6 etapas para iniciar um fundo mútuo

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p Uma vez que quase 75 por cento de todos os fundos mútuos não conseguem ultrapassar o retorno S&P 500 a cada ano, muitas pessoas se perguntam o que seria necessário para começar um fundo mútuo porque acreditam que podem fazer melhor do que a maioria dos fundos mútuos atuais. Existem muitos requisitos que um fundo mútuo deve cumprir antes de poder vender a primeira ação de seu novo fundo. A falha em realizar as etapas necessárias pode resultar no fechamento do seu novo fundo mútuo pela Securities and Exchange Commission (SEC). Aqui estão as etapas que você precisa concluir para iniciar seu próprio fundo mútuo.

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Etapa 1. Incorporar uma Sociedade Gestora

p A primeira etapa é decidir sobre o nome de uma empresa de gestão que supervisionará seu fundo mútuo. Depois de ter um nome, você deve incorporar seu negócio em um estado. Sua nova empresa de gestão não pode ser constituída no exterior, já que as empresas estrangeiras não estão autorizadas a se registrar no governo para vender títulos de investimento. O requisito de incorporação em um estado será delineado pelo gabinete do Secretário de Estado desse estado.

Etapa 2. Registre-se com o governo

p Sua empresa de gestão deve ser registrada na SEC de acordo com a Lei de Empresas de Investimento. Existem muitos formulários necessários para se registrar na SEC. O número e o tipo de formulários necessários para o registro são determinados pelo tipo de serviço que seu fundo mútuo fornecerá. Os formulários necessários podem ser baixados do site da SEC. Esses formulários devem ser preenchidos eletronicamente.

Etapa 3. Pague a taxa de registro

p Há taxas que devem ser pagas à SEC quando você registra seu novo fundo mútuo. O valor das taxas é determinado pelo tipo de valores mobiliários que você estará oferecendo. Algumas taxas devem ser pagas no momento da inscrição, enquanto outras taxas devem ser pagas antes que seu fundo mútuo comece a operar.

Etapa 4. Requisitos de capital

p Agora que seu novo fundo mútuo está registrado no governo, você deve atender aos requisitos mínimos de capital. O fundo mútuo não terá permissão para vender sua primeira ação até que atenda a esse requisito. Os requisitos de capital devem pertencer e ser administrados por sua empresa de gestão. O dinheiro que é emprestado ou emprestado não pode ser usado para atender aos requisitos de capital. Os dirigentes da sociedade gestora ou da própria sociedade gestora devem controlar o dinheiro que é garantido para cumprir os requisitos de capital para iniciar um novo fundo mútuo.

Etapa 5. Criar Prospecto

p Cada fundo mútuo tem um prospecto que é dado a investidores em potencial. O prospecto detalha a estratégia de investimento do fundo mútuo, custos de investimento no fundo mútuo e detalhes da equipe de gestão. Os potenciais investidores usarão as informações apresentadas no prospecto para determinar se devem investir em seu fundo mútuo. Cada investidor potencial deve inicialmente receber o prospecto antes de poder comprar ações do seu fundo mútuo.

Etapa 6. Vender ações

p Os potenciais investidores que desejam investir em seu novo fundo mútuo o fazem através da compra de ações. O fundo mútuo terá um número limitado de ações que poderá vender. Uma vez que os investidores compram ações, eles possuem parte de seu fundo mútuo. A venda de ações é uma receita para seu novo fundo mútuo.