3 razões pelas quais você não deve investir em fundos de pequena capitalização

Pensando em investir em um fundo mútuo de ações?

Nós vamos, sabemos que é crucial decidir a categoria mais adequada - ou seja, grande capitalização, tampa média, tampa pequena, multi-capitalização ou setorial. Cada categoria tem suas próprias vantagens e desvantagens.

Por que os fundos de pequena capitalização não são para todos os tipos de investidores?

Os fundos mútuos de pequena capitalização têm proporcionado retornos estelares. Mas você já se perguntou, ‘Quais são as desvantagens dos fundos de pequena capitalização?’.

Aqui estão três razões pelas quais você deve ficar longe de fundos de pequena capitalização. Mas espere, se esses 3 pontos não forem um problema, você definitivamente deve investir em fundos de pequena capitalização.

1. Risco

Os fundos mútuos de pequena capitalização são muito arriscados. Que significa, A curto prazo, investir neles pode levar a perdas de curto prazo.

Se você não pode tolerar ver retornos negativos sobre seus investimentos em certos períodos, você deve ficar longe de fundos de pequena capitalização.

Deixe-me mostrar do que estou falando.

Este é o desempenho do Reliance Small Cap Fund durante o último 1 ano. Como você pode ver, após atingir o pico por volta de janeiro de 2018, quase caiu para os níveis de cerca de 1 ano atrás.

Será que vai se recuperar? Eu não sei. Mas na história até agora, tem.

Se você não consegue ver esses altos e baixos acentuados, é melhor ficar longe de fundos de pequena capitalização.

Em vez disso, explore investir em fundos de grande capitalização.

Verificação de saída: Melhores fundos de grande capitalização de 2018.

2. Novo Investidor

Você é um novo investidor?

Não se deixe influenciar pelos retornos mais elevados.

Na verdade, para novos investidores, seria melhor começar a investir em fundos mútuos de outra categoria. Depois de ter uma ideia do desempenho dos fundos mútuos, você pode explorar fundos de pequena capitalização.

Esses fundos são mais adequados para investidores que têm uma boa ideia sobre fundos mútuos e os riscos associados a eles.

3. Investidor de curto prazo

Se você estiver investindo em fundos mútuos por um curto período, fique longe de fundos mútuos de pequena capitalização.

Os fundos mútuos de pequena capitalização têm um bom desempenho por um longo período de tempo. Em um curto período de tempo, eles tendem a ser muito voláteis.

Então, se você planeja sacar / resgatar seu dinheiro do fundo mútuo antecipadamente, você pode sofrer perdas. Certo, você também pode ter ganhos, mas sempre existe o risco.

Portanto, se você é um investidor de curto prazo, ficar com fundos mútuos de dívida de baixo risco.

Quanto aos fundos mútuos de pequena capitalização, você deve permanecer investido por pelo menos 5-6 anos.

Ler: Melhores fundos de dívida para 2018.

Como investir em fundos de pequena capitalização

1. SIP / STP

É uma boa ideia investir em fundos de pequena capitalização por meio do SIP (Plano de Investimento Sistemático).

O SIP se refere ao investimento de uma quantia fixa em um fundo mútuo todos os meses. O que o SIP faz é distribuir seu risco por um grande período de tempo.

Se você tem uma grande quantia de dinheiro que deseja investir, SIP não é a melhor opção. Em vez de, explore o STP (Plano de Transferência Sistemática).

Em STP, você investe seu dinheiro em um fundo mútuo de dívidas. E então, você transfere gradualmente esse dinheiro para um fundo mútuo de ações de sua escolha.

É como iniciar um SIP, mas em vez de pagar com sua conta bancária, você está pagando com um fundo de dívida.

Isso permite que você obtenha uma taxa de retorno mais alta, uma vez que os fundos de dívidas proporcionam retornos mais elevados do que as contas em bancos de poupança.

2. Longo prazo

Com fundos mútuos de pequena capitalização, sempre opte por investir no longo prazo. O período mínimo para o qual você deve investir em fundos mútuos de pequena capitalização é de 5 a 6 anos.

Como mencionado anteriormente, Os fundos mútuos de baixa capitalização tendem a ser muito voláteis. Eles podem subir e descer no curto prazo.

Por um longo período de tempo, eles tendem a dar bons retornos.

Dê uma olhada nos retornos do Reliance Small Cap Fund ao longo de 1 ano e 5 anos. Você notará que o fundo tem um desempenho muito bom em um período de 5 anos, mas daqui a um ano, seu desempenho não tem sido muito bom.

