época no ano passado. Indústrias (19%) e cuidados de saúde (19%) também respondem por grandes blocos de ativos. Cole, em uma atualização trimestral para os investidores, escreve que após seu rebalanceamento mais recente, a estratégia "tem fundamentos de longo prazo significativamente mais estáveis ​​e menos alavancagem financeira do que o índice S&P 500, que acreditamos que continuarão a ser atributos importantes em meio às contínuas pressões econômicas de curto prazo. "

A prova está no pudim, então eles dizem, e os investidores na DSTL desfrutaram de cada colherada. Este jovem fundo, lançado em 23 de outubro, 2018, retornou 47,9% desde então - não apenas superando os três maiores ETFs de valor em uma média de 30 pontos percentuais, mas batendo o S&P 500 por sólidos 10 pontos.

"Achamos que o valor funciona, "Cole diz." Nós não achamos que alguma vez tenha realmente parado de funcionar. "

Saiba mais sobre DSTL no site do provedor Distillate Capital.

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Schwab US Small-Cap ETF

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  • Modelo: Mistura de cápsula pequena
  • Activos sob gestão: $ 12,5 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,2%
  • Despesas: 0,04%

Sam Stovall, Estrategista-chefe de investimentos da CFRA, aponta que desde 1979, quando o benchmark de pequena capitalização Russell 2000 foi criado, gerou um retorno médio de 15,9% durante o primeiro ano do ciclo presidencial de quatro anos.

Isso é mais um fato divertido do que qualquer coisa prescritiva, mas há muitos motivos mais tangíveis para acreditar que as pequenas capitalizações estenderão sua recuperação até 2021.

"As pequenas capitalizações geralmente superam as grandes capitalizações quando a economia está se recuperando e um novo ciclo de crédito está surgindo, "dizem analistas da Invesco." O estreitamento do spread dos títulos corporativos de alto rendimento é ajudado pela abundante liquidez do banco central, uma recuperação econômica gradual, lucros corporativos recuperados, melhorando as condições de crédito e diminuindo a volatilidade.

"Isso deve soar familiar porque esses são os ventos favoráveis ​​atualmente por trás das ações de baixa capitalização."

o Schwab US Small-Cap ETF (SCHA, $ 86,31) é simples, forma eficaz e extremamente diversificada de investir em empresas de pequena capitalização. O portfólio de mais de 1, 700 ações não é um fundo de capitalização pura - menos da metade está no espaço de capitalização média. Mas o mais importante, esses estoques estão muito mais fortemente atrelados à economia doméstica, então, se os EUA estão prestes a se recuperar em 2021, O SCHA deve ser um dos melhores ETFs para alavancá-lo.

Principais participações, como Novocure (NVCR), Caesars Entertainment (CZR) e Cloudflare (NET) representam, cada um, apenas cerca de 0,4% do peso do fundo, portanto, está claro que nenhuma ação individual irá afundar este portfólio. Mas SCHA inclina-se mais fortemente para alguns setores do que outros - saúde (18,4%), industriais (15,3%) e financeiros (15,1%) estão no topo no momento. Assim, os investidores desfrutarão de uma exposição significativa a algumas das melhores jogadas de rotação do próximo ano.

Melhor de todos, O fundo de pequena capitalização da Schwab é o mais barato possível. Os dados da Morningstar mostram o SCHA como o fundo de ações de baixa capitalização de menor custo no mercado, com apenas quatro pontos base, que chega a US $ 4 anuais para cada US $ 10, 000 investidos.

Saiba mais sobre a SCHA no site do provedor da Schwab.

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Fundo SPDR do setor de seleção industrial

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  • Modelo: Setor (Industrial)
  • Activos sob gestão: $ 16,4 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,6%
  • Despesas: 0,13%

A sensibilidade das ações industriais às economias dos EUA e globais fez delas um dos setores S&P 500 mais atingidos durante o mercado em baixa, fora de 40% até o fundo de 23 de março contra 31% para o índice mais amplo.

Ele voltou rugindo desde então, Contudo, e está atualmente em voga como uma das escolhas favoritas dos analistas para uma recuperação em 2021.

"Estamos atualizando a classificação Industrials de Neutro para Excesso de peso, "diz Piper Sandler técnico de mercado estrategista Craig Johnson." O setor continua a relatar impressionante (força relativa) e oferece alavancagem para o tema de reabertura. "Goldman Sachs observa que as ações industriais têm as estimativas de taxa de crescimento de ganhos de consenso mais altas para qualquer setor com os profissionais modelando um snap-back de 79% em 2021.

Não há muitas opções para um setor amplo. Mas o Fundo SPDR do setor de seleção industrial (XLI, $ 87,62), o maior entre ETFs industriais, faz o truque muito bem.

O XLI detém 73 ações do setor industrial no S&P 500. Naturalmente, que se inclina para letras maiúsculas em primeiro lugar, e como o fundo é ponderado pelo valor de mercado, os maiores estoques comandam os maiores pesos. Mas o topo segurando Honeywell (HON), o diversificado industrial recentemente elevado ao Dow Jones Industrial Average, representa apenas 5,7% dos ativos - um peso significativo, mas não é preocupante. Operadora ferroviária Union Pacific (UNP, 5,2%) e fabricante de aeronaves Boeing (BA, 4,6%) são os próximos maiores depois disso.

