9 Fundos mútuos nos quais você NÃO deve investir de forma alguma (e em quais fundos você DEVERIA investir)

Os fundos mútuos de ações são de muitas categorias e, correspondentemente, há bons ou maus desempenhos em cada uma dessas categorias. É muito importante selecionar o fundo mútuo de ações certo. Uma decisão errada pode levar ao não cumprimento de seus objetivos de investimento.

Neste artigo, cobrimos os fundos que um investidor estaria em melhor situação, se pulado. Além disso, também devemos lançar luz sobre os bons fundos de cada categoria, em que um investidor pode investir.

Fundos para não investir

Fundos ELSS para economia de impostos

Os fundos ELSS são uma das melhores opções de investimento para economia de impostos. Eles têm um período de lock-in de 3 anos.

Contudo, os investidores devem ficar longe de investir seu patrimônio nos seguintes fundos desta categoria-

Fundos ELSS a serem evitados

1. Esquema de poupança fiscal sindical - direto - crescimento

Este esquema ELSS de 5 anos foi classificado com 1 estrela pela Groww.

Caindo na categoria de risco moderadamente alto, o fundo teve um desempenho consistentemente inferior ao do índice de referência Nifty 500.

O esquema Union Tax Saver entregou 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos na ordem de 6,00%, 6,33% e 12,73% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são 11,70%, 10,03% e 14,23% ao ano, respectivamente.

Podemos ver que o fundo teve um desempenho muito inferior ao do índice de referência desde o início e, portanto, pode perder.

2. Baroda Pioneer Equity Linked Saving Scheme 96 - Direto - Crescimento

Este esquema ELSS de 3 anos também recebeu uma classificação de 1 estrela por Groww. Este fundo, também, pertence à categoria de risco moderadamente alto. O fundo tem consistentemente apresentado um desempenho inferior ao do seu índice de referência, desde o início.

Este fundo da Baroda Pioneer Mutual Fund não teve um bom desempenho comparativamente e gerou retornos de 1 e 3 anos na ordem de 5,01% e 9,78% ao ano, respectivamente. Durante o período acima mencionado, o índice de referência entregou retornos da ordem de 11,70% e 10,03% ao ano, respectivamente.

É claramente evidente que o fundo perdeu sua marca por uma boa margem e apresentou desempenho inferior ao de referência desde o início. Pelas razões acima mencionadas, este fundo pode perder.

3. BNP Paribas Long Term Equity Fund - Direto - Crescimento

Este esquema ELSS de 5 anos também foi classificado com 1 estrela pela Groww. O esquema se enquadra na categoria de risco moderadamente alto, mas ainda tem um desempenho consistentemente inferior ao seu índice de referência Nifty 500.

O BNP Paribas Long Term Equity Fund entregou 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos na ordem de 6,75%, 8,74% e 18,10% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período, conforme fornecidos pelo índice de referência NIFTY 500, são 11,70%, 10,03% e 14,23% ao ano, respectivamente.

Uma vez que o fundo não superou o índice de referência regularmente, não seria recomendado como uma boa opção de investimento.

Em quais fundos do ELSS investir?

Aqui estão alguns bons fundos ELSS

Coexistindo com os maus desempenhos estão os bons desempenhos ou, se pudéssemos dizer, estrelas performáticas. Esses fundos, classificado com 5 estrelas por Groww, forneceram retornos estelares em uma base consistente e, portanto, são opções de investimento recomendadas nesta categoria.

A seguir está uma lista dos melhores fundos ELSS-

1. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Ao contrário dos fundos acima mencionados, este fundo da casa Birla Sun Life Mutual Fund tem sido um ator estrela. Ele tem batido consistentemente seu índice de referência NIFTY 500. O 1 ano, Os retornos de 3 e 5 anos para este fundo são 16,69%, 15,55% e 23,28% ao ano, respectivamente.

Está claro como o céu que o fundo proporcionou retornos estelares aos seus investidores.