Retornos de 1 ano do Reliance Small Cap Fund

Retornos de 5 anos do Reliance Small Cap Fund

3 melhores fundos de pequena capitalização de 2018.

1. Fundo de pequena capitalização HDFC

Este é um dos fundos mútuos orientados para ações de pequena capitalização mais populares no mercado atualmente.

Lançado em 1 ° de janeiro, 2013, trata-se de um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 21,39% desde o seu lançamento.

Retornos de HDFC Small Cap Fund

Duração Devoluções (por ano) 1 ano 17,4% 3 anos 21,1% 5 anos 25,3%

Características principais:

• Este é um fundo classificado com 5 estrelas da Groww.
• Tem um AUM de $ 4, 043 Cr aproximadamente
• A idade é quase 5 anos. Portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Superou consistentemente seu benchmark, Nifty Free Float Small cap 100, desde o seu lançamento.
• Você pode investir neste fundo com um SIP mínimo de $ 500.

2. Fundo para empresas emergentes de L&T

Este é um fundo de pequena capitalização relativamente novo, lançado em 12 de maio, 2014. Certamente deixou sua marca em um curto espaço de tempo. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 27,18% desde o seu lançamento.

Retorno do fundo de negócios emergentes de L&T

Duração Devoluções (por ano) 1 ano 9,3% 3 anos 23,5% 5 anos N / D

Características principais:

• Este é um fundo classificado com 5 estrelas da Groww.
• Tem um AUM de $ 4, 934 Cr aproximadamente
• A idade é quase 4 anos. Portanto, seu desempenho pode ser difícil de avaliar a longo prazo. Embora seja um fundo relativamente novo, ela deixou sua marca com altos retornos sobre o investimento.
• Você pode investir neste fundo com um SIP mínimo de $ 500.
• Este fundo tem potencial de crescimento exponencial e proporcionou alto retorno sobre o investimento. É mais adequado para investidores com apetite de alto risco ou mesmo para investidores experientes.

3. Reliance Small-Cap Fund

Este é um fundo mútuo orientado para ações de pequena capitalização, que foi lançado a 1 de janeiro de 2013. É um fundo de alto risco e tem apresentado uma rentabilidade de 20,22% desde o seu lançamento.

Return of Reliance Small Cap Fund

Duração Devoluções (por ano) 1 ano 9,9% 3 anos 21,1% 5 anos 36,7%

Características principais:

• Este é um fundo classificado com 5 estrelas da Groww.
• Tem um AUM de $ 6, 944 Cr aproximadamente
• A idade é quase 7 anos, portanto, seu desempenho pode ser facilmente avaliado.
• Superou de forma consistente o desempenho de seu benchmark S&P BSE Small Cap desde o seu lançamento.
• Você pode investir neste fundo com um SIP mínimo de $ 100.

O que exatamente é um fundo de pequena capitalização?

Em fundos de pequena capitalização, grande parte do investimento é feito em empresas de pequeno porte ou com pequena capitalização.

A maioria dos fundos de pequena capitalização investe cerca de 60-90% em empresas de baixa capitalização e o restante em médias e grandes capitalizações para fornecer alguma estabilidade ao investimento.

As casas de fundos mútuos que oferecem fundos de pequena capitalização têm equipes profissionais de gestão de fundos com a experiência necessária na seleção da quantidade certa de ações em cada carteira.

O sucesso desses fundos depende da quantidade de tempo investido pelas casas de fundos em pesquisar e encontrar as ações azaradas certas no segmento de pequena capitalização.

No último mês, os fundos de pequena capitalização diminuíram 8%. Mas não se esqueça que em 2017, eles subiram 55%.

Não apenas isso, em termos de retornos de 10 anos, As pequenas capitalizações são definitivamente os fundos com melhor desempenho.

Conclusão

Há muitos fatores que você deve levar em consideração antes de selecionar um esquema de fundo mútuo que corresponda aos seus objetivos de investimento.

Os investidores em fundos mútuos na Índia podem discordar sobre estratégias e opções de fundos. Mas uma das poucas coisas em que a maioria concordaria é que investir a longo prazo é um método ideal para maximizar os ganhos potenciais e reduzir o risco.

Investir em fundos mútuos online é muito simples e sem papel. Basta fazer login em sua conta Groww, escolha um fundo, e investir usando net banking - exatamente como faria ao comprar online.

Feliz investimento!

Aviso Legal:As opiniões expressas nesta postagem são do autor e não de Groww.