Diminuindo um pouco o zoom, você está recebendo forte exposição à indústria aeroespacial e de defesa (19,6%), maquinário (19,3%) e conglomerados industriais (14,8%) - todos os prováveis ​​beneficiários com o retorno da economia global. Você também está obtendo pedaços de tamanhos decentes em rodovias e ferrovias (11,9%), frete aéreo (8,2%) e material elétrico (5,7%).

Saiba mais sobre XLI no site do provedor de SPDR.

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ETF Invesco WilderHill Clean Energy

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  • Modelo: Temático (energia limpa)
  • Activos sob gestão: $ 1,7 bilhão
  • Rendimento de dividendos: 0,4%
  • Despesas: 0,70%

o ETF Invesco WilderHill Clean Energy (PBW, $ 89,11) é um fundo Kip ETF 20 que se saiu extremamente bem em 2020. Este fundo, que investe em 46 ações de energia verde - coisas como empresas de energia solar, mineiros de lítio e fabricantes de veículos elétricos - retornou 162% até meados de dezembro de 2020, tornando-o um dos cinco maiores ETFs de ações do mercado.

Dependendo de como os dominós políticos caem, PBW deve pelo menos ser produtivo novamente em 2021, se não terminar como um dos melhores ETFs do ano mais uma vez.

"Energia verde e veículos elétricos foram uma das peças centrais da plataforma de campanha do presumível presidente eleito Biden, já que ele propôs novos incentivos fiscais, compras governamentais, e outras medidas para beneficiar VEs, "diz o analista do CFRA Garrett Nelson.

A forma como o governo é ecologicamente correto depende de quão acomodatício o Congresso é, então o segundo turno da Geórgia será uma parte importante disso. Mas mesmo com um Congresso dividido, a energia verde ainda pode ser guardada por um grande ano.

“Há alguma expectativa de que o governo Biden apoie as energias renováveis ​​no âmbito federal, "diz Mary Jane McQuillen, Chefe de Meio Ambiente, Investimento social e de governança na ClearBridge Investments. "Isso parece provável, embora não seja uma parte essencial do nosso caso de investimento lá, que se baseia principalmente em compromissos estatais e corporativos muito maiores. "

O ETF Invesco WilderHill Clean Energy oferece aos investidores exposição a essa tendência crescente, principalmente por meio de ações de pequena e média capitalização com grande potencial de crescimento. As principais participações no momento incluem FuelCell Energy (FCEL), Blink Charging (BLNK) e Nio (NIO).

Saiba mais sobre PBW no site do provedor Invesco.

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John Hancock Multifactor Consumer Discretionary ETF

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  • Modelo: Setor (consumidor cíclico)
  • Activos sob gestão: $ 39,8 milhões
  • Rendimento de dividendos: 0,9%
  • Despesas: 0,40%

A vacinação é a chave para desbloquear muitos estoques discricionários do consumidor.

Conforme os americanos são vacinados, eles poderão sair cada vez mais e gastar com coisas que não conseguiram no ano passado:jantar fora, indo ao cinema, viajando. Isso, por sua vez, deve ajudar o emprego nessas indústrias maltratadas, e Essa novos trabalhadores poderão aumentar seus gastos mais uma vez, também.

A Goldman Sachs vê os ganhos discricionários do consumidor se recuperando em acentuados 63% em 2021. "A melhoria dos fundamentos continua a apoiar nossa visão favorável sobre os setores de serviços discricionários ao consumidor e de comunicações, "acrescentam os analistas do Wells Fargo Investment Institute Ken Johnson e Krishna Gandikota.

Mas a forma como você seleciona um ETF discricionário de consumidor tem a ver em grande parte com o quão bom será o ano que você acha que a Amazon.com terá no próximo ano. Isso porque muitos fundos setoriais, incluindo os dois maiores - o Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY) e o Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR) - têm mais de 20% de seus ativos investidos no estoque de varejo online porque eles são ponderados pela capitalização de mercado e a Amazon é um gigante.

Esses ETFs se beneficiaram do ganho de quase 70% da Amazon durante a maior parte de 2020, estimulado pelos aumentos do COVID-19 em várias partes de seus negócios. Mas da mesma forma, eles poderiam sofrer se o gigante do e-tail esfriar.

Se você está procurando algo com um pouco mais de equilíbrio, considere o John Hancock Multifactor Consumer Discretionary ETF (JHMC, $ 44,41). O fundo rastreia um índice multifatorial que enfatiza "fatores (capitalização menor, preço relativo mais baixo, e maior lucratividade) que a pesquisa acadêmica vinculou a maiores retornos esperados. "

Você ainda terá a Amazon - você apenas terá menos dela. Amazon.com, em 4,8% em ativos, nem é a maior posição na carteira de 114 ações. Tesla é, em 4,9%. Você também realizará eventos como Home Depot (HD), McDonald's (MCD) e Booking Holdings (BKNG). As maiores posições da indústria nisso são no varejo especializado (25,5%) e hotéis, restaurantes e lazer (18,0%).

