Como analisar o desempenho do fundo mútuo

Você tem esquecido a análise de fundos mútuos? Se então, não. Negligenciar o desempenho de um fundo mútuo antes de comprá-lo é crucial.

O desempenho anterior de um fundo mútuo pode não mostrar o futuro exato do fundo, mas com certeza, ele pode levar você ao conjunto certo de ações do mercado. Quando você sabe o que precisa evitar e o que é bom chegar perto, você já está indo na direção certa no mercado.

Por que se deve medir o desempenho de um fundo mútuo?

“Os fundos mútuos estão sujeitos a riscos de mercado” - aposto que você já ouviu isso antes, e os fundos mútuos vêm com uma isenção de responsabilidade, mas ao mesmo tempo, eles são uma das melhores maneiras de aumentar sua riqueza mais rápido do que nunca. Você discorda? Voce não podia. Assim, você vai evitar que esses riscos o tornem mais rico? Se não, então uma análise é necessária.

Como você descobrirá quais são os fundos mútuos de melhor desempenho? Se não fosse por uma análise, você não poderia. A análise de fundos mútuos fornece uma imagem histórica de gerações e retornos de um investimento. Sim, como investidor, você precisa olhar além do desempenho anterior de um fundo. Avançar, você precisa monitorar os retornos que podem ajudá-lo a tomar decisões informadas que levam a melhores retornos, e a análise prévia de um fundo surge como um componente excepcional.

Os mercados de capitais continuam flutuando devido às mudanças nas condições econômicas gerais. Essas mudanças também perturbam a alocação de ativos da carteira. Assim, isso significa que também pode aumentar o perfil de risco do fundo além dos requisitos de um investidor. Além de tudo isso, e uma avaliação desses fundos ajuda você a comparar investimentos semelhantes entre si. Além disso, uma carteira de fundo mútuo precisa de rebalanceamento periódico devido a atributos fundamentais ou quando há uma mudança no administrador do fundo.

Como rastrear o desempenho do fundo mútuo - seu guia para fazer isso facilmente

1. Desempenho em escala do fundo em relação ao benchmark

Você sabe qual é a primeira coisa que deve verificar ao analisar um fundo mútuo? Nós vamos, a primeira coisa é analisar o desempenho do benchmark. Tenho certeza de que você está ciente de que todo fundo tem uma referência e que é usada para acompanhar e medir seu desempenho. Um bom fundo mútuo é aquele que sempre supera seu benchmark no longo prazo. Quando um fundo gera retornos maiores do que o benchmark, o excesso é conhecido como 'alfa' do fundo. Quando você está investindo em um fundo mútuo, e o mais importante é o seu dinheiro suado. Você deve esperar que o fundo ultrapasse seu benchmark e recrie um alfa mais alto. Pode ser seu primeiro parâmetro de análise.

2. Sempre compare fundos semelhantes

Enquanto você está comparando um fundo, você não poderia comparar dois fundos diferentes, e nunca lhe dará as respostas certas. Uma maneira simples de explicar isso é, você só pode comparar maçãs com maçãs, não maçãs com manga, e por isso, você nunca saberá o que é melhor. A menos que seja maçãs com maçãs, você sempre sabe qual é a melhor maçã do cacho.

3. Considere a relação de despesas

A relação de despesas pode parecer pequena para você no início, mas você deve saber o quanto isso pode prejudicar seus investimentos. O que é uma relação de despesas? Um índice de despesas é uma taxa cobrada pela instituição de fundos para administrar seu portfólio. Essas despesas também incluem taxas de gerente, distribuição, transações de investidores, e vários outros encargos.

4. Ciclos de mercado e econômicos - os fatores externos que importam

Fale com o maior número possível de consultores de investimento, e você provavelmente obteria respostas diferentes de cada um deles. Eles podem dizer o que é importante analisar, quando e como você pode determinar qual é o melhor fundo mútuo para você. Apenas um fundo importa interno para um ano de mau desempenho. Essa é a maneira certa de medir um fundo? Definitivamente não. Portanto, não se esqueça de avaliar de acordo, externamente e internamente.

5. Riscos - Um subproduto que você não pode negligenciar

Você sabe que os fundos mútuos vêm com riscos. É inevitável, Nós todos sabemos isso. Embora você não possa eliminar isso ao investir em fundos mútuos, você pode, obviamente, pesá-lo de acordo com seu apetite de risco. Tudo que você precisa fazer para isso é analisar o perfil de risco do seu fundo mútuo, e isso pode ser feito usando um riskometer. Os índices do mercado de ações são obrigados a divulgar os riscos de um fundo mútuo aos investidores, e eles podem ser de grande ajuda para você.

6. Posse de gerente

A gestão do fundo selecionado também não pode ser esquecida. Você pode querer considerar o fundo se o mandato do gestor for um período de aproximadamente 3 anos. Isso ocorre porque o atual administrador do fundo recebe crédito pelos retornos de 3 anos, mas não recebe a culpa total pelos baixos retornos de 10 anos.

Conclusão

Tudo começa com a aprendizagem de como analisar. Depois de dominar isso, ele o ajudará automaticamente a escolher o melhor fundo mútuo para você. Saber sua localização com a análise de descoberta mútua pode percorrer um longo caminho em investimentos e no mercado de ações e para que você possa tomar as decisões corretas de investimento e negociação.