O que os treinadores financeiros fazem (e você precisa de um)?
O dinheiro pode ser um meio para o sucesso ou uma fonte de estresse, mas como você o usa pode fazer toda a diferença. Descubra como um coach financeiro pode ajudar!
Se você está tendo problemas de dinheiro, para quem você liga?
CPAs, consultores financeiros e coaches financeiros compartilham responsabilidades semelhantes relacionadas ao dinheiro, mas seus objetivos, educação e taxas são muito diferentes.
Os coaches financeiros fazem muito mais do que mostrar como construir um orçamento ou dar um tapinha no pulso quando você quer comer fora cinco vezes por semana; eles ensinam como ter um relacionamento saudável com o dinheiro, para que você e sua família possam trabalhar em direção a um futuro financeiro melhor.
Continue lendo para saber o que os treinadores financeiros fazem e se você precisa ou não de um!
Os treinadores financeiros levam você de volta aos fundamentos da gestão do dinheiro. Finanças Pessoais 101 .
O objetivo deles é avaliar seus hábitos de finanças pessoais, identificar padrões em seus gastos e economias e sugerir novos limites e métodos de orçamento para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Eles também atuam como parceiros de prestação de contas; então, da próxima vez que você for tentado a esbanjar em um novo par de sapatos ou no iPhone mais recente, seu treinador financeiro o ajudará a se acertar.
O trabalho deles é educá-lo sobre maneiras de administrar bem seu dinheiro, para que você possa se recuperar de dívidas, economizar para grandes objetivos financeiros e alcançar um estilo de vida em que você controle suas finanças - e não o contrário.
Os coaches financeiros fornecem instruções e conselhos para ajudar as pessoas a eliminar hábitos pouco saudáveis e estabelecer melhores práticas orçamentárias; mas antes de começar, eles levam um pouco de tempo para entender as rotinas e aspirações exclusivas de seus clientes.
Geralmente, os coaches financeiros começam rastreando seus gastos atuais e padrões de poupança, dívidas e orçamento por um curto período de tempo, provavelmente algumas semanas.
À medida que eles chegam a um entendimento mais claro de sua relação com o dinheiro, eles o ajudam a entender quais hábitos são prejudiciais ao seu bem-estar financeiro e como implementar novas práticas saudáveis. Eles também aprendem quais laços emocionais você pode ter com o dinheiro e como essas conexões influenciam suas finanças.
Em seguida, os coaches financeiros revisarão as metas de curto e longo prazo de seus clientes.
Você gostaria de economizar para pagar a entrada de uma casa? Resolver suas dívidas atuais? Quando você gostaria de se aposentar?
Para muitos de nós, essa lista pode ser bastante longa e pode ser um desafio saber quais metas priorizar. Um coach financeiro pode ajudá-lo a se organizar e ensiná-lo a ajustar seus gastos e padrões de poupança para atingir cada meta.
Por fim, seu coach financeiro irá propor um plano, exclusivo para suas necessidades e desejos, para colocá-lo de volta nos trilhos.
Eles ajudarão você a desenvolver um novo orçamento, eliminar dívidas, criar um fundo de emergência, economizar para a aposentadoria e muito mais. Eles provavelmente se encontrarão com você a cada semana ou a cada duas semanas, geralmente por um período de seis meses a um ano, para verificar e mantê-lo responsável.
No final desse período, seu treinador financeiro terá ensinado como manter o hábito de administrar bem seu dinheiro ao longo da vida!
Se você precisar de ajuda para planejar a aposentadoria, entender sua situação fiscal ou até mesmo economizar dinheiro, tanto os coaches financeiros quanto os consultores financeiros podem ajudar. No entanto, embora esses especialistas tenham muito em comum, a realidade é que eles são bem diferentes e é importante entender o porquê antes de contratar um.
Em primeiro lugar, os clientes que os coaches e consultores financeiros atendem normalmente começam de pontos diferentes.
Se, por exemplo, você tiver economias mínimas e talvez até dívidas substanciais, precisará de algumas dicas e truques para restaurar suas finanças a uma posição saudável. Um treinador financeiro pode fornecer esse nível de serviço! Por outro lado, se você já economizou muito, mas não sabe o que fazer com o dinheiro que acumulou, um consultor financeiro seria mais adequado.