Este último setor é uma aposta popular entre os investidores que buscam grandes recuperações de valor profundo; tristemente, não há fundos puros investindo no espaço. Sua melhor aposta disponível é o Invesco Dynamic Leisure and Entertainment ETF (PEJ), com cerca de 45% dos ativos dedicados a hotéis, restaurantes e lazer. Outra jogada de recuperação de viagem com "menção honrosa"? O ETFMG Travel Tech ETF (AWAY), que investe em reservas de viagens, reserva, comparação de preços e ações de consultoria, bem como empresas de compartilhamento e saudação de carona.

Saiba mais sobre JHMC no site do provedor John Hancock.

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Roundhill Sports Betting e iGaming ETF

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  • Modelo: Temático (jogos de azar)
  • Activos sob gestão: $ 177,6 milhões
  • Rendimento de dividendos: N / D
  • Despesas: 0,75%

Os esportes não estavam imunes à ameaça COVID-19. MLB tropeçou em uma temporada significativamente encurtada. A NBA e a NHL terminaram suas temporadas em "bolhas". A NFL teve de alterar sua programação por causa dos surtos de coronavírus. O Columbus Crew, da Liga Principal de Futebol, acaba de ganhar a MLS Cup com duas estrelas de fora devido ao COVID.

Para não mencionar, a NCAA perdeu o campeonato de basquete de 2020, o futebol universitário está repleto de cancelamentos, e vários outros esportes universitários foram afetados.

Apesar desta paisagem marcada, as receitas de apostas esportivas estão a caminho de terminar acima de US $ 2,3 bilhões - uma explosão de 150% a mais de cerca de US $ 910 milhões em 2019. E as coisas parecem ainda melhores para a indústria rumo a 2021, Fazendo o Roundhill Sports Betting e iGaming ETF (BETZ, $ 24,63), até 52% em 2020, um provável candidato a estar entre os melhores ETFs do próximo ano também.

"Se tudo correr como planejado em relação ao lançamento da vacina, não será normal no sentido de que os calendários são descolados, com a pré-temporada da NBA começando agora, mas deve ser um ano inteiro de esportes se tudo correr como planejado, "diz Will Hershey, co-fundador e CEO da RoundHill Investments.

Isso permitirá que a indústria continue construindo sobre uma base crescente de estados que estão legalizando as apostas esportivas. Nova Jersey, que aprovou jogos de azar esportivos em junho de 2018, recentemente alcançou outro recorde mensal de quase um bilhão de dólares apostados em novembro.

"Os Estados estão analisando o tipo de receita tributária que Nova Jersey tem conseguido gerar tanto por meio de apostas esportivas online quanto de cassinos online, " ele diz, acrescentando que o COVID parece estar acelerando a consideração dos estados sobre esse benefício. Mais três estados (Louisiana, Dakota do Sul e Maryland) aprovaram medidas de apostas esportivas neste último ciclo eleitoral.

Vários grandes estados permanecem. Hershey acredita em um deles, Nova york, pode tentar permitir apostas esportivas online em uma conta de receita no primeiro trimestre de 2021. Também há potencial no Canadá, cujo parlamento apresentou recentemente um projeto de lei para legalizar as apostas esportivas em um único jogo.

O portfólio de cerca de 40 ações da BETZ é mais do que apenas uma jogada nos EUA, Contudo. Quase metade dos ativos são dedicados ao Reino Unido e ao resto da Europa, 40% é alocado para empresas norte-americanas, e o resto está espalhado pela Australásia e Japão.

A maioria dos investidores estará familiarizada com os nomes populares dos EUA, DraftKings (DKNG, 5,1%) e Penn National Gaming (PENN, 4,7%), que comprou a Barstool Sports em janeiro de 2020. Mas também há muitos nomes internacionais interessantes.

BETZ detém Flutter Entertainment (PDYPY), um conglomerado de apostas online cujos ativos incluem a Betfair, Paddy Power e PokerStars. Recentemente, ela gastou US $ 4,2 bilhões para aumentar sua participação na FanDuel, líder do mercado de apostas esportivas online, para 95%. Há também o Grupo Kambi da Suécia, ao qual Hershey se refere como um jogo de "picaretas e pás" na indústria; fornece tecnologia e dados para empresas como Penn National e Rush Street Interactive.

Saiba mais sobre o BETZ no site do provedor da RoundHill Investments.

10 de 21

Invesco KBW Bank ETF

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  • Modelo: Indústria (Bancos)
  • Activos sob gestão: $ 1,2 bilhão
  • Rendimento de dividendos: 3,1%
  • Despesas: 0,35%

Jonathan Golub, Estrategista-chefe de ações dos EUA no Credit Suisse, aponta que o roteiro para os bancos em 2021 se parece com recuperações da recessão anterior:"melhorar as condições de crédito, aumentando o volume de transações, e uma curva de rendimento mais inclinada. "

Eles parecem ainda melhores quando você considera o setor financeiro um dos setores mais baratos do mercado, e que suas estimativas de ganhos são amplamente conservadoras, ele adiciona.

