10 melhores ETFs para comprar para um portfólio para todos os climas

iShares

• Modelo: Grande capitalização de capital doméstico
• Alocação: 15%
• Valor de mercado: $ 161 bilhões
• Taxa de despesas: 0,04%

Warren Buffett acredita que a maioria dos investidores deve possuir um fundo de índice plain vanilla S&P 500 junto com uma pequena quantia, digamos 10%, de títulos do governo de curto prazo. Esse plano é fácil de implementar por qualquer pessoa.

“O truque é não escolher a empresa certa, ”Buffett disse no início deste ano. “O truque é essencialmente comprar todas as grandes empresas por meio do S&P 500 e fazê-lo de forma consistente.”

o ETF iShares Core S&P 500 (IVV, $ 293,54) - o segundo maior S&P 500 ETF por ativos sob gestão, atrás apenas do SPDR S&P 500 ETF (SPY), o maior ETF listado nos Estados Unidos - recebe a aprovação unicamente porque é mais barato em 5 pontos base a 0,04% ao ano.

Certo, o SPY tem spreads de compra e venda menores do que o IVV, o que é bom para negociação. Mas alguém que simplesmente senta em todos os 10 desses ETFs provavelmente não fará muito comércio, portanto, esses spreads são irrelevantes para a tarefa de construir uma carteira diversificada.

Esta escolha Kiplinger ETF 20 simplesmente rastreia o S&P 500, o que significa que detém 500 empresas de primeira linha, incluindo empresas como a Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL) e Exxon Mobil (XOM).

2 de 10

Invesco Russell MidCap Equal Weight ETF

• Modelo: Mid-cap do patrimônio líquido doméstico
• Alocação: 7,5%
• Valor de mercado: $ 25,8 milhões
• Taxa de despesas: 0,25% *

o Invesco Russell MidCap Equal Weight ETF (EQWM, $ 51,64) não é um fundo muito popular, com menos de $ 26 milhões em ativos sob gestão. Apesar disso, esse fundo de peso igual pode acabar sendo o vencedor surpresa desta lista de compra de ETF no longo prazo.

Com EQWM, você aproveita as vantagens das ações de média capitalização - elas são o maior segmento do universo de ações dos EUA, eles oferecem retornos ajustados ao risco mais elevados do que as ações de pequena ou grande capitalização, e representam negócios em crescimento, mas financeiramente estáveis. Você também adiciona uma metodologia de ponderação igual, onde todas as ações representadas têm a mesma capacidade de contribuir para o desempenho do fundo. Assim, uma pequena alocação deve fornecer o suco extra necessário para aumentar seus investimentos em mais do que os mercados gerais.

As 10 maiores participações da EQWN incluem Church e Dwight (CHD, $ 56,33) - a empresa por trás da Arm &Hammer, Marcas OxiClean e Trojan, e um dos desempenhos mais consistentes entre todas as ações dos EUA - Concho Resources (CXO) e Sprouts Farmers Market (SFM).

* Inclui isenção de taxa de 0,43% até pelo menos 31 de agosto, 2018

3 de 10

Schwab U.S. Small-Cap ETF

Schwab

• Modelo: Pequena capitalização do patrimônio doméstico
• Alocação: 7,5%
• Valor de mercado: $ 8,8 bilhões
• Taxa de despesas: 0,05%

Comprar um ETF de baixo custo como o Schwab U.S. Small-Cap ETF (SCHA, $ 78,18) é uma maneira barata de capturar a parte de pequena capitalização do Dow Jones U.S. Total Stock Market Index, que acompanha o desempenho de todo o mercado de ações dos EUA.

A porção de tampa pequena reúne 1, 774 ações - a 751ª maior em valor de mercado até as 2, 500º - oferecendo aos investidores uma seleção diversificada de empresas. Os três principais setores por peso são financeiros com 17,7%, tecnologia da informação (16,9%), e saúde com 14,3%.

Nem toda participação é uma verdadeira ação de pequena capitalização por definição:a capitalização de mercado média ponderada de US $ 3,4 bilhões, enquanto as pequenas capitalizações normalmente são definidas como estando entre US $ 300 milhões e US $ 2 bilhões. Portanto, o SCHA está realmente dando o que alguns chamariam de fundo “smid-cap”.

Como EQWM, O objetivo do SCHA é dar ao seu portfólio um pouco de estalo sem expor demais a ações mais arriscadas e voláteis.