Quando se trata de investimentos, os consultores financeiros também têm vantagem. Uma das principais responsabilidades de um consultor financeiro é gerenciar o portfólio de investimentos de um cliente, e a maioria exige um investimento mínimo de US$ 100.000 ou até US$ 1 milhão. Os coaches financeiros, no entanto, não são licenciados para fornecer conselhos de investimento para seus clientes, portanto, quaisquer dicas que eles recomendarem provavelmente serão limitadas e não específicas.
Enquanto os consultores financeiros podem direcionar investidores iniciantes, os coaches financeiros podem abordar questões profundas que seus clientes têm com dinheiro. Seja você um orçamentista ávido ou à beira da falência, as finanças são estressantes para quase todos os americanos. Os coaches financeiros podem abordar quaisquer associações negativas – sejam elas emocionais, mentais, comportamentais ou outras – e fornecer métodos práticos para corrigi-las.
Outra diferença fundamental entre treinadores e conselheiros é a educação.
A maioria dos consultores financeiros passa por uma extensa educação e possui credenciais e designações específicas, como Certified Financial Planner (CFP) ou Chartered Financial Analyst (CFA); Além disso, os consultores financeiros devem ser licenciados e registrados na Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Os coaches financeiros, no entanto, não são obrigados a concluir nenhum treinamento ou certificação específica para fornecer seus serviços. Por esse motivo, é vital que qualquer pessoa interessada em contratar um coach financeiro faça uma pesquisa completa e priorize aqueles que alcançaram algum nível de educação, treinamento ou certificação.
Coaches e conselheiros também diferem na quantidade de tempo que passam com um cliente.
Como os coaches financeiros visam ajudar as pessoas a estabelecer um entendimento básico de práticas orçamentárias saudáveis, seu relacionamento comercial geralmente é por um período mais curto, como um ano ou menos. Os consultores, no entanto, trabalham com os clientes a longo prazo. Eles provavelmente se reunirão uma ou duas vezes por ano para avaliar os ativos do cliente e gerenciar seu portfólio de investimentos.
Uma das diferenças mais significativas entre coaches e conselheiros é o quanto eles cobram por seus conhecimentos.
Como os coaches financeiros não precisam ter nenhum treinamento formal ou licenciamento, eles podem ser uma opção muito mais acessível, acessível até mesmo para aqueles que estão endividados. No entanto, suas taxas variam muito pelo mesmo motivo. Os treinadores podem cobrar entre US$ 75 e US$ 600 por hora, enquanto outros preferem uma taxa fixa por sessão ou por um número definido de sessões.
Os consultores financeiros oferecem alguns tipos diferentes de planos de pagamento, apenas com taxas, com base em comissões ou uma combinação dos dois. Para provedores pagos, o consultor cobrará uma taxa por hora, como US$ 150 a US$ 300 por hora, ou uma taxa baseada no número de ativos que eles gerenciam, normalmente entre 0,5% e 2%. Consultores baseados em comissões recebem pagamento de provedores de investimento, vendendo produtos para seus clientes.
Se você se sente preso em uma rotina financeira, incapaz de aumentar suas economias ou alcançar grandes objetivos, como comprar uma casa, um coach financeiro pode ser o seu caminho.
Os coaches financeiros podem ajudar seus clientes a eliminar hábitos pouco saudáveis de gerenciamento de dinheiro e substituí-los por padrões e rotinas positivas.
Seu problema pode estar lutando para reservar dinheiro para a aposentadoria ou manter um orçamento consistente. Talvez você seja um viciado em compras que precisa de limites estritos. Não importa a sua situação, um coach financeiro pode fornecer alguma estrutura e orientação quando você mais precisar.
Depois de descartar esses hábitos negativos e implementar novas normas, eles podem se afastar, deixando você em uma trajetória nova e mais saudável.
Gastar em um jantar não planejado ou em férias espontâneas nem sempre é ruim, mas seus hábitos financeiros podem afetar seu futuro e até sua saúde se você não for cuidadoso.
Digamos que seu objetivo seja comprar uma casa. Você abriu uma conta poupança e economizou algum dinheiro ao longo dos anos, mas o progresso foi lento e mínimo.
Ou talvez você esteja vivendo de salário em salário e não consiga entender como começar a economizar com um orçamento tão apertado.
Um treinador financeiro pode intervir e avaliar seus gastos e hábitos de poupança com um novo olhar. Eles podem ver oportunidades que você não consegue e podem apontar um caminho para alcançar seus objetivos financeiros.