Keefe, Os analistas da Bruyette &Woods Frederick Cannon e Brian Kleinhanzl acrescentam uma palavra de cautela, observando que "as restrições regulatórias aumentarão". Mas eles acrescentam que "acreditamos que as primeiras indicações do presidente eleito Biden são apenas para regulamentações moderadamente mais rígidas no setor financeiro, "e que" as ações financeiras estão bem posicionadas para um desempenho superior. "

o Invesco KBW Bank ETF (KBWB, $ 47,95) é um dos melhores ETFs que você pode comprar para uma recuperação, especificamente no setor bancário. Ao contrário dos fundos mais amplos do setor financeiro, que não detêm apenas bancos, mas as empresas de investimento, seguradoras e outras empresas, KBWB é um ETF simples que é quase totalmente investido em empresas bancárias.

Por que apenas bancos? Porque você pode jogar o rebote a preços mais baratos e com rendimentos mais altos para arrancar.

KBWB não é um ETF bancário particularmente diverso, concentrado em apenas duas dezenas de empresas. Isso inclui grandes bancos de centros financeiros, como U.S. Bancorp (USB) e JPMorgan (JPM), bem como super-regionais, como SVB Financial Corp (SIVB) e Fifth Third Bancorp (FITB).

Enquanto isso, O Invesco KBW Bank ETF é mais barato em várias métricas do que fundos do setor financeiro, como o Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), e atualmente oferece mais de um ponto percentual em rendimento adicional.

Saiba mais sobre KBWB no site do provedor Invesco.

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Global X FinTech ETF

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  • Modelo: Temático (tecnologia financeira)
  • Activos sob gestão: $ 930,9 milhões
  • Rendimento de dividendos: 0,0%
  • Despesas: 0,68%

Se os investidores estão mudando para certos setores, naturalmente, eles precisam obter os ativos de algum lugar. 2020 já mostrou sinais de investidores realizando lucros em muitos dos grandes voos do ano, e isso deve continuar em 2021.

Isso soaria como um problema para o Global X FinTech ETF (FINX, US $ 44,94) - um conjunto de empresas de tecnologia financeira cujas soluções digitais foram muito procuradas durante a pandemia, ajudando FINX a subir 46% até meados de dezembro de 2020.

Mas vários analistas pensam que, ao contrário de outras indústrias em crescimento que tiveram um impulso COVID, a tecnologia financeira pode não parar antes de continuar mais alto.

Os analistas da William Blair dizem que "a adoção da tecnologia de banco digital se acelerou e esperamos que o crescimento da adoção de tecnologia de banco digital permaneça forte ou até mesmo acelere em 2021". Eles acrescentam que esperam um investimento acelerado em pagamentos eletrônicos entre empresas em 2021 (e nos próximos anos), e também esperam que as atividades de oferta pública inicial (IPO) e fusões e aquisições (M&A) "sejam robustas em 2021".

Cannon e Kleinhanzl da KBW concordam. "Esperamos uma aceleração de IPOs de empresas FinTech, aumentos nas compras de tecnologias FinTech por bancos e seguradoras, e a mudança contínua dos consumidores para a entrega de serviços financeiros virtuais, "eles escrevem em sua perspectiva de 2021

FINX do Global X, então, poderia ser um dos melhores ETFs para comprar para 2021 depois de brilhar em 2020.

Este ETF da fintech tem um portfólio de 33 empresas que ostenta alguns nomes que você conhece, como Square (SQ), PayPal (PYPL) e fabricante de TurboTax Intuit (INTU). Mas também é geograficamente diversificado, com empresas internacionais representando mais de 40% dos ativos. Isso dá a você acesso a empresas como a holandesa Adyen (ADYEY) e a brasileira StoneCo (STNE), uma ação da Warren Buffett que decolou 88% em 2020.

Saiba mais sobre FINX no site do provedor Global X.

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ARK Innovation ETF

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  • Modelo: Temático (tecnologias inovadoras)
  • Activos sob gestão: $ 16,1 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 0,2%
  • Despesas: 0,75%

É justo dizer que 2020 foi o ano de Cathie Wood.

Madeira, o fundador, Diretor Executivo e Diretor de Investimentos da ARK Invest, gerencia as carteiras de cinco fundos com temas de inovação separados que ocupam o topo dos 25 ETFs de ações de melhor desempenho de 2020, com base nos dados da Morningstar até 11 de dezembro:

  • ARK Genomic Revolution ETF (ARKG, No. 1)
  • ARK Next Generation Internet ETF (ARKW, No. 4)
  • ARK Fintech Innovation ETF (ARKF, No. 16)
  • ARK Autonomous Technology &Robotics ETF (ARKQ, No. 22)
  • E então há o ARK Innovation ETF (ARKK, $ 124,25), uma combinação dessas quatro estratégias, que vem em No. 6.

