Seu gerente de fundos mútuos deixou:é hora de seguir em frente?

Sua gestor de fundos pode ter sido responsável por grandes ganhos em seu fundo mútuo ao longo do tempo. Se esse é o caso, não é surpresa que o gerente tenha sido varrido por outra empresa em um mercado de trabalho muito competitivo. Sua reação inicial pode ser pular do barco e ir junto com o seu administrador de fundos. Esse tipo de fidelidade é com que o novo fundo está contando, e eles tentarão lucrar com sua mudança. Em vez de deixar seu fundo mútuo atual imediatamente, observe o fundo por algum tempo antes de tomar uma decisão.

Despesa de Mudança de Fundos

Se você vender sua participação em fundos mútuos para seguir seu antigo administrador de fundos, você terá que pagar taxas de vendas e despesas para o novo fundo mútuo. Essas taxas podem ser mais altas à medida que o gerente entra a bordo. As proezas dele com o seu fundo existente levarão consigo muitos compradores interessados ​​em obter uma parte do novo fundo mútuo. Além disso, seu antigo gerente pode ter algumas alterações a fazer no novo fundo mútuo. Se o gestor leva o fundo em uma nova direção, os membros do fundo mútuo podem ter que absorver alguns dos custos de descarregar várias ações e comprar novas para obter ganhos a longo prazo.

Observando Seu Fundo Atual

Um novo gerente será anunciado para seus fundos mútuos atuais, e você precisa prestar muita atenção. O estilo dele corresponde ao seu estilo de investimento? Ela incorpora as qualidades de que você gostava em seu antigo gerente? O fundo manteve seu estilo inicial ao longo do tempo, apesar de muitas mudanças nos gerentes? Você pode vir a perceber que não há grande diferença entre o fundo mútuo controlado por seu antigo gerente e aquele sob a nova administração. A maioria das empresas de qualidade fará seleções com base em critérios semelhantes em toda a linha. Eles selecionarão um gestor que seja totalmente capaz de conduzir o fundo em uma direção de sucesso. Contudo, se o gerente começar a mudar de ritmo rapidamente, despejando ações e mudando o estilo do fundo, isso pode ser um sinal de que você deve pensar em deixar a empresa. O custo de mudar completamente a direção de seu fundo existente pode ser tão alto quanto o custo de seguir seu gerente para um novo fundo.

Buscando conselho imparcial

Em última análise, a decisão do que fazer é exclusivamente sua. Contudo, existem mentes qualificadas que você pode pedir para ajudar em sua decisão. Se você usou um consultor financeiro para escolher seu fundo atual, converse com este consultor sobre a mudança. Você pode ter um administrador IRA que ajuda a direcionar seus investimentos, um contador que trabalha com você no planejamento tributário e outros planejadores financeiros. Fale com eles sobre o estilo de fundo mútuo pelo qual você se sente atraído, e pergunte se eles acham que seu fundo mútuo é uma boa combinação, mesmo sob a nova administração. Usando este conselho e seu próprio julgamento, você provavelmente receberá uma resposta direta quanto ao melhor curso de ação no futuro.