2. Fundo de Vantagem Fiscal IDFC (ELSS)

O Fundo IDFC Tax Advantage (ELSS) é outro fundo com retornos superiores. Este fundo de 5 anos gerou retornos da ordem de 14,77%. 14,45% e 22,56% ao ano ao longo de 1 ano, Período de 3 e 5 anos. Os retornos correspondentes para o índice de referência NIFTY 500 são 11,70%, 10,03% e 14,23% ao ano, respectivamente.

3. DSP BlackRock Tax Saver Fund

O DSP BlackRock Tax Saver Fund recebeu uma classificação de 4 estrelas da Groww. Seus retornos de 1 ano de 6,03% são menores do que os retornos de referência de 11,70% durante o mesmo período. Contudo, no prazo mais longo de 3 e 5 anos, o fundo superou de forma convincente o desempenho do índice de referência Nifty 500.

Ele entregou retornos de 3 e 5 anos de 14,05% e 20,30%, respectivamente. Durante o mesmo período de tempo, a referência entregou modestos 10,03% e 14,23%, respectivamente.

Fundos de grande capitalização

Os fundos de grande capitalização são considerados os menos arriscados de todos os fundos de ações. Eles são os mais estáveis ​​entre os fundos de ações.

Os fundos mais evitados nesta categoria são-

Fundos de grande capitalização a serem evitados

1. Baroda Pioneer Large Cap Fund

Este esquema ELSS de 5 anos recebeu uma classificação de 1 estrela por Groww. Este fundo pertence à categoria de alto risco, mas os retornos não foram proporcionais. O fundo teve um desempenho consistentemente inferior ao do seu índice de referência.

O fundo gerou retornos de 1 e 3 anos na ordem de modestos 2,15% e 6,62% ao ano, respectivamente. Durante o período acima mencionado, o índice de referência, Nifty 50, entregou retornos na ordem de 10,71% e 8,03% ao ano, respectivamente.

O retorno de 5 anos, Contudo, para o fundo foram melhores em 14,56% ao ano, superior a 114,74% ao ano, entregue pelo índice de referência.

É claramente evidente que o fundo perdeu sua marca por uma boa margem e apresentou desempenho inferior ao de referência desde o início. Pelas razões acima mencionadas, este fundo pode perder.

2. HSBC Dynamic Fund

Este esquema ELSS de 5 anos do HSBC Mutual Fund foi classificado com 1 estrela pela Groww. Caindo na categoria de risco moderadamente alto, os retornos do fundo têm sido inconsistentes e voláteis, na melhor das hipóteses.

O HSBC Dynamic Fund entregou 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos na ordem de 9,93%, 9,98% e 12,86% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são 11,70%, 10,03% e 14,23% ao ano, respectivamente.

Podemos ver que o desempenho do fundo não tem sido volátil, portanto, não é muito atraente e, portanto, pode perder.

Fundos de grande capitalização para investir em

Depois de passar pelos fundos da categoria de grande capitalização, que devem ser evitados, agora passamos para os melhores desempenhos nesta categoria.

Esses fundos têm gerado retornos consistentemente superiores. A seguir está a lista para o mesmo

1. Mirae Asset India Equity Fund

Este esquema ELSS de 5 anos recebeu uma classificação de 5 estrelas da Groww. Este fundo pertence à categoria de risco moderadamente alto e os retornos foram correspondentemente proporcionais.

O fundo entregou 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos na ordem de 9,88%, 14,80% e 21,59% ao ano, respectivamente. Durante o período acima mencionado, o índice de referência, Nifty 50, entregou retornos da ordem de 10,71%, 8,03% e 11,74% ao ano, respectivamente.

É evidente que o fundo bateu a sua marca por uma boa margem. Pelas razões acima mencionadas, este fundo é uma boa opção de investimento.

2. Reliance Large Cap Fund

Ao contrário dos fundos mencionados acima, este fundo da casa Reliance Mutual Fund tem tido um desempenho notável. Ele superou bastante seu índice de referência NIFTY 500. O 1 ano, Os retornos de 3 e 5 anos para este fundo são 9,06%, 11,59% e 19,02% ao ano, respectivamente.

Está claro como o céu que este fundo de 5 anos proporcionou retornos estelares aos seus investidores. Pode-se optar por investir neste fundo, se seu objetivo de investimento coincide com os resultados desta categoria.