Esse desempenho ajudou ARKK a se tornar "o ETF ativo mais popular em 2020, "de acordo com Rosenbluth do CFRA, que aponta que o fundo "arrecadou US $ 6,4 bilhões no acumulado do ano até novembro, tornando-o o 18º ETF listado nos EUA mais popular. "Ele também foi nomeado o ETF do ano pelo ETF.com em abril de 2021.

Embora COVID-19 certamente tenha exercido os pontos fortes de seus investimentos, não se engane:os fundos ARK superaram quase todos os rivais comparáveis, mostrando por que às vezes vale a pena desembolsar mais alguns pontos básicos em despesas para gerenciamento ativo.

Todos os ETFs de Wood são baseados em "inovação disruptiva ... a introdução de um novo produto ou serviço tecnologicamente habilitado que potencialmente muda a maneira como o mundo funciona." Considere o ARKK como uma lista de "melhores ideias" dos inovadores disruptivos dos quatro temas principais do ARK:genômica, inovação industrial, Internet de última geração e tecnologia financeira.

ARKK normalmente detém 35 a 55 ações. As principais participações no momento incluem uma participação de quase 10% na Tesla, que Wood previu que em 2018 atingiria US $ 4, 000 antes de aumentar essa meta para $ 6, 000 no início deste ano. Isso é seguido pelo fabricante de dispositivos de streaming Roku (ROKU, 7,0%) e especialista em testes genéticos Invitae (NVTA, 6,24%).

Essas participações podem mudar rapidamente. O ARKK gerenciado ativamente tem uma taxa de rotatividade relatada de 80%, o que significa que todo o portfólio é desativado uma vez a cada 14 a 15 meses, em média.

Saiba mais sobre ARKK no site do provedor ARK Invest.

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Renaissance IPO ETF

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  • Modelo: Temático (ofertas públicas iniciais)
  • Activos sob gestão: $ 676,1 milhões
  • Rendimento de dividendos: 0,20%
  • Despesas: 0,60%

Outra área do mercado que foi prejudicada durante o mercado de 2020 foram as ofertas públicas iniciais (IPOs). Naturalmente, se os investidores estivessem retirando seu dinheiro de ações bem estabelecidas, eles certamente não iriam morder as novas ofertas dos mais novos, empresas menos testadas.

Mas os IPOs rugiram de volta. Mais de 200 ofertas têm preços de 2020 até meados de dezembro, até 32,5% em relação ao ano passado, de acordo com a Renaissance Capital. A receita arrecadada atingiu US $ 76,4 bilhões, até 65,1%.

Isso inclui ofertas recentes para empresas como Airbnb (ABNB) e DoorDash (DASH), which blew away expectations and showed a ravishing hunger for new deals. Good news there:Plenty more IPOs are on the horizon for 2021.

The success of initial public offerings in 2020 helped the Renaissance IPO ETF (IPO, $65.28) more than double through mid-December, and continued investor eagerness to hop onto "the next big thing" could make it one of the best ETFs for 2021.

The Renaissance IPO ETF tracks the Renaissance IPO Index, which adds large new companies quickly after launch, then adds other recent offerings every quarter as their reviews permit. Once a company has been public for more than two years, it's removed during the next quarterly review.

Top holdings are a who's who of successful companies in 2020, including Zoom Video (ZM) at 10.5% of holdings, Moderna (MRNA, 5.9%) and Slack Technologies (WORK, 3.1%), which recently announced it would be bought out by Salesforce.com (CRM).

Initial public offerings can be difficult investments for investors with a quick trigger finger because of their often erratic trading shortly after they've gone public. Kiplinger contributor Tom Taulli, author of High-Profit IPO Strategies , even suggests waiting 30 days for hype to subside before buying individual IPOs. Investing in the IPO ETF can help you resist that urge while also making sure you're exposed to a diversified bundle of these exciting new stocks.

Learn more about IPO at the Renaissance Capital provider site.

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iShares Evolved U.S. Healthcare Staples ETF

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  • Modelo: Sector (Healthcare)
  • Activos sob gestão: $16.4 million
  • Rendimento de dividendos: 0,70%
  • Despesas: 0.18%

The phrase "you can have your cake and eat it too" certainly wasn't coined with the healthcare sector in mind, but it's certainly applicable. Healthcare funds effectively provide the best of both worlds, able to deliver growth during economic expansion, but also able to act defensively when the economy isn't running full steam ahead.

Counterintuitively, the current recession has been rough on the sector.

While healthcare was certainly in the spotlight given that our economic woes were health-related, much of the sector was actually harmed by the outbreak, not helped. A few Big Pharma, biotech and diagnostics companies were able to leverage the COVID outbreak, but for many, restricted hospitals, canceled surgeries, lost health insurance coverage and a general avoidance of non-essential healthcare hit much of the sector hard. Na verdade, the sector still lags the broader market through this late hour in 2020.

