Gerente de Risco Financeiro (FRM)

• O que é um gerente de risco financeiro (FRM)?
• Compreendendo os gerentes de risco financeiro (FRMs)
• O Programa de Gerenciamento de Risco Financeiro (FRM)
• FRM vs. CFA
• Vantagens da designação FRM
• FRM FAQs
• The Bottom Line

O que é um gerente de risco financeiro (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) é uma designação profissional emitida pela Global Association of Risk Professionals (GARP).

A acreditação GARP FRM é mundialmente reconhecida como a principal certificação para profissionais de risco financeiro que lidam com mercados financeiros. Para obter a certificação FRM, os candidatos devem passar em dois exames rigorosos e também trabalhar dois anos na área de gestão de risco.

Os FRMs possuem conhecimento especializado na avaliação de risco e normalmente trabalham para grandes bancos, companhias de seguros, firmas de contabilidade, agências reguladoras, e firmas de gestão de ativos.

Principais vantagens

• Financial Risk Managers (FRM) são credenciados pela Global Association of Risk Professionals (GARP).
• Os FRMs são especializados na avaliação de risco para grandes bancos, companhias de seguros, firmas de contabilidade, agências reguladoras, e firmas de gestão de ativos.
• A certificação FRM exige a aprovação em um exame de duas partes e a conclusão de dois anos de experiência profissional em gerenciamento de risco financeiro.
• Os benefícios de obter a certificação FRM incluem o reconhecimento profissional (FRM é o padrão global na área), aumentando as perspectivas de emprego, comandando uma renda maior, e se tornar um gerente de risco geral melhor.
• O CFA é uma designação mais difícil de adquirir em geral, mas o FRM é uma certificação mais especializada.

Compreendendo os gerentes de risco financeiro (FRMs)

Um FRM identifica ameaças aos ativos, Capacidade de aprendizagem, ou o sucesso de uma organização. FRMs podem trabalhar em serviços financeiros, bancário, originação de empréstimos, negociação, ou marketing. Muitos se especializam em áreas como crédito ou risco de mercado.

Os FRMs determinam o risco analisando os mercados financeiros e o ambiente global para prever mudanças ou tendências. É também função do FRM desenvolver estratégias para neutralizar os efeitos dos riscos potenciais.

Os gerentes de risco financeiro (FRMs) devem ser credenciados pela Global Association of Risk Professionals (GARP).

O Programa de Gerenciamento de Risco Financeiro (FRM)

O exame FRM cobre a aplicação de ferramentas e técnicas de gerenciamento de risco ao processo de gerenciamento de investimento.

Para receber a designação FRM, os candidatos devem completar com sucesso um abrangente, exame de duas partes e completa dois anos de experiência de trabalho em gestão de risco financeiro.

Os profissionais que possuem a designação FRM podem participar do desenvolvimento profissional continuado opcional. O programa FRM segue as principais disciplinas estratégicas de gestão de risco:risco de mercado, risco de crédito, risco operacional, e gestão de investimentos. O exame é reconhecido em mais de 90 países e é projetado para medir a capacidade de um gerente de risco financeiro de gerenciar riscos em um ambiente global.

As perguntas são práticas e relacionadas a experiências de trabalho do mundo real. Espera-se que os candidatos entendam os conceitos e abordagens de gerenciamento de risco da maneira como se aplicariam às atividades do dia-a-dia de um gerente de risco.

A Parte 1 do exame FRM é composta por 100 questões que enfocam os quatro tópicos a seguir (peso como tal):

• Fundamentos da gestão de risco (20%)
• Análise quantitativa (20%)
• Mercados e produtos financeiros (30%)
• Modelos de avaliação e risco (30%)

A parte 2 do exame consiste em 80 questões dos seguintes tópicos (ponderados da seguinte forma):

• Medição e gestão de risco de mercado (20%)
• Medição e gestão de risco de crédito (20%)
• Risco operacional e resiliência (20%)
• Medição e gestão de risco de tesouraria e liquidez (15%)
• Gestão de riscos e gestão de investimentos (15%)
• Questões atuais nos mercados financeiros (10%)

$ 134, 180

O salário médio anual dos gerentes financeiros e FRMs em 2020, de acordo com o Bureau of Labor Statistics.

Perspectivas do setor para gerentes de risco financeiro (FRMs)

Em 2018, o salário médio para gerentes financeiros, incluindo FRMs, era de US $ 127, 990 por ano, de acordo com o Bureau of Labor Statistics.

Espera-se que o emprego de FRMs cresça muito mais rápido do que a média para todas as ocupações em 16% de 2018 a 2028. O Bureau afirma que "as funções essenciais dos gestores financeiros, incluindo gestão de risco e gestão de caixa, deverão ter alta demanda na próxima década. "

Naturalmente, a grande maioria dos FRMs trabalha na indústria de serviços financeiros. Mas a demanda por boas equipes de gerenciamento de risco é alta em todas as áreas da economia; desde saúde e engenharia até tecnologia e recursos naturais.