3. SBI Bluechip Fund

O SBI Bluechip Fund recebeu uma classificação de 4 estrelas da Groww. Seus retornos de 1 ano de 8,94% são menores do que os retornos de referência de 10,71% durante o mesmo período. Contudo, a longo prazo de 3 e 5 anos, o fundo superou de forma convincente o desempenho do índice de referência Nifty 50.

Ele entregou retornos de 3 e 5 anos de 12,64% e 19,11%, respectivamente. Durante o mesmo período de tempo, a referência entregou modestos 8,03% e 11,74%, respectivamente.

A seguir estão boas apostas para aqueles que desejam investir em fundos mútuos nesta categoria, formar a perspectiva de obter bons retornos sobre seus investimentos.

Fundos de média capitalização

Esses fundos oferecem retornos mais elevados do que os fundos de grande capitalização e seu risco é maior.

Os fundos mais evitados nesta categoria são-

Fundos de capitalização média a evitar

1. Plano de crescimento de acompanhantes

Este esquema ELSS de 5 anos foi classificado com 1 estrela pela Groww. Caindo na categoria de risco moderadamente alto, o fundo teve um desempenho consistentemente inferior ao do índice de referência Nifty Free Float Midcap 100.

O Plano de crescimento de acompanhantes entregou 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 13,98%, 13,78% e 21,96% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período entregue pelo índice de referência são 10,21%, 12,93% e 19,13% ao ano, respectivamente.

2. Baroda Pioneer Mid Cap Fund

Este esquema ELSS de 5 anos também recebeu uma classificação de 1 estrela por Groww. Este fundo pertence à categoria de alto risco. O fundo tem consistentemente apresentado um desempenho inferior ao de seu índice de referência, desde o início.

Este fundo não teve um bom desempenho em comparação com seus pares e entregou retornos de 1 e 3 anos na ordem de 10,04%, 5,59% e 7,96% ao ano, respectivamente. Durante o período acima mencionado, o índice de referência entregou retornos da ordem de 10,21, 12,93% e 19,13% ao ano, respectivamente.

É claramente evidente que o fundo errou o seu alvo no que diz respeito aos retornos no período mais longo de 3 e 5 anos. Pelo motivo acima mencionado, esse fundo pode ser evitado em comparação com outros do mercado.

3. Fundo IDBI Midcap

Esta criança de 1 ano, O esquema ELSS relativamente novo recebeu uma classificação de modestas 2 estrelas por Groww. Caindo na categoria de risco moderadamente alto, o fundo apresentou um desempenho consistentemente inferior ao do índice de referência Nifty Free Float Mid-cap 100.

O referido fundo gerou retornos inferiores aos do índice de referência, entregando uma rentabilidade de 6,84% ao ano. O fundo tem um tamanho modesto de $ 299 crore.

Fundos Mid Cap para Investir

Os fundos acima mencionados não se revelaram boas apostas nesta categoria. Contudo, existem alguns outros fundos que atingiram o alvo. Eles tiveram um bom desempenho e proporcionaram excelentes retornos para seus investidores.

Alguns deles são-

1. L&T Midcap Fund

Este fundo foi classificado com 5 estrelas pela Groww. Justificou completamente seu status de categoria de alto risco. O fundo teve um desempenho extremamente bom com 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 9,62%, 19,28% e 29,37% ao ano, respectivamente. O retorno de 5 anos de cerca de 30% é o melhor que existe, uma façanha alcançada por apenas alguns outros fundos.

Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são 2,06%, 12,67% e 18,24% ao ano, respectivamente.

Sem um pingo de dúvida, O L&T Midcap Fund tem um bom histórico e pode ser uma boa opção de investimento na categoria de midcap.

2. DSP Blackrock Equity Opportunities Fund

Este fundo também foi classificado com 5 estrelas pela Groww. Este fundo de 5 anos se enquadra na categoria de risco moderadamente alto e tem um tamanho de fundo de quase $ 5000 crore.

O fundo entregou 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 8,26%, 15,49% e 20,23% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período, conforme fornecidos pelo índice de referência Nifty 500, são de 8,00%, 10,78% e 14,37% ao ano, respectivamente.