But it's getting plenty of looks heading into 2021. Credit Suisse says "Health Care should outperform given a more robust earnings trend." Policy uncertainty has also helped healthcare stocks trade at a "relative valuation discount" to the S&P 500, says Goldman Sachs.

"A divided U.S. government may benefit large-cap tech and healthcare as it likely takes corporate tax increases and big legislative changes off the table, " adds BlackRock.

One of the best ETFs for 2021, então, é o iShares Evolved U.S. Healthcare Staples ETF (IEHS, $36.09). You can learn more about how the Evolved sector ETFs work here, but in short, big data analysis is used to look at how companies actually describe themselves, and companies are placed in sectors based on that data. Evolved sectors sometimes look similar to traditional sectors … and they sometimes have significant differences.

What makes IEHS stand apart is a roughly 75% weight in health care equipment (such as medical devices) and services (such as insurance). Compare that to about 45% in the Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV).

The top holding is UnitedHealth (UNH), which you'll find atop many healthcare-sector ETFs given its size. Large weights are also given to the likes of Abbott Laboratories (ABT, 8.3%), which just increased its dividend by a whopping 25%; medical device maker Medtronic (MDT, 6.4%) and consumer-facing healthcare firm Johnson &Johnson (4.8%).

IEHS outperformed the healthcare sector in 2020. Given its positioning in healthcare industries poised for better things in 2021, it maintains a place among our best ETFs for another year.

Learn more about IEHS at the iShares provider site.

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AdvisorShares Pure US Cannabis ETF

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  • Modelo: Industry (Cannabis)
  • Activos sob gestão: $163.7 million
  • Rendimento de dividendos: N/A
  • Despesas: 0,74%

Marijuana stocks not only recovered along with the rest of the market this summer – they then enjoyed a rousing rally as the presidential elections came into focus. That's because a win for Joe Biden, whose administration has pledged to decriminalize marijuana and is generally seen as friendlier toward cannabis than another Republican administration, was viewed as a big win for weed.

Shortly thereafter, the House of Representatives passed the Marijuana Opportunity, Reinvestment and Expungement (MORE) Act – legislation that would remove cannabis from the Controlled Substances Act (CSA) and expunge prior cannabis convictions for non-violent offenses, among other things. While it's unlikely to pass the Senate, it's still considered a material step forward.

"Although we don't expect full legalization of cannabis at the federal level any time soon, we believe Friday's vote in Congress represents yet another positive indicator that the overall sentiment towards cannabis acceptance continues to trend in the right direction, " says Canaccord Genuity cannabis analyst Bobby Burleson.

"Independent of the Congress and the Senate, cannabis reforms continue to accelerate at the state level – most recently with Arizona and New Jersey voting in favor of legalizing adult-use programs – while many anticipate states such as New York, Pennsylvania and Connecticut to approve recreational cannabis as early as next year."

o AdvisorShares Pure US Cannabis ETF (MSOS, $33.84) is a brand-spanking-new way to play the space, and it might be the best one for the moment. Unlike many other funds that focus heavily on international marijuana firms (specifically Canada), MSOS is the first pure-play U.S. cannabis ETF.

While index funds are a great idea for many industries and sectors, active management seems a wise choice given the still-Wild West nature of the industry and the constant regulatory changes these firms need to navigate. Providing that guidance is portfolio manager Dan Ahrens, Chief Operating Officer of AdvisorShares Investments. He also manages MSOS's sister fund, AdvisorShares Pure Cannabis ETF (YOLO).

The Pure US Cannabis ETF, which came to life on Sept. 1, 2020, and has already collected more than $160 million in assets, is a tight grouping of just 25 components. More than half the fund is dedicated to multi-state operators (MSOs, hence the ticker) that frequently sport cultivation, processing and retail facilities. It also deals in cannabidiol (CBD) companies, real estate investment trusts (REITs), suppliers, biotech firms and other connected industries.

Expenses of 0.74% are hardly cheap, but they're certainly reasonable considering you're getting management expertise in a budding industry.

Learn more about MSOS at the AdvisorShares provider site.

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WisdomTree Emerging Markets ex-State-Owned Enterprises Fund

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  • Modelo: Emerging markets
  • Activos sob gestão: $3.2 billion
  • Rendimento de dividendos: 1,0%
  • Despesas: 0,32%

This year's list of the best ETFs for 2021 is notably light on full-blown international exposure. That's in part because there are so many segments of the U.S. stock market that are showing promise, and in part because there's not a strong analyst consensus around many other areas of the world.

But emerging markets (EMs) do stand out as a potential source of growth.

"We expect emerging market economies to lead the global economic rebound in 2021, " says LPL Financial Chief Market Strategist Ryan Detrick, whose firm adds that "a potentially weaker U.S. dollar and less contentious global trade environment may support emerging markets, notably China."

BlackRock strategists "like EM equities, especially Asia ex-Japan." And SSGA Chief Portfolio Strategist Guarav Mallik says that "we expect earnings growth in China to be especially resilient … digitization and consumption trends will warrant a reconsideration of EM equity exposures in general."

o WisdomTree Emerging Markets ex-State-Owned Enterprises Fund (XSOE, $38.33) provides the right kind of coverage for this scenario. While this is a broad emerging-markets fund that has some exposure to the likes of Mexico, Chile and Poland, it's primarily tilted toward Asian EMs, especially China.

