Por que o NRI deve investir em fundos mútuos na Índia

Qualquer pessoa empreendedora está sempre em busca de investimentos que proporcionem retornos elevados com risco mínimo. É evidente, retornos mais altos vêm com risco mais alto. Mas mesmo na mesma categoria de risco, existem investimentos com melhor desempenho. Investir em fundos mútuos na Índia é um desses investimentos.

Por que o NRI deveria investir em fundos mútuos na Índia?

Existem vários motivos pelos quais os fundos mútuos são investimentos ideais para a maioria dos NRI. A seguir estão alguns motivos:

1. Crescimento Indiano

Um jovem, A população de língua inglesa, juntamente com um governo reformador, são alguns dos fatores que permitiram que a Índia se tornasse a grande economia de crescimento mais rápido.

A Índia tem o que é conhecido como um dom demográfico. Metade da população da Índia tem menos de 25 anos. Isso representa para a Índia uma oportunidade que a China teve há algumas décadas. A população jovem da China permitiu que ela se tornasse a fábrica do mundo. Agora, A população da China está envelhecendo. Todos os olhos estão gradualmente se movendo em direção à Índia.

Uma vantagem que a Índia tem sobre a China é a população de língua inglesa. Na verdade, esta razão por si só já fez com que várias grandes empresas se estabelecessem na Índia. Eles conseguem mão de obra barata e fácil de se comunicar.

Desmonetização, Imposto sobre bens e serviços (GST), Investimento Estrangeiro Direto (IED), redução na papelada envolvida em várias etapas de registro de uma empresa, - o governo tem sido muito pró-ativo em melhorar a facilidade de fazer negócios na Índia.

Esses e vários outros fatores contribuíram para que a Índia se tornasse a grande economia de crescimento mais rápido no mundo.

2. Melhor opção de investimento

Os fundos mútuos têm apresentado um desempenho espetacular nos últimos tempos. Eles também permitem que você comece a investir com quantias muito pequenas.

O NRI costumava investir pesadamente no mercado imobiliário da Índia. Tarde, Contudo, o mercado imobiliário não tem apresentado um desempenho muito bom. Há um excedente de casas. O preço que os compradores estão dispostos a pagar é muito mais baixo do que o preço das casas listadas. Antes considerado um investimento seguro e de alto retorno, o setor imobiliário apresentou um crescimento muito reduzido, especialmente desde 2011.

Ouro, outro favorito dos indianos na Índia ou no exterior, não apenas estagnou, mas também apresentou crescimento negativo nos últimos anos.

Os fundos mútuos sob essa luz oferecem retornos muito mais elevados quando comparados com os dois investimentos acima. E não apenas os dois anteriores, mas mais também.

Outro benefício adicional que os fundos mútuos têm em relação à maioria dos outros veículos de investimento é que você pode começar a investir com uma quantia de apenas $ 500.

3. Baixo esforço e tempo

Investir diretamente no mercado de ações / ações ou em outros veículos de investimento requer muito tempo de pesquisa e análise. Os fundos mútuos são muito mais simples.

Investindo em ações, títulos, títulos, e outros canais requerem grande habilidade e trabalho árduo. Os fundos mútuos consistem em grandes equipes responsáveis ​​por vários aspectos do investimento. Para uma pessoa dominar todas essas habilidades é um desafio, e nem preciso dizer, demorado.

Pesquisar e encontrar um fundo mútuo em comparação é muito mais fácil. Você precisa encontrar um fundo que atenda às suas necessidades de investimento e corresponda ao seu apetite de risco. Quando você investe em um fundo mútuo, pode presumir que terceirizou o investimento. Os especialistas do fundo mútuo fazem o trabalho pesado por você. Você, como investidor, só precisa monitorar o desempenho do fundo de vez em quando (não muito regularmente) para ter certeza de que ele ainda atende às suas necessidades.

4. Fácil e conveniente

Investir em fundos mútuos é muito fácil e conveniente. Você pode fazer isso de qualquer lugar do mundo.

Você deve investir em fundos mútuos usando nossa plataforma - groww.in. Nós da Groww oferecemos uma plataforma de pesquisa, Comprar, acompanhar, e vender fundos mútuos. Todo o procedimento - desde o registro até o investimento em fundos mútuos e o resgate de seus investimentos - é totalmente online. Não apenas tudo online, também não tem papel. Você não será obrigado a enviar ou receber quaisquer documentos físicos.

Somos um distribuidor de fundos mútuos online registrado na Association of Mutual Funds in India (AMFI). Todos os dados confidenciais são protegidos por uma criptografia de 256 bits e são totalmente seguros.

Tudo isso significa que você pode investir em fundos mútuos de qualquer lugar do mundo, a qualquer momento que desejar, com total tranquilidade.

5. Diversificação

Com fundos mútuos, a diversificação é automática. Os fundos de investimento são geridos de forma a garantir a redução da exposição ao risco.