Os investidores que procuram explorar o potencial do mercado investindo em ações de média capitalização e assumindo algum risco podem considerar o DSP BlackRock Equity Opportunities Fund.

3. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Comum com todos os outros fundos nesta lista, o Mirae Asset Emerging Bluechip Fund foi classificado com 5 estrelas pela Groww. Ele justificou completamente seu status de categoria de alto risco com retornos estelares.

O fundo teve um desempenho extremamente bom com 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 6,49%, 20,22% e 30,76% ao ano, respectivamente. O retorno de 5 anos ligeiramente superior a 30% é um retorno louvável que pode encantar quase qualquer investidor.

Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são 2,06%, 12,67% e 18,24% ao ano, respectivamente. Os retornos de 5 anos do fundo superaram o índice de referência em mais de 10%. Só isso já fala muito sobre o desempenho e o potencial desse fundo.

Sem pestanejar, O Mirae Asset Emerging Bluechip Fund pode ser uma boa opção de investimento na categoria de capitalização média.

Fundos de pequena capitalização

São fundos de alto crescimento. Eles investem em pequenas empresas com grande potencial de crescimento. Eles têm maior risco do que os fundos de capitalização média.

Esta categoria joga o jogo de alto risco-alto retorno. Enquanto em períodos de alta, esta categoria pode oferecer retornos inimagináveis; também pode ser extremamente volátil.

A este respeito, os fundos mais evitados são-

Fundos de pequena capitalização a evitar

Union Small and Midcap Fund

Esta criança de 4 anos, foi classificado com 1 estrela por Groww. Caindo na categoria de alto risco, o fundo teve um desempenho inferior ao do índice de referência S&P BSE SMALL CAP.

O referido fundo gerou retornos inferiores aos do índice de referência, entregando retornos de 1 e 3 anos de 4,72% e 8,98% ao ano. Os retornos correspondentes para o mesmo período, conforme fornecidos pelo índice de referência, são 7,56% e 14,34% ao ano, respectivamente.

Por causa dos baixos retornos, este fundo pode ser considerado uma falha nesta categoria.

Fundos de pequena capitalização para investir

Aqui estão alguns dos fundos da categoria de pequena capitalização que superaram o índice de referência.

Alguns deles são-

1. HDFC Small Cap Fund

Este fundo foi classificado com 5 estrelas pela Groww. Este fundo de 5 anos se enquadra na categoria de alto risco e também gerou retornos proporcionais.

O fundo gerou retornos de 1 e 3 anos de 23,73% e 23,27% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período, conforme fornecidos pelo índice de referência S&P BSE SMALL CAP, são de 7,56% e 14,34% ao ano, respectivamente.

Os investidores que desejam investir em ações de pequena capitalização e assumir alguns riscos podem considerar o HDFC Small Cap Fund.

2. Reliance Small Cap Fund

Tal como acontece com outros fundos 5 estrelas, o Reliance Small Cap Fund foi classificado com 5 estrelas pela Groww. Embora o fundo tenha sido classificado como altamente arriscado, os retornos mais do que compensaram o risco.

O fundo teve um desempenho extremamente bom com 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 14,85%, 23,69% e 35,79% ao ano, respectivamente. O retorno de 5 anos de 35% estelar é uma façanha quase incomparável.

Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são 7,56%, 14,34% e 22,17% ao ano, respectivamente.

Com base nos retornos, este fundo parece ser uma boa opção de investimento na categoria de ações de pequena capitalização.

3. Fundo de pequena capitalização Aditya Birla Sun Life

O fundo teve um desempenho extremamente bom com 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 8,18%, 20,62% e 27,14% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são 2,06%, 12,67% e 18,24% ao ano, respectivamente.

Em uma perspectiva baseada em retornos, este fundo teve um bom desempenho e, portanto, a classificação de 5 estrelas que lhe foi atribuída pela Groww.

Fundos Multi-Cap

Esses fundos investem em empresas de todos os portes. Os fundos de capitalização múltipla são ligeiramente mais arriscados do que os fundos de capitalização, mas menos arriscados do que os fundos de capitalização média.