China makes up more than a third of the fund's weight, including top-two holdings Alibaba Group (BABA, 7.9%) and Tencent Holdings (TCEHY, 6.5%). But it also has large positions in South Korean (15.3%), Taiwan (14.0%) and India (12.5%), as well as smaller holdings across other Asian nations, including Malaysia, Indonesia and the Philippines.

But what makes XSOE really stand out is its exclusion of companies that have 20% or more government ownership.

"State-owned enterprises (SOEs) typically have an inherent conflict of interest as they often look to (or are forced to) promote the government's objectives at the expense of creating value for other shareholders, " writes Alejandro Saltiel, Associate Director of Modern Alpha at WisdomTree. "This is often referred to as a 'national service' requirement of SOEs."

Learn more about XSOE at the WisdomTree provider site.

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VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF

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  • Modelo: Emerging markets local-currency bond
  • Activos sob gestão: $3.4 billion
  • Rendimento da SEC: 4.1%*
  • Despesas: 0.30%

It's not just equity strategists that are high on emerging markets in 2021. Bond investors also see opportunity in the debt of developing countries, também.

"In light of a potential bear market in the U.S. dollar, emerging market (EM) currencies are poised to outperform; local-currency EM debt presents a particularly appealing opportunity, " writes Thomas Coleman, Global Head of Fixed Income Investment at State Street Global Advisors. "EM local-currency real yields are above long-term averages and remain attractive, particularly when compared with U.S. real yields, which have recently turned quite negative."

o VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF (EMLC, $32.99) is one of a handful of bond funds that provides this particular type of exposure:that is, not just emerging-market debt, but EM debt priced in local currencies, which would benefit from a declining U.S. dollar.

EMLC holds more than 300 sovereign-debt issues from roughly two dozen emerging markets including Brazil, Indonesia, Mexico and Thailand. The effective duration (a measure of risk) is 5.1 years, which effectively means that for every one-percentage-point hike in interest rates, EMLC would be expected to lose 5.1%. Credit risk is something of a mixed bag. Encouragingly, more than 40% of the portfolio is investment-grade, and 17% is considered "junk." The wild card is the roughly 40% in "unrated" bonds – unrated debt is often assumed to be junk, but that doesn't necessarily mean it is.

It's a risk you have to take when in investing EMLC, but it's a risk you're well-compensated for. In a market where yields from stocks and bonds alike are laughable, this emerging-market bond fund yields more than 4%, making it the best ETF on this list for those looking for high income in 2021. 

* SEC yield reflects the interest earned after deducting fund expenses for the most recent 30-day period and is a standard measure for bond and preferred-stock funds.

Learn more about EMLC at the VanEck provider site.

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Vanguard Tax-Exempt Bond ETF

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  • Modelo: Municipal bond
  • Activos sob gestão: $10.0 billion
  • Rendimento da SEC: 1,2%
  • Despesas: 0.06%

Municipal bonds are a potential opportunity in 2021, but they're hardly a sure thing.

"The valuation at the upper-end of the credit spectrum heavily favors tax-exempt municipal bonds over corporates, " says BCA Research. "Investors that can take advantage of the tax exemption should prefer munis over investment-grade corporates."

But given the damage to municipal governments' coffers during COVID-19, it seems very likely that their fate doesn't just rest on economic rejuvenation, but economic stimulus.

"If a plan includes funding for state and local governments, we would expect municipal bonds to benefit, " write analysts at the Wells Fargo Investment Institute. "Municipal bonds saw a rotation out of favor as the COVID-19 crisis worsened, so stimulus supporting local governments may represent an attractive opportunity to rotate back into them."

o Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB, $55.07), então, could be one of the best bond ETFs for 2021 – but that could be heavily impacted by whether local governments receive any sort of bailout.

Vanguard Tax-Exempt Bond ETF is a low-cost way to pile into a boatload of muni bonds – 4, 908, to be exact. This wide portfolio is almost entirely investment-grade, with more than three-quarters spread across the two highest grades (AAA and AA). Average duration is similar to EMLC at 5.4 years.

The yield, at 1.2%, isn't much to look at, but it's at least a little more than it seems. Remember:That income is at the very least exempt from federal taxes, and depending on what state you live in, some of it might be exempt from state and local taxes, também. But even based on the federal break, that 1.2% comes out to a "tax-equivalent yield" of 1.9%, meaning that a regularly taxable fund would have to yield at least 1.9% to deliver 1.2% after taxes for you.

Learn more about VTEB at the Vanguard provider site.

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BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF

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  • Modelo: Ultrashort bond
  • Activos sob gestão: $4.9 billion
  • Rendimento da SEC: 0.35%
  • Despesas: 0,08%

o BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH, $50.51) isn't really about income – it's about protection.