Investir demais em um único instrumento é muito arriscado. Se algo negativo ocorrer, você pode sofrer perdas. Para evitar tal situação, é recomendável que as pessoas diversifiquem seus investimentos. Isso significa que os investimentos devem ser distribuídos por veículos diferentes. Ao fazê-lo, você está reduzindo o risco ao qual está exposto, pois a chance de um número maior de investimentos sofrer perdas juntos é baixa.

Se você investe em ações, títulos, etc você mesmo, você deve cuidar para que seus investimentos sejam diversificados. Não só isso, você também deve monitorar regularmente seus investimentos e se livrar de ativos de baixo desempenho e de alto risco.

A vantagem dos fundos mútuos é que você não precisa se preocupar com nada disso. Os fundos mútuos pela sua natureza distribuem os investimentos e garantem a diversificação. Por exemplo, um fundo mútuo de ações geralmente tem entre 45 e 90 ações de empresas diferentes em seu portfólio. Então, se você investir em um fundo mútuo, seu investimento já é bastante diversificado.

Contudo, investir em muitos fundos mútuos ou diversificar em excesso não necessariamente protege você melhor do risco. Pode, Contudo, reduza seus retornos. Embora a condição financeira de cada pessoa seja diferente, há um número recomendado de fundos mútuos nos quais você deve investir.

6. Acordo para Prevenção de Dupla Tributação (DTAA)

A Índia tem um DTAA com 85 países. O DTAA garante que você não pague impostos excessivos na Índia, bem como no país de sua residência.

Diferentes fundos mútuos têm diferentes impostos sobre eles. Por exemplo, Os fundos mútuos de ações têm um imposto de 15% sobre os ganhos obtidos em menos de um ano com um investimento. Para investimentos superiores a um ano, não há imposto. O valor do imposto que você paga no país de sua residência depende inteiramente das leis locais.

O que o DTAA garante é que você não seja tributado duas vezes. Isso é melhor compreendido com a ajuda de um exemplo.

Exemplo: Os ganhos de capital na Índia são tributados a 15%, enquanto o mesmo é tributado a 30% nos EUA. Como a Índia tem um DTAA com os EUA, você terá que pagar um imposto de 15% na Índia, e nos EUA, você teria que pagar a diferença em impostos. Como você já pagou um imposto de 15% na Índia, você deverá pagar um imposto de apenas 15% (30-15 =15) nos EUA.

Como o NRI pode investir em fundos mútuos na Índia?

Existem alguns requisitos que os NRI precisam para investir em fundos mútuos na Índia.

1. Tipo de conta

Um NRE, NRO, ou uma conta FCNR é necessária.

NRE: A conta de Rúpia Externa de Não Residentes (NRE) permite a repatriabilidade completa e também é isenta de impostos na Índia.

NRO: A conta de Rúpia Ordinária de Não Residentes (NRO) permite que o saldo dessa conta seja repatriado até um limite de US $ 10 milhões. Os juros auferidos são tributáveis ​​em 30%, deduzido na fonte.

FCNR: A conta de Não Residente em Moeda Estrangeira (FCNR) permite a repatriabilidade gratuita do principal e dos juros. Não há imposto cobrado sobre os juros.

2. Documentos necessários

Nenhuma licença especial é necessária. Documentos regulares que você tem com você serão o suficiente.

Aqui está uma lista dos documentos necessários:

1. Foto: Uma foto recente sua - cópia eletrônica / formato digital funcionará.
2. Cartao Pan: Faça upload de uma cópia com foto auto-atestada de seu cartão PAN válido.
3. Passaporte: Faça upload de uma cópia autenticada do mesmo.
4. Cartão PIO / OCI: Faça upload de uma cópia auto-atestada do mesmo.
5. Comprovante de residência e comprovante de endereço permanente: Pode ser de qualquer nação.
6. Extrato bancário: Uma cópia do extrato bancário de um mês. Tem de ser da mesma conta bancária a partir da qual pretende investir.

O que é um fundo mútuo?

Um fundo mútuo é um esquema que reúne dinheiro de investidores e os faz crescer investindo em vários veículos de investimento. Existem vários tipos de fundos mútuos.

Fundo mútuo

Os fundos mútuos são um esquema de investimento que coleta fundos de diferentes investidores. Os recursos são administrados e investidos de forma profissional. Cada fundo mútuo é administrado por um ou mais gestores de fundos (também conhecido como gestor de portfólio).

Este gerente de portfólio faz investimentos em títulos, ações, mercado monetário de curto prazo, e diferentes commodities para fazer crescer o fundo. O dinheiro que investem é colocado em diferentes classes de ativos que refletem o princípio de investimento do fundo mútuo.

