O que são ETFs alavancados e como eles funcionam?

p Alavancagem é apenas uma linguagem sofisticada de investidor para "obter uma vantagem ao assumir dívidas".

p Fundos negociados em bolsa alavancados, ou ETFs, usam o mesmo princípio:eles pedem dinheiro emprestado para tentar dobrar ou triplicar qualquer movimento em seu benchmark em um determinado dia. Isso significa que quando você ganha, você ganha muito e quando você perde, Nós vamos, não é bonito.

p Anteriormente, qualquer pessoa interessada em alavancar ETFs teria que pedir dinheiro emprestado em uma conta de margem, Faça uma linha de crédito ou um empréstimo de investimento e use-a para comprar um ETF tradicional. Fazer dinheiro, sua taxa de retorno teria que exceder os juros da dívida. Contudo, esses novos produtos fazem todo o empréstimo dentro do fundo para que você não precise se preocupar com juros ou lidar com uma chamada de margem. Em outras palavras, você pode capturar todos os ganhos de um investimento alavancado sem a possibilidade de perder nada além do seu princípio. É uma forma de baixo risco de fazer algo muito arriscado para começar.

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Prós e contras de ETFs alavancados

p Vantagens:

• p Boa alternativa para tomar um empréstimo de investimento, uma vez que você não pode perder mais do que investe e não tem que lidar com chamadas de margem

• p Investimento líquido, assim como qualquer outro ETF

• p Fácil de comprar pesquisando seu ticker na bolsa de valores, assim como qualquer outro ETF

• p Economiza gasolina ao dirigir até um cassino

p Desvantagens:

• p São necessárias pesquisas e análises demoradas

• p Deve se lembrar de comprar e vender seus investimentos todos os dias

• p CRA desaprova o day-trading em contas registradas, então você terá uma enorme dor de cabeça quando chegar a hora do imposto, acompanhando todos os seus ganhos e perdas de capital

• p A comissão fica cara ao negociar diariamente e reduz os retornos

• p Os ETFs alavancados emprestam dinheiro por meio de técnicas derivadas complicadas que poucos entendem, e você nunca deve comprar um investimento que você não entende

O que é um ETF alavancado

p Para entender exatamente como funcionam os ETFs alavancados, primeiro temos que entender os fundamentos de como um ETF padrão usa um índice.

p Sabe quando você liga o noticiário e ouve o âncora dizer em um tom de pânico que o índice Dow Jones caiu 100 pontos? Parece muito importante, mas você não tem ideia do que realmente significa? Nós vamos, tudo o que a estação de notícias a cabo está falando é sobre o desempenho de um grupo de 30 grandes empresas nos EUA - um índice intitulado Dow Jones Industrial Average. Não é um estoque em si, embora se mova para cima ou para baixo com base no desempenho das ações que detém.

p Existem muitos mais desses índices, cada um segurando uma coleção de ações que mede o desempenho de um determinado setor ou fatia dos mercados financeiros.

p Não há um número definido de ações ou títulos que um índice possa conter - pode ser um punhado ou centenas.

p Você não investe diretamente em um índice, mas você pode investir em ETFs, um produto financeiro que tenta imitar um índice. Os ETFs fazem isso comprando todos os títulos do índice com pesos iguais e usam o índice como um ponto de referência para duplicar seu desempenho. Você pode julgar se um ETF está fazendo seu trabalho verificando o quão próximo seu desempenho está de acordo com seu benchmark.

p Então, se o benchmark subir 5% ao ano, então o ETF deveria, também. E se cair 5%, então o ETF cairá. O ato tradicional dos ETFs não tenta se sair melhor do que seu benchmark - em vez disso, é como estar em um passeio de barco e subir e descer com as marés.

p Eles simplesmente procuram igualar um índice específico comprando e mantendo os títulos no índice que estão tentando duplicar. Como fundos mútuos, eles permitem que os investidores diversifiquem por meio de uma única participação, porque essa posição funciona como uma cesta, própria detentora de vários títulos. Ao contrário dos fundos mútuos, eles raramente têm gerentes humanos tomando decisões de compra e venda e não tentam atingir uma meta de desempenho. Em vez de, eles usam um algoritmo para simplesmente duplicar seu benchmark sem tentar superá-lo. Eles cobram uma taxa administrativa baixa que reflete sua abordagem direta.

Como funcionam os ETFs alavancados

p Mas os ETFs provaram ser um produto financeiro tão popular que produziram spin-offs, muitos que têm pouca semelhança com o original. Um desses novos produtos são ETFs alavancados, que procuram não combinar, mas para exceder, o desempenho diário de seu benchmark por meio de apostas maiores, somas emprestadas.

p Os ETFs alavancados não podem ser realmente comparados aos ETFs tradicionais. ETFs tradicionais são gerenciados de forma passiva, método fácil para investidores novatos ou ocupados acumularem riqueza ao longo de décadas. ETFs alavancados são fortemente gerenciados, especulativo, arriscado, e investimentos de curto prazo - eles devem ser mantidos por um único dia. Os gestores obtêm financiamento e reequilibram os títulos todas as manhãs para atingir seu objetivo. Para refletir a administração ativa, as taxas são muito mais caras do que os ETFs tradicionais.

p Alguns ETFs até tentam alavancar o triplo do seu investimento, ou retornar 300% do desempenho diário do benchmark. Isso soa muito bem até que você considere que um índice de referência pode cair facilmente, o que significa que você acabou de ampliar quaisquer perdas em 300%.

p Ao contrário dos ETFs tradicionais, que são adequados para qualquer investidor com uma tolerância de risco baixo a médio, esses produtos financeiros complexos podem ser mais adequados para investidores sofisticados que gostam de emoção e têm dinheiro que não se importam de perder.

Você deve investir em ETFs alavancados

p Principais profissionais de investimento, como o próprio Warren Buffet, Recomendamos que a melhor maneira de acumular riqueza para a aposentadoria é guardar dinheiro de forma consistente em um ETF que rastreia cerca de 500 das maiores empresas dos EUA. Dessa forma, você não está apostando no destino de uma empresa em particular, mas sim na própria economia dos EUA. A teoria é que, a muito longo prazo, 30 a 50 anos, a economia terá crescido, embora dia a dia, e ano a ano e até década a década, o movimento irá variar dramaticamente. O mesmo não se aplica a ETFs alavancados.

p Por natureza, ETFs alavancados são investimentos de curto prazo. No entanto, eles podem ter um lugar em seu portfólio se você for um investidor experiente e compreender perfeitamente como funcionam. Se você tiver tempo para negociar no dia a dia e reservar um conjunto específico de dinheiro em seu portfólio para "brincar", Pode funcionar para você.

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