Alguns dos fundos que devem ser evitados nesta categoria são-

Fundos Multi Cap a Evitar

1. LIC MF Multi Cap Fund

O LIC MF Multi Cap Fund teve um desempenho não tão desejável quanto os investidores e o próprio fundo gostariam. É 1 ano, Os retornos de 3 e 5 anos são os seguintes - 4,72%, 4,95% e 11,61%.

Em comparação com seus fundos pares na categoria semelhante, o fundo não gerou realmente os retornos esperados para corresponder à categoria de alto risco.

O índice de referência teve um desempenho muito melhor com 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 10,52%, 12,00% e 15,08% respectivamente.

Uma comparação entre estes 2 conjuntos de retornos destaca o desempenho inferior consistente deste fundo. Pelo motivo acima, o fundo não é a melhor opção para investir neste fundo.

2. Union Equity Fund

O fundo é de 1 ano, Os retornos de 3 e 5 anos são os seguintes - 7,10%, 7,91% e 12,76%.

O índice de referência gerou retornos mais elevados com seu 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 10,52%, 12,00% e 15,08% respectivamente.

Nesta premissa, este fundo com classificação de 1 estrela da Groww pode ser perdido na esteira de outras oportunidades melhores.

Fundos Multi Cap para Investir

Alguns dos fundos na categoria multi-capitalização que são boas opções de investimento nesta categoria são-

1. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Este fundo tem sido um dos melhores na categoria de capitalização múltipla. Com apenas 35 fundos em diferentes categorias, este fundo deixou uma marca para si mesmo.

É 1 ano, 3 anos são 9,97% e 16,84% ao ano, respectivamente. No mesmo período, o índice de referência entregou 10,52% e 12,00%, respectivamente.

Os investidores que desejam investir na categoria de múltiplas capitalizações e assumir alguns riscos podem considerar o Fundo Motilal Oswal Multicap 35.

2. Axis Focused 25 Fund

O fundo teve um desempenho extremamente bom com 1 ano, Retornos de 3 e 5 anos de 21,51%, 18,42% e 19,92% ao ano, respectivamente. Os retornos correspondentes para o mesmo período fornecido pelo índice de referência são de 10,52%, 12,00% e 15,08% ao ano, respectivamente.

Em uma perspectiva baseada em retornos, este fundo teve um bom desempenho e, portanto, a classificação de 5 estrelas que lhe foi atribuída pela Groww.

Categorias

As diferentes categorias de fundos mútuos são as seguintes:

• Fundos de grande capitalização - neste tipo de fundos mútuos, o investimento é feito em empresas de grande capitalização. Essas empresas são estáveis, têm um histórico comprovado e boas classificações. Essas empresas têm historicamente apresentado retornos entre 12% e 18%. Há risco moderado e sugere-se investir nesses fundos por mais de 4 anos.
• Mid Cap Funds - Neste tipo de fundos mútuos, o investimento é feito em empresas de média capitalização. Essas empresas vêm atrás de fundos de grande capitalização na hierarquia. Essas empresas têm historicamente apresentado retornos entre 15% e 20%. O risco é um pouco maior do que os fundos de grande capitalização. Sugere-se investir nesses fundos por mais 5 anos.
• Fundos de pequena capitalização - neste tipo de fundos mútuos, o investimento é feito em empresas de pequena capitalização. Essas empresas oferecem um retorno de 16 a 22%. Esta categoria é de alto risco e alto retorno.
• Fundo balanceado - Este fundo é uma combinação de ações e dívidas em seu portfólio. Dependendo da proporção do investimento feito em capital e dívida, o risco e os retornos são determinados em conformidade.

Conclusão

Risco e retorno são dois lados da moeda denominada investimento. Qualquer decisão de investimento envolve o risco do valor investido pelo investidor. Portanto, faz todo o sentido tomar uma decisão cuidadosa após toda a devida diligência e aconselhamento de especialistas.

A seleção da categoria é a primeira etapa do processo de investimento. Considerar a capacidade de assumir riscos sem comprometer significativamente os retornos é importante para cada investidor.

Este artigo ajuda os investidores, tanto atual quanto potencial, para ficar longe de fundos de baixo desempenho e identificar os de bom desempenho.

Bons investimentos!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.