4 de 10

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguarda

• Modelo: Grande capitalização de ações internacionais
• Alocação: 10%
• Valor de mercado: $ 71,2 bilhões
• Taxa de despesas: 0,07%

Cada carteira de ETF devidamente construída deve ter algumas participações de capital fora dos EUA. Isso é para evitar o enviesamento do país de origem. O JPMorgan Asset Management sugere que os investidores dos EUA têm 75% de seus investimentos em ativos baseados nos EUA, apesar do fato de os EUA representarem pouco mais de 35% dos mercados de ações do mundo - uma condição à qual a maioria dos investidores mundiais é vítima de vez em quando , prestando um grande desserviço às suas carteiras.

A Vanguard tem a reputação de fazer as coisas com baixo custo. Por 7 centavos de dólar, você pode possuir Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA, $ 43,78), o que lhe dá exposição a quase 4, 000 ações de todo o mundo, tudo fora dos EUA. Ao fazer isso, você não apenas diversifica seu portfólio geral, mas também reduz o risco geográfico e empresarial.

As participações da VEA estão concentradas em mercados desenvolvidos, como o Japão, Canadá e países da Europa Ocidental. Também é muito grande na natureza, apresentando blue chips bem conhecidas, como Royal Dutch Shell (RDS.B), Nestlé (NSRGY) e Toyota (TM).

5 de 10

Invesco FTSE RAFI Developed Markets ex-EUA. ETF pequeno-médio

• Modelo: Ações internacionais de pequena e média capitalização
• Alocação: 5%
• Valor de mercado: $ 226,3 milhões
• Taxa de despesas: 0,49%

Usualmente, 0,49% seria caro para um investimento passivo, mas dado que é para apenas 5% do portfólio geral, pode fazer sentido pagar para obter exposição ao mundo menos viajado dos mercados internacionais de pequena e média capitalização.

Tudo com moderação, direito?

Ao contrário dos ETFs ponderados por limite, a Invesco FTSE RAFI Developed Markets ex-EUA. ETF pequeno-médio (PDN, $ 32,97) é ponderado por RAFI - RAFI significa Indexação Fundamental de Afiliados de Pesquisa - o que significa que usa quatro medidas fundamentais do tamanho de uma empresa:valor contábil, fluxo de caixa, vendas e dividendos, para ponderar cada um dos 1, 504 participações.

Os proponentes da RAFI gostam desse tipo de ponderação porque tende a tender para empresas que são mais lucrativas e evita aquelas que estão superfaturadas, fornecendo aos investidores uma proposta de valor melhor.

Dito isto, você provavelmente já ouviu falar de muitas das ações nas 10 principais participações da PDN, como a empresa norueguesa de serviços de levantamento de petróleo e gás TGS NOPEC Geophysical Co. ou a empresa de transporte canadense TFI International.

6 de 10

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Vanguarda

• Modelo: Grande capitalização de ações de mercados emergentes
• Alocação: 10%
• Valor de mercado: $ 60,6 bilhões
• Taxa de despesas: 0,14%

o Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO, $ 42,90), que investe em mercados emergentes como a China, Índia e Brasil, teve uma vida difícil em 2018, com um pouco mais de 10% no acumulado do ano. Isso é significativamente pior do que os ganhos de 8% do S&P 500.

Duas palavras explicam a diferença:mercados emergentes. Essas economias de crescimento mais rápido, mas menos estáveis, agiram terrivelmente em 2018, e alguns especialistas sugerem que as ações americanas vão golpear os EMs em um futuro previsível.

O JPMorgan escreveu em julho que todas as más notícias e angústia comercial proveniente do exterior foram incorporadas aos preços das ações, e recomendou que os investidores aumentassem sua exposição aos mercados emergentes.

Um portfólio bem construído é como uma equipe esportiva, pois sempre haverá jogadores com baixo desempenho, superação e desempenho conforme o esperado. Ter um pouco de tudo garante que você se saia bem nos momentos bons e nos maus. Essa é outra maneira de dizer que os mercados emergentes terão seus dias novamente.

7 de 10

iShares TIPS Bond ETF

iShares

• Modelo: Renda fixa dos EUA, protegido contra a inflação
• Alocação: 15%
• Valor de mercado: $ 23,9 bilhões
• Taxa de despesas: 0,2%

Os títulos protegidos contra a inflação do tesouro (TIPS) não são o investimento mais empolgante. Mas quando a inflação começa a aparecer - como é o caso nos meses finais de 2018 - você quer um investimento como o iShares TIPS Bond ETF (GORJETA, $ 112,12) que fornece proteção contra a inflação e um retorno real garantido para uma parte de sua carteira. Especialmente se você tiver mais de 50 anos.

Em julho, O núcleo da inflação subiu 2,9% nos últimos 12 meses - o maior ganho da última década e um sinal de que a inflação não está desacelerando. Embora a economia continue forte, os fundos de pensão começam a pensar quando a bolha estourará.