Outro problema sério que pode exigir a ajuda de um coach financeiro é quando suas finanças estão afetando sua saúde e felicidade.
O dinheiro é um grande estressor para a grande maioria dos americanos. Isso pode afetar tudo, desde seus hábitos alimentares até seu sono (ou falta de). Em alguns casos, a ansiedade que você sente como resultado das finanças pode até prejudicar a saúde do seu coração a longo prazo.
Se a ideia de fazer um orçamento ou o peso das metas financeiras não cumpridas lhe causar ansiedade ou prejudicar seriamente sua saúde e bem-estar, considere entrar em contato com um coach financeiro para obter ajuda. Não assuma que esses problemas se resolverão. Aja hoje pelo bem da sua saúde e do seu futuro.
Se suas finanças fossem um pedaço de terra no seu quintal e você quisesse transformá-lo em um belo jardim que fornecesse tomates e cenouras para sua família, você não começaria com a rega. Você arrancaria ervas daninhas, plantaria sementes e garantiria que seu solo tivesse os nutrientes adequados para manter as plantas vivas.
Um treinador financeiro é como seu vizinho amigável com o polegar verde que ensina como preparar aquela mancha de terra para as plantas. Um consultor é como o sistema de irrigação bacana que fornece água consistente para aumentar sua riqueza.
Se você está com uma dívida de milhares de dólares, um coach financeiro pode ajudá-lo a substituir suas práticas financeiras ruins, literalmente , com os saudáveis ou ricos uns. Ou, se você precisar de ajuda para construir um orçamento e cumpri-lo, um coach financeiro pode fornecer a responsabilidade de que você precisa para finalmente progredir.
Mas se você tiver milhares de dólares economizados e não sabe o que fazer com isso, provavelmente é melhor entrar em contato com um consultor financeiro experiente que pode ajudá-lo a construir e gerenciar um portfólio de investimentos sólido e continuar a aumentar seus ativos.
Se o que você precisa é de um coach financeiro, é importante selecionar um profissional com experiência no setor e, idealmente, credenciais para provar que sabe do que está falando.
Comece sua busca por um coach financeiro no site da Association for Financial Counseling &Planning Education® (AFCPE). AFCPE oferece dois programas de certificação reconhecidos, equipando os coaches com a designação Accredited Financial Counselor® (AFC®) ou a designação Financial Fitness Coach (FFC®). Ao limitar sua seleção a profissionais que possuem certificações AFCPE, você se sentirá confiante em contratar um especialista com quem pode contar para ajudar a guiá-lo em direção a um futuro financeiro saudável.
Para aqueles que precisam de experiência em gestão de patrimônio, o Paladin Registry é um ótimo lugar para fazer compras.
Sua plataforma impressionante começa coletando algumas informações sobre suas finanças e objetivos e, em seguida, apresentando três profissionais qualificados de seu banco de dados para você a considerar.
Eles fazem a pesquisa de back-end e sugerem os consultores mais adequados às suas necessidades, para que você possa se sentir à vontade para entrevistar e, eventualmente, selecionar um dos especialistas recomendados. O melhor de tudo é que o Paladin Registry orienta você durante todo o processo de contratação gratuitamente.
Os coaches financeiros podem fornecer um serviço inestimável para pessoas que precisam de noções básicas de gerenciamento de dinheiro, mas não são adequados para todos.
Se você acumulou economias substanciais e não tem certeza da melhor forma de maximizar sua riqueza, considere um consultor financeiro que possa gerenciar seu portfólio de investimentos e fornecer um relacionamento de longo prazo para aumentar sua riqueza. No entanto, se o que você precisa é de uma base para construir, um coach financeiro pode ensiná-lo a manter um orçamento, eliminar dívidas, aumentar suas economias e muito mais. Eles também mantêm você responsável, para ajudá-lo a adotar uma nova trajetória em direção a um futuro financeiro saudável.
Não importa que tipo de ajuda você precise, certifique-se de pesquisar minuciosamente para especialistas financeiros com experiência no setor e com educação e credenciais para provar isso.
Se você está tendo problemas de dinheiro, para quem você liga?
CPAs, consultores financeiros e coaches financeiros compartilham responsabilidades semelhantes relacionadas ao dinheiro, mas seus objetivos, educação e taxas são muito diferentes.
- Se precisar de ajuda com sua declaração de imposto de renda, entre em contato com um CPA local.
- Se você quiser saber a melhor forma de investir, um consultor financeiro pode ser a opção ideal.
