Melhores REIT ETFs:Os melhores fundos imobiliários para investidores

Por possuir REITs, os investidores ganham uma parte dos lucros sem comprar, administrar ou financiar uma propriedade física. Adicionalmente, os participantes do mercado têm favorecido historicamente os imóveis por suas características de diversificação, uma vez que esses investimentos têm baixas correlações com ações ou títulos.

Os investidores REIT consideram cuidadosamente os rendimentos de dividendos, já que os dividendos são a principal motivação para investir nesses ativos. Os rendimentos de dividendos aparecem como uma porcentagem, e são calculados pegando o pagamento anual de dividendos e dividindo-o pelo preço da ação.

Em geral, o tipo de ativos que um REIT ETF possui determinará o perfil de risco do fundo e o pagamento de dividendos.

Antes de investir em um REIT ETF, considere revisar o prospecto do fundo para entender sua estratégia de investimento e as participações que possui.

Principais REIT ETFs

Abaixo estão alguns dos ETFs REIT mais populares do mercado. (Dados de 15 de junho, 2021)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

VNQ é o REIT ETF mais popular. O fundo acompanha um índice de empresas envolvidas na propriedade e operação de propriedades imobiliárias nos Estados Unidos.

Emissor do fundo:Vanguard

Retorno anual de cinco anos:8,6 por cento

Rendimento de dividendos:3,21 por cento

Proporção de despesas:0,12 por cento

Ativos sob gestão:~ $ 42 bilhões

iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)

IYR é um dos ETFs REIT mais antigos que existem. Semelhante ao VNQ, o fundo acompanha um índice de empresas americanas direta ou indiretamente envolvidas no setor imobiliário.

Emissor do fundo:BlackRock

Retorno anual de cinco anos:9 por cento

Rendimento de dividendos:2,49 por cento

Proporção de despesas:0,42 por cento

Ativos sob gestão:~ $ 7 bilhões

Fundo SPDR de Seleção de Setor Imobiliário (XLRE)

XLRE representa um dos principais setores que compõem o índice S&P 500. O fundo investe em empresas imobiliárias de grande capitalização com operações nos Estados Unidos.

Emissor do fundo:State Street Global Advisors

Retorno anual de cinco anos:11 por cento

Rendimento de dividendos:3,39 por cento

Proporção de despesas:0,12 por cento

Ativos sob gestão:~ $ 3 bilhões

iShares Global REIT ETF (REET)

REET rastreia um índice global de empresas imobiliárias que operam em mercados emergentes e desenvolvidos, incluindo os Estados Unidos.

Emissor do fundo:BlackRock

Retorno anual de cinco anos:6 por cento

Rendimento de dividendos:2,28 por cento

Proporção de despesas:0,14 por cento

Ativos sob gestão:~ $ 3 bilhões

JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)

BBRE rastreia um índice de pequeno, empresas de média e grande capitalização, principalmente em imóveis comerciais e especializados nos Estados Unidos.

Emissor do fundo:JPM

Retorno anual de cinco anos:N / A (O fundo foi lançado em 2018)

Rendimento de dividendos:3,95 por cento

Proporção de despesas:0,11 por cento

Ativos sob gestão:~ $ 1,5 bilhão

O que são REITs?

REITs investem em uma variedade de propriedades imobiliárias, como apartamentos residenciais, prédios de escritórios, hospitais, centros de dados, hotéis, lojas de varejo e assim por diante. As empresas que apóiam essas atividades, como credores financeiros e empresas de gestão, também fazem parte do grupo.

Alguns REITs se especializam em áreas de mercado específicas, como financiamento hipotecário, enquanto outros diversificaram os investimentos no mercado imobiliário. O perfil de risco do REIT depende dos ativos que detém.

Para se qualificar como REIT, uma empresa deve seguir certos requisitos. Uma dessas disposições é que a empresa deve distribuir aos acionistas um mínimo de 90 por cento de seu lucro tributável em dividendos.

A maioria dos REITs se enquadra em três categorias:patrimônio líquido, hipoteca e híbrido.

Benefícios e desvantagens de investir em REIT ETFs

Os ETFs REIT fornecem um fluxo confiável de receita passiva para investidores em dividendos, sem o incômodo de possuir ou administrar uma propriedade. Além disso, esses fundos são altamente líquidos, para que você possa recuperar seu principal a qualquer momento - algo que não é facilmente alcançado por meio de um imóvel físico. Também, REITs servem como uma ferramenta de diversificação em seu portfólio, já que estão menos correlacionados com outras classes de ativos, como ações.

Por outro lado, REITs tendem a ser mais voláteis e suscetíveis a perdas rápidas, uma característica que é menos perceptível em imóveis físicos. Além disso, uma vez que os REITs devem retornar 90 por cento da receita aos investidores, eles têm menos fundos disponíveis para agir em outras oportunidades de investimento. Também, dividendos de REITs são frequentemente tributados como renda regular.

Apesar dessas desvantagens, pesquisa de Nareit, uma organização REIT, mostra que o retorno total dos REITs nos últimos 20 anos superou o desempenho do Russell 1, 000 índice de grande capitalização em 2 por cento (10,7 por cento contra 8,7 por cento).

Como investir em REIT ETFs

Uma estratégia de dividendos sólida é um componente essencial da carteira de cada investidor. E quando os dividendos são reinvestidos, os retornos podem ser ainda maiores.

Ao escolher REIT ETFs, aqui estão quatro etapas a serem consideradas:

1. Determine seus objetivos financeiros

O tipo de investimento que você escolhe depende do que você está tentando alcançar. Por exemplo, alguém prestes a se aposentar deve ter uma abordagem mais conservadora para investir. Portanto, sempre deixe seus objetivos financeiros guiarem sua tomada de decisão.

2. Pesquisar fundos REIT

Ao selecionar REIT ETFs, preste atenção a fatores como histórico de dividendos, rendimento de dividendos, o desempenho do fundo, relações de despesas, principais participações e ativos sob gestão. Os investidores podem encontrar essas informações no prospecto de um fundo.

3. Descreva seu mix de ativos

Antes de investir, faça um inventário do que você possui e como deseja alocar seus ativos. Lembrar, a chave é permanecer diversificado.

4. Saiba o que você possui

Ao revisar periodicamente seus investimentos, você pode cuidar de suas finanças e fazer os ajustes necessários. Aproveite todos os recursos gratuitos de seu corretor, como uma reunião com um planejador financeiro, e sempre faça perguntas. Em última análise, não existe investimento sem intervenção.

Como qualquer outro investimento, Os ETFs REIT são suscetíveis a perdas. Contudo, a magnitude das perdas potenciais está ligada ao nível de risco contido na carteira. Portanto, um fundo que investe pesadamente em ativos potencialmente mais arriscados, como empresas imobiliárias altamente alavancadas, terá um perfil de risco muito diferente de um fundo que investe em empresas estabelecidas, nomes testados e comprovados.