“Os EUA têm sido bem apoiados pelo crescimento econômico, ”O CEO do Conselho de Investimento do Plano de Pensão do Canadá, Mark Machin, disse recentemente. “Isso impulsionou o crescimento dos lucros. Os fundamentos nos EUA ainda são incrivelmente fortes, e a questão agora é:por quanto tempo isso pode durar? ”

8 de 10

iShares Short Treasury Bond ETF

iShares

• Modelo: Renda fixa dos EUA
• Alocação: 15%
• Valor de mercado: $ 15,3 bilhões
• Taxa de despesas: 0,15%

Se você achou que o TIP não era cintilante, você definitivamente teria problemas com o iShares Short Treasury Bond ETF (SHV, $ 110,44), que investe em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo de um ano ou menos. Atualmente, tem 59,5% investido em títulos do Tesouro dos EUA e o restante em dinheiro e derivativos, rendendo miseráveis ​​1,2%, abaixo da taxa atual de inflação.

Então, por que o SHV é bom para o seu portfólio?

Se você se lembra da introdução, estamos tentando seguir o portfólio modelo de um dos investidores mais brilhantes deste país, David Swensen. Lembre-se também do conselho do tio Warren de que o investidor médio precisa de apenas dois fundos:um rastreador S&P 500 e algo para títulos de curto prazo.

As recomendações de alocação de ativos desses dois gurus de investimento têm como objetivo incluir ativos que não estão correlacionados entre si para ajudar a suavizar os retornos de longo prazo. Certo, você não vai fazer um home run com SHV, mas você provavelmente não se arrependerá de possuí-lo quando os mercados ficarem um pouco agitados.

A boa defesa ganha campeonatos.

9 de 10

SPDR do setor de seleção de bens imobiliários

SPDR

• Modelo: Alternativas (imóveis nos EUA)
• Alocação: 7,5%
• Valor de mercado: $ 2,8 bilhões
• Taxa de despesas: 0,13%

O mercado imobiliário é o mais novo setor do S&P 500 - e é uma classe de ativos que deveria estar em qualquer portfólio diversificado, especialmente se você não possui uma casa ou outra propriedade.

o SPDR do setor de seleção de bens imobiliários (XLRE, $ 33,90) procura acompanhar o desempenho de todos os fundos de investimento imobiliário (REITs) no S&P 500. Atualmente, existem 33 participações na XLRE, com os 10 primeiros respondendo por 55% da ponderação do portfólio.

A maior participação no momento é o jogo de infraestrutura de telecomunicações American Tower (AMT) com 9,9%, seguida de perto pela operadora de shopping center Simon Property Group (SPG) com 8,4%. Com o varejo voltando à vida, O SPG poderia ultrapassar a American Tower em nenhum momento.

XLRE tem lutado este ano, ganhando apenas 3% no acumulado do ano. O aumento das taxas de juros teve um efeito atenuante sobre os investidores imobiliários. Mas um rendimento de mais de 3% adiciona aos retornos totais ... e deve fornecer um pouco de proteção ao investidor até que o mercado imobiliário volte a ser favorável aos investidores.

10 de 10

IQ Merger Arbitrage ETF

Índice IQ

• Modelo: Alternativas
• Alocação: 7,5%
• Valor de mercado: $ 611,4 milhões
• Taxa de despesas: 0,77%

o IQ Merger Arbitrage ETF (MNA, $ 31,56) foi lançado em novembro de 2009. Acompanha o desempenho do IQ Merger Arbitrage Index, um índice que busca se beneficiar de fusões corporativas por possuir alvos de aquisição, enquanto também hedging através de alguma exposição curta.

As fusões e aquisições globais atingiram uma alta em 17 anos no primeiro trimestre de 2018, fornecendo ao índice muitas oportunidades potenciais. Mais importante, situações de arbitragem de fusões raramente são afetadas pelos ambientes de mercado, então, tudo se resume a se o comprador fez o dever de casa suficiente sobre o objetivo de aquisição para concretizar o negócio.

De todos os ETFs disponíveis na categoria de alternativas, MNA pode parecer um arranhão de cabeça, especialmente devido ao seu rácio de despesas de gestão de 0,77%.

A chave aqui são retornos estáveis.

Desde o seu lançamento, MNA teve dois anos de retornos totais negativos (2010, 2011) e seis anos com retornos totais positivos (sem incluir 2018). Os anos de baixa foram em média -1,2%; os anos acima 4,4%. Não é chamativo, mas faz do MNA um excelente lugar para estacionar seu dinheiro.