- Mas se você está lutando para criar um fundo de emergência, pagar dívidas de cartão de crédito ou mudar a maneira como aborda as finanças pessoais, precisa de um coach.
Os coaches financeiros fazem muito mais do que mostrar como construir um orçamento ou dar um tapinha no pulso quando você quer comer fora cinco vezes por semana; eles ensinam como ter um relacionamento saudável com o dinheiro, para que você e sua família possam trabalhar em direção a um futuro financeiro melhor.
Continue lendo para saber o que os treinadores financeiros fazem e se você precisa ou não de um!
O que é um coach financeiro?
Os treinadores financeiros levam você de volta aos fundamentos da gestão do dinheiro. Finanças Pessoais 101 .
O objetivo deles é avaliar seus hábitos de finanças pessoais, identificar padrões em seus gastos e economias e sugerir novos limites e métodos de orçamento para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Eles também atuam como parceiros de prestação de contas; então, da próxima vez que você for tentado a esbanjar em um novo par de sapatos ou no iPhone mais recente, seu treinador financeiro o ajudará a se acertar.
O trabalho deles é educá-lo sobre maneiras de administrar bem seu dinheiro, para que você possa se recuperar de dívidas, economizar para grandes objetivos financeiros e alcançar um estilo de vida em que você controle suas finanças - e não o contrário.
O que os coaches financeiros realmente fazem?
Os coaches financeiros fornecem instruções e conselhos para ajudar as pessoas a eliminar hábitos pouco saudáveis e estabelecer melhores práticas orçamentárias; mas antes de começar, eles levam um pouco de tempo para entender as rotinas e aspirações exclusivas de seus clientes.
Avalie os hábitos financeiros do cliente
Geralmente, os coaches financeiros começam rastreando seus gastos atuais e padrões de poupança, dívidas e orçamento por um curto período de tempo, provavelmente algumas semanas.
À medida que eles chegam a um entendimento mais claro de sua relação com o dinheiro, eles o ajudam a entender quais hábitos são prejudiciais ao seu bem-estar financeiro e como implementar novas práticas saudáveis. Eles também aprendem quais laços emocionais você pode ter com o dinheiro e como essas conexões influenciam suas finanças.
Discutir as metas financeiras do cliente
Em seguida, os coaches financeiros revisarão as metas de curto e longo prazo de seus clientes.
Você gostaria de economizar para pagar a entrada de uma casa? Resolver suas dívidas atuais? Quando você gostaria de se aposentar?
Para muitos de nós, essa lista pode ser bastante longa e pode ser um desafio saber quais metas priorizar. Um coach financeiro pode ajudá-lo a se organizar e ensiná-lo a ajustar seus gastos e padrões de poupança para atingir cada meta.
Crie um plano financeiro duradouro
Por fim, seu coach financeiro irá propor um plano, exclusivo para suas necessidades e desejos, para colocá-lo de volta nos trilhos.
Eles ajudarão você a desenvolver um novo orçamento, eliminar dívidas, criar um fundo de emergência, economizar para a aposentadoria e muito mais. Eles provavelmente se encontrarão com você a cada semana ou a cada duas semanas, geralmente por um período de seis meses a um ano, para verificar e mantê-lo responsável.
No final desse período, seu treinador financeiro terá ensinado como manter o hábito de administrar bem seu dinheiro ao longo da vida!
Como os coaches financeiros diferem dos consultores financeiros?
Se você precisar de ajuda para planejar a aposentadoria, entender sua situação fiscal ou até mesmo economizar dinheiro, tanto os coaches financeiros quanto os consultores financeiros podem ajudar. No entanto, embora esses especialistas tenham muito em comum, a realidade é que eles são bem diferentes e é importante entender o porquê antes de contratar um.
Serviços
Em primeiro lugar, os clientes que os coaches e consultores financeiros atendem normalmente começam de pontos diferentes.
Se, por exemplo, você tiver economias mínimas e talvez até dívidas substanciais, precisará de algumas dicas e truques para restaurar suas finanças a uma posição saudável. Um treinador financeiro pode fornecer esse nível de serviço! Por outro lado, se você já economizou muito, mas não sabe o que fazer com o dinheiro que acumulou, um consultor financeiro seria mais adequado.
