Dividindo IRAs de Rollover

Se você segurou rollover IRAs por vários anos, então você pode decidir dividi-los em contas diferentes. A rolagem IRA é geralmente associada a ações ou dividendos financeiros relacionados a um plano de pensão de funcionários. Planos de rollover IRA podem incluir o plano 401 (k), ou um plano de participação nos lucros. Essas IRAs de rollover às vezes são divididas quando um casal se divorcia, ou se uma família herda os bens de um dos pais, e a quantia total precisa ser dividida.

Concordando com a Divisão

A primeira etapa na divisão de quaisquer ações ou ativos nos IRAs de rollover é obter um acordo documentado. Isso garante que a divisão seja aceita por todas as partes. Quando se trata de um divórcio, você é obrigado por lei a dividir a conta IRA como parte do acordo. Você determinará o valor nos ativos do IRA e um documento será elaborado.

Liquidando os Ativos

Assim que os documentos forem assinados, você pode então proceder à liquidação dos ativos. Você costumava ter que elaborar um documento QDRO, mas isso não é mais necessário. Agora, você pode transferir o valor acordado para um IRA configurado em nome da outra parte.