De acordo com GARP, estas são as 10 principais empresas que empregam a maioria dos FRMs:

1. ICBC
2. Banco da China
3. HSBC
4. Banco Agricultural da China
5. Citigroup
6. KPMG
7. Banco alemão
8. Crédito Suiço
9. UBS
10. PwC

FRM vs. CFA

A designação de Chartered Financial Analyst (CFA) é uma das designações financeiras mais reconhecidas do mundo. Onde FRM é considerado o "padrão ouro" dos gestores de risco financeiro, o CFA tem o mesmo nível de reputação entre os analistas financeiros.

Uma vez que o CFA e o FRM buscam certificar profissionais do setor financeiro, eles são freqüentemente comparados uns com os outros.

A diferença básica entre os dois é esta:FRM é uma designação mais especializada do que a Carta CFA. O CFA cobre uma ampla gama de tópicos relacionados principalmente à gestão de investimentos, incluindo análise financeira, Finanças corporativas, ações, títulos, derivados, e gerenciamento de portfólio.

O FRM, por outro lado, concentra-se principalmente no gerenciamento da exposição a uma variedade de riscos, incluindo risco operacional, risco de crédito, risco de mercado, e risco de liquidez.

Ther FRM e CFA também têm requisitos diferentes.

Para ganhar sua certificação FRM, você deve:

• Passe na Parte 1 e na Parte 2 dos exames FRM
• Possui dois anos de experiência profissional em risco financeiro

Para ganhar sua Carta CFA, você deve:

• Ter um diploma de bacharel (ou estar no último ano de seu programa de bacharelado) para iniciar o Programa CFA
• Passe o nível 1, Nível 2, e nível 3 dos exames CFA
• Torne-se um membro do CFA Institute
• Tem 4, 000 horas de experiência em uma função relacionada a investimentos

Vantagens da designação FRM

Existem várias vantagens em obter a certificação FRM.

Primeiro, existe o aspecto de reputação que vem com o programa. É amplamente considerado como a designação líder da indústria de gerenciamento de risco. Assim, é uma forte indicação de habilidade e experiência na área. Em outras palavras, o FRM tem um peso significativo para os empregadores e colegas.

Dada a rapidez com que os mercados financeiros estão mudando, a demanda por especialistas em gestão de risco provavelmente só aumentará com o tempo.

O segundo benefício é o educacional óbvio. Como mencionado anteriormente, a certificação FRM fornece aos profissionais uma compreensão completa do gerenciamento de riscos. Em termos práticos, isso significa saber antecipar, responder, e se adaptar a riscos críticos.

FRM FAQs

O CFA é melhor ou o FRM?

Isso depende muito da sua carreira. De um modo geral, FRMs são destinados a funções gerenciais que se concentram especificamente no risco (ou seja, gerente de risco de crédito, gerente de risco regulatório, gerente de risco operacional, etc.). Por outro lado, Os Charterholders da CFA são principalmente profissionais de gestão de investimentos (ou seja, analista de investimentos, gerente de portfólio, conselheiro financeiro, etc.).

O FRM é mais resistente do que o CFA?

Os exames FRM são difíceis, mas não tão difícil quanto os exames CFA.

As taxas de aprovação para FRM Parte 1 geralmente ficam na faixa de 40% e 50%. Para a Parte 2, eles variam entre 50% e 60%.

Para os exames CFA, As taxas de aprovação históricas para Nível 1 e Nível 2 estão geralmente na faixa de 40% e 50%. As taxas de aprovação de nível 3 geralmente estão na casa dos 50%. É essa combinação de taxas de aprovação mais baixas e mais um exame que torna o CFA mais difícil do que o FRM.

Quanto custa o FRM?

O FRM cobra uma taxa de inscrição única de $ 400 dos candidatos do FRM pela primeira vez.

De lá, o registro padrão é de $ 750 para a Parte 1 e outros $ 750 para a Parte 2. Se você se registrar antecipadamente, Contudo, os candidatos podem obter uma taxa com desconto de US $ 550 para a Parte 1 e US $ 550 para a Parte 2.

The Bottom Line

FRM é a certificação profissional líder para gerentes de risco e amplamente reconhecida como o padrão global para risco financeiro. A demanda atual por gestores especializados em risco financeiro é alta e só deve continuar a crescer com o tempo.

Embora o CFA seja geralmente considerado mais prestigioso e mais difícil de alcançar, A grande vantagem do FRM reside em seu foco altamente especializado no risco. Para profissionais que procuram se diferenciar, aumentar as perspectivas de emprego, e comandar melhores salários, especificamente no campo da gestão de risco, o FRM é incomparável.