Quando se trata de investimentos, os consultores financeiros também têm vantagem. Uma das principais responsabilidades de um consultor financeiro é gerenciar o portfólio de investimentos de um cliente, e a maioria exige um investimento mínimo de US$ 100.000 ou até US$ 1 milhão. Os coaches financeiros, no entanto, não são licenciados para fornecer conselhos de investimento para seus clientes, portanto, quaisquer dicas que eles recomendarem provavelmente serão limitadas e não específicas.
Enquanto os consultores financeiros podem direcionar investidores iniciantes, os coaches financeiros podem abordar questões profundas que seus clientes têm com dinheiro. Seja você um orçamentista ávido ou à beira da falência, as finanças são estressantes para quase todos os americanos. Os coaches financeiros podem abordar quaisquer associações negativas – sejam elas emocionais, mentais, comportamentais ou outras – e fornecer métodos práticos para corrigi-las.
Credenciais
Outra diferença fundamental entre treinadores e conselheiros é a educação.
A maioria dos consultores financeiros passa por uma extensa educação e possui credenciais e designações específicas, como Certified Financial Planner (CFP) ou Chartered Financial Analyst (CFA); Além disso, os consultores financeiros devem ser licenciados e registrados na Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Os coaches financeiros, no entanto, não são obrigados a concluir nenhum treinamento ou certificação específica para fornecer seus serviços. Por esse motivo, é vital que qualquer pessoa interessada em contratar um coach financeiro faça uma pesquisa completa e priorize aqueles que alcançaram algum nível de educação, treinamento ou certificação.
Período de tempo
Coaches e conselheiros também diferem na quantidade de tempo que passam com um cliente.
Como os coaches financeiros visam ajudar as pessoas a estabelecer um entendimento básico de práticas orçamentárias saudáveis, seu relacionamento comercial geralmente é por um período mais curto, como um ano ou menos. Os consultores, no entanto, trabalham com os clientes a longo prazo. Eles provavelmente se reunirão uma ou duas vezes por ano para avaliar os ativos do cliente e gerenciar seu portfólio de investimentos.
Custo/taxa
Uma das diferenças mais significativas entre coaches e conselheiros é o quanto eles cobram por seus conhecimentos.
Como os coaches financeiros não precisam ter nenhum treinamento formal ou licenciamento, eles podem ser uma opção muito mais acessível, acessível até mesmo para aqueles que estão endividados. No entanto, suas taxas variam muito pelo mesmo motivo. Os treinadores podem cobrar entre US$ 75 e US$ 600 por hora, enquanto outros preferem uma taxa fixa por sessão ou por um número definido de sessões.
Os consultores financeiros oferecem alguns tipos diferentes de planos de pagamento, apenas com taxas, com base em comissões ou uma combinação dos dois. Para provedores pagos, o consultor cobrará uma taxa por hora, como US$ 150 a US$ 300 por hora, ou uma taxa baseada no número de ativos que eles gerenciam, normalmente entre 0,5% e 2%. Consultores baseados em comissões recebem pagamento de provedores de investimento, vendendo produtos para seus clientes.
Quem deve contratar um coach financeiro?
Se você se sente preso em uma rotina financeira, incapaz de aumentar suas economias ou alcançar grandes objetivos, como comprar uma casa, um coach financeiro pode ser o seu caminho.
Os coaches financeiros podem ajudar seus clientes a eliminar hábitos pouco saudáveis de gerenciamento de dinheiro e substituí-los por padrões e rotinas positivas.
Seu problema pode estar lutando para reservar dinheiro para a aposentadoria ou manter um orçamento consistente. Talvez você seja um viciado em compras que precisa de limites estritos. Não importa a sua situação, um coach financeiro pode fornecer alguma estrutura e orientação quando você mais precisar.
Depois de descartar esses hábitos negativos e implementar novas normas, eles podem se afastar, deixando você em uma trajetória nova e mais saudável.
Quando você precisa de um coach financeiro?
Gastar em um jantar não planejado ou em férias espontâneas nem sempre é ruim, mas seus hábitos financeiros podem afetar seu futuro e até sua saúde se você não for cuidadoso.
Quando você simplesmente não sabe por onde começar
Digamos que seu objetivo seja comprar uma casa. Você abriu uma conta poupança e economizou algum dinheiro ao longo dos anos, mas o progresso foi lento e mínimo.
Ou talvez você esteja vivendo de salário em salário e não consiga entender como começar a economizar com um orçamento tão apertado.
Um treinador financeiro pode intervir e avaliar seus gastos e hábitos de poupança com um novo olhar. Eles podem ver oportunidades que você não consegue e podem apontar um caminho para alcançar seus objetivos financeiros.