When interest rates rise, investors will often sell their existing bonds with lower yields to buy the newer bonds with higher yield. The longer the maturity of the lower-yielding bond – and thus the longer an investor would be collecting interest on that bond – the more enticing the newer bonds look, and thus the higher the interest-rate risk to the old bonds.

But extremely short-term bonds don't have this issue, as even large changes in interest rates won't really change returns much. Add in a scenario like 2021, where the Federal Reserve is expected to stay put, and it's very likely that short-term bonds will barely move – again.

Case in point? The BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF. This fund holds various investment-grade fixed- and floating-rate bonds, as well as money-market instruments, with average maturities of less than a year. That results in a duration of just 0.43 years, which means a whole percentage-point change in rates would only knock ICSH down by less than half a percent.

At its absolute worst in 2020, ICSH lost about 3.5% of its value – a blip compared to what most stocks did. It recovered fast, também, and has even managed to eke out a 1%-plus gain through mid-December.

BlackRock Ultra Short-Term ETF won't make you rich – that's not the point. But in the event of an emergency, it could keep you from going broke. And its overall returns typically beat out the average money market fund, making it a strong option for parking your cash if you suspect a downturn is imminent.

Learn more about ICSH at the iShares provider site.

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GraniteShares Gold Trust

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  • Modelo: Ouro
  • Activos sob gestão: $1.1 billion
  • Rendimento de dividendos: N/A
  • Despesas: 0.1749%

Another popular source of both portfolio diversification and safety is gold. Though most investors are going to have an easier and cheaper time buying it via exchange-traded funds rather than deal in the physical metal itself.

Gold, which is priced in U.S. dollars, usually is utilized as a hedge against inflation and against calamity in general. That latter point doesn't bode well for gold, given that experts broadly expect the global economic situation to improve in 2021. But analysts are nonetheless pointing to a productive 2021 for the commodity.

"The direction of the U.S. dollar typically determines whether commodities may be stronger, stable or weaker, " say Invesco's Levitt and Léger. "History suggests that a softer currency is generally associated with firmer commodity prices, and we expect this time to be no exception. We expect ongoing Fed dovishness and continued efforts to maintain easy financial conditions to weaken the U.S. dollar and provide support to commodities."

"The dollar's precipitous decline, forecast to continue into 2021, provides ample opportunity for gold to catch up as the world contends with the aftermath of the Fed's printed economy, falling real yields and rising inflation expectations, " adds Will Rhind, CEO of fund provider GraniteShares.

Many gold ETFs are designed to do what Rhind's GraniteShares Gold Trust (BAR, $18.17) does:provide exposure to gold prices via shares backed by real physical gold stored in its vaults.

But it doesn't get much cheaper than BAR. The ETF, whose shares each represent a tenth of an ounce of gold, costs less than established rivals such as the SPDR Gold Shares (GLD) and iShares Gold Trust (IAU) – BAR is 56% and 30% cheaper, respectivamente. Na verdade, GraniteShares is largely to thank for helping to lower expenses in a category that long went unaffected by fund-provider fee wars.

That low cost allows investors to enjoy even more of gold's potential upside.

Learn more about BAR at the GraniteShares provider site.

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ProShares Short S&P500 ETF

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  • Modelo: Inverse stock
  • Activos sob gestão: $2.0 billion
  • Rendimento de dividendos: 0,6%
  • Despesas: 0.90%

o ProShares Short S&P500 ETF (SH, $18.51) is one of the few funds that have made our Best ETFs list for a third straight year. But how did it merit inclusion after its 23% losses in 2020 through mid-December?

Easy:It gained 35% through March 23.

The point of this list is to make sure you're prepared for whatever the market sends your way. Long-term, it makes sense for most investors to stick with a buy-and-hold plan through thick and thin, collecting dividends along the way. If you hold high-quality stocks, they'll likely bounce back after any market downturn. But we're only human, and in market environments like what we saw in spring 2020, you might feel pressured to cut bait.

If you're wrong, you're potentially sacrificing great cost bases, not to mention attractive "yields on cost" (the actual dividend yield you receive from your initial cost basis), on the stocks you've jettisoned.

One alternative is ProShares' SH – a tactical ETF for investors looking to hedge against stock-market downside. The fund provides the inverse daily return of the S&P 500. In short, that means if the S&P 500 declines by 1% on Monday, the SH will gain 1% (minus expenses, of course).

You don't buy and hold this fund forever. You simply invest a small percentage of your portfolio in it when your market outlook is grim, and by doing so, you offset some of the losses that your long holdings incur during a down market. The risk is that if you're wrong, and stocks go up, your portfolio gains won't be as robust.

Some investors who looked around in January and February and realized COVID-19 could do to the U.S. what it was doing to China jumped into ProShares Short S&P500 ETF and were well-rewarded for their pessimism. From the market high in February through the March nadir, SH gained a little more than 42%. Even investors who only rode SH part of the way down secured some much-needed protection.

Many buy-and-hold investors will do just fine simply staying the course. But if you like to be a little more involved and want to fade potential downside in the future, SH is a simple, effective hedge.

Learn more about SH at the ProShares provider site.

Fundo de investimento público

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