4 Benchmarks de fundos mútuos populares

Olhando para um benchmark de fundo mútuo pode fornecer informações que permitem saber se o seu fundo mútuo está funcionando de acordo com as expectativas. Cada tipo de fundo mútuo deve ter uma referência que possa ser usada para fins de comparação. Aqui estão alguns dos benchmarks de fundos mútuos mais populares no mercado hoje.

1. S&P 500

A Standard &Poor's é uma das principais empresas de análise financeira do mundo hoje. Eles criaram um índice financeiro conhecido como S&P 500. O S&P 500 é um dos índices financeiros mais conhecidos do setor e é usado em uma variedade de contextos diferentes. O S&P 500 é formado por 500 das maiores empresas do mercado de ações. Essas empresas têm capitalizações de mercado consideradas muito grandes. Por causa disso, o S&P 500 é uma ótima referência para qualquer fundo mútuo que investe em ações de grande capitalização. Se o seu fundo mútuo não está tendo um desempenho tão bom quanto o S&P 500, então você sabe que deve potencialmente considerar investir em um fundo mútuo diferente.

2. Russell 2000

Outro dos benchmarks de fundos mútuos mais populares é o Russell 2000. O Russell 2000 é uma compilação das 2.000 últimas empresas do índice Russell 3000. As empresas que compõem o Russell 2000 são consideradas empresas de pequena capitalização. A maioria deles tem capitalizações de mercado de menos de US $ 500 milhões. A maior empresa do Russell 2000 tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,4 bilhão. Esse índice financeiro é comumente usado para comparação com fundos mútuos especializados em ações de baixa capitalização. O investimento em ações de baixa capitalização é popular porque oferece aos investidores um enorme potencial de crescimento. Isso torna o Russell 2000 um índice ao qual muitas pessoas prestam atenção regularmente.

3. Lehman Brothers Aggregate Index

O Lehman Brothers Aggregate Index é outra referência que muitos investidores gostam de usar. Este índice financeiro é composto por títulos do governo, títulos lastreados em hipotecas, obrigações corporativas e títulos garantidos por ativos. Isso significa que se você for um investidor em um fundo de títulos, você pode querer comparar o desempenho do seu fundo com este índice. Ele lhe dará uma ideia de como está o desempenho do seu fundo mútuo, em comparação com um agregado de muitos tipos diferentes de títulos no mercado hoje.

4. MSCI EAFE

O índice MSCI EAFE é outro índice financeiro comumente usado que muitas pessoas utilizam como referência de fundos mútuos. Este índice financeiro é composto por muitas das ações internacionais mais populares do mundo. Se você for um investidor em qualquer um dos fundos mútuos de ações internacionais, este será um dos melhores benchmarks de fundos mútuos que você poderia usar. Às vezes, pode ser difícil encontrar muitas opções quando se trata de comparar o desempenho de investimentos em ações internacionais. Contudo, este índice tradicionalmente faz um bom trabalho nisso.