Tipos de fundo mútuo

Existem vários tipos de fundos mútuos. Alguns deles são:

1. Fundo mútuo de ações:

   Esses fundos mútuos investem em ações ou patrimônio líquido. Eles são considerados de maior risco quando comparados a muitos outros tipos de fundos mútuos. Dentro de fundos mútuos de ações também, existem mais tipos. Com base na capitalização de mercado ou no tamanho das empresas em que investem, fundos mútuos podem ser categorizados como grandes, mid-cap, ou versalete.

2. Fundo mútuo de dívida:

   Esses fundos mútuos investem em títulos. Eles são considerados de baixo risco e proporcionam retornos estáveis.

3. Fundo Mútuo Setorial:

   Esses fundos mútuos são muito específicos na forma como investem. Os fundos mútuos setoriais investem em ações / capital de empresas pertencentes a apenas um determinado setor / indústria.

   Eles são considerados muito arriscados por causa de sua natureza muito focada. Somente pessoas com bom conhecimento de um determinado setor devem investir em tais fundos.

Vantagens

Os fundos mútuos estão se tornando cada vez mais populares. Os indianos residentes estão investindo quantias recordes em fundos mútuos. O NRI também está investindo como nunca antes. A razão de sua popularidade é porque oferecem um grande número de vantagens em relação a outros investimentos. Alguns deles são:

1. Gestão Profissional:

   Investindo, seja em ações, imobiliária, ouro, títulos, e assim por diante, depende de uma infinidade de fatores que precisam ser monitorados constantemente. Os fundos mútuos são administrados por pessoas qualificadas e profissionais.

   Por isso, para garantir que seu dinheiro seja investido nos lugares certos, você só precisa escolher o fundo mútuo certo. Isso é muito mais fácil quando comparado a uma situação em que você monitora constantemente seus investimentos. Uma vez investido em um fundo mútuo, sua única tarefa seria monitorar o fundo periodicamente. Isso é para garantir que o desempenho do fundo e suas expectativas estejam alinhados.

2. Simplicidade:

   Investir em fundos mútuos é muito mais fácil do que investir diretamente em ações. O esforço de sua parte consiste em selecionar o fundo mútuo certo para você. Os negociantes de fundos mútuos permitem que você compare os fundos com base em métricas como nível de risco, Retorna, e preço. Como as informações são facilmente acessíveis, vocês, o investidor, é capaz de tomar decisões sábias.

3. Liquidez:

   Liquidez refere-se basicamente à capacidade de converter seus ativos em dinheiro com relativa facilidade. Se você possui uma casa e precisa de dinheiro, quanto tempo você levaria para vender a casa e receber o dinheiro em mãos? Pode levar de algumas semanas a alguns meses.

   Os fundos mútuos são considerados ativos líquidos, uma vez que há alta demanda por muitos dos fundos no mercado. Sendo este o caso, você pode recuperar dinheiro de um fundo mútuo muito rapidamente. Geralmente, em cerca de 2-4 dias.

4. Opções:

   Os fundos mútuos são de vários tipos. Alguns têm um risco mais alto associado a eles, enquanto oferecem a possibilidade de um retorno maior (fundos mútuos de ações de pequena capitalização).

   Ao mesmo tempo, existem fundos mútuos que são mais estáveis ​​- oferecendo retornos mais baixos, mas mais consistentes (fundos de dívida). Existem fundos que oferecem bons retornos a longo prazo e, ao mesmo tempo, alguns fundos são bons para investir por um curto período. A grande variedade oferecida acomoda todos os tipos de necessidades de investimento.

Maneiras de Investir

Existem basicamente duas maneiras de investir em um fundo mútuo:

1. Somatória

Refere-se a investir uma determinada quantia de dinheiro de uma só vez. Frequentemente, tais quantias são quantias relativamente grandes de dinheiro. O investimento de quantia total tem a vantagem de que toda a quantia de dinheiro está sujeita ao crescimento simultaneamente.

2. Plano de Investimento Sistemático (SIP)

Este é o outro método de investimento que ganhou grande popularidade. O SIP exige que você invista uma quantia fixa de dinheiro todos os meses em um fundo mútuo de sua escolha. O valor é deduzido automaticamente todos os meses de sua conta vinculada. O SIP é ideal para pessoas que desejam economizar e investir de sua renda / salário normal.

Com base em vários, investir uma quantia fixa ou via SIP pode ser ideal para você. Você deve estudar cuidadosamente sua situação financeira antes de optar por qualquer um dos métodos.

Os fundos mútuos na Índia apresentam grandes oportunidades. Comece a investir hoje!

Atualmente, Groww não apóia investimentos em NRI.
Contudo, você pode consultar nosso site, Groww.in, se você deseja avaliar mais conhecimento sobre fundos mútuos

Bons investimentos!

Isenção de responsabilidade:as opiniões expressas aqui são do autor. Os fundos mútuos estão sujeitos a riscos de mercado. Por favor, leia o documento da oferta antes de investir.