Quando suas finanças estão estressando você
Outro problema sério que pode exigir a ajuda de um coach financeiro é quando suas finanças estão afetando sua saúde e felicidade.
O dinheiro é um grande estressor para a grande maioria dos americanos. Isso pode afetar tudo, desde seus hábitos alimentares até seu sono (ou falta de). Em alguns casos, a ansiedade que você sente como resultado das finanças pode até prejudicar a saúde do seu coração a longo prazo.
Se a ideia de fazer um orçamento ou o peso das metas financeiras não cumpridas lhe causar ansiedade ou prejudicar seriamente sua saúde e bem-estar, considere entrar em contato com um coach financeiro para obter ajuda. Não assuma que esses problemas se resolverão. Aja hoje pelo bem da sua saúde e do seu futuro.
Por que é importante encontrar a ajuda financeira certa
Se suas finanças fossem um pedaço de terra no seu quintal e você quisesse transformá-lo em um belo jardim que fornecesse tomates e cenouras para sua família, você não começaria com a rega. Você arrancaria ervas daninhas, plantaria sementes e garantiria que seu solo tivesse os nutrientes adequados para manter as plantas vivas.
Um treinador financeiro é como seu vizinho amigável com o polegar verde que ensina como preparar aquela mancha de terra para as plantas. Um consultor é como o sistema de irrigação bacana que fornece água consistente para aumentar sua riqueza.
Se você está com uma dívida de milhares de dólares, um coach financeiro pode ajudá-lo a substituir suas práticas financeiras ruins, literalmente , com os saudáveis ou ricos uns. Ou, se você precisar de ajuda para construir um orçamento e cumpri-lo, um coach financeiro pode fornecer a responsabilidade de que você precisa para finalmente progredir.
Mas se você tiver milhares de dólares economizados e não sabe o que fazer com isso, provavelmente é melhor entrar em contato com um consultor financeiro experiente que pode ajudá-lo a construir e gerenciar um portfólio de investimentos sólido e continuar a aumentar seus ativos.
Onde posso encontrar um coach ou consultor financeiro?
Se o que você precisa é de um coach financeiro, é importante selecionar um profissional com experiência no setor e, idealmente, credenciais para provar que sabe do que está falando.
Comece sua busca por um coach financeiro no site da Association for Financial Counseling &Planning Education® (AFCPE). AFCPE oferece dois programas de certificação reconhecidos, equipando os coaches com a designação Accredited Financial Counselor® (AFC®) ou a designação Financial Fitness Coach (FFC®). Ao limitar sua seleção a profissionais que possuem certificações AFCPE, você se sentirá confiante em contratar um especialista com quem pode contar para ajudar a guiá-lo em direção a um futuro financeiro saudável.
Para aqueles que precisam de experiência em gestão de patrimônio, o Paladin Registry é um ótimo lugar para fazer compras.
Sua plataforma impressionante começa coletando algumas informações sobre suas finanças e objetivos e, em seguida, apresentando três profissionais qualificados de seu banco de dados para você a considerar. Eles fazem a pesquisa de back-end e sugerem os consultores mais adequados às suas necessidades, para que você possa se sentir à vontade para entrevistar e, eventualmente, selecionar um dos especialistas recomendados. O melhor de tudo é que o Paladin Registry orienta você durante todo o processo de contratação gratuitamente.
Resumo
Os coaches financeiros podem fornecer um serviço inestimável para pessoas que precisam de noções básicas de gerenciamento de dinheiro, mas não são adequados para todos.
Se você acumulou economias substanciais e não tem certeza da melhor forma de maximizar sua riqueza, considere um consultor financeiro que possa gerenciar seu portfólio de investimentos e fornecer um relacionamento de longo prazo para aumentar sua riqueza. No entanto, se o que você precisa é de uma base para construir, um coach financeiro pode ensiná-lo a manter um orçamento, eliminar dívidas, aumentar suas economias e muito mais. Eles também mantêm você responsável, para ajudá-lo a adotar uma nova trajetória em direção a um futuro financeiro saudável.
Não importa que tipo de ajuda você precise, certifique-se de pesquisar minuciosamente para especialistas financeiros com experiência no setor e com educação e credenciais para provar isso.
Leia mais:
- Quando é hora de contratar um consultor financeiro?
- Como criar um plano financeiro sem pagar por um consultor
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