Detalhes de um rollover de 401k para Roth IRA

Convertendo um 401k para Roth IRA é uma escolha popular para muitos poupadores de aposentadoria hoje. Como o Roth IRA não existe desde sempre, muitas pessoas só agora estão descobrindo os benefícios que ele oferece. A fim de converter de 401k para Roth IRA, você precisará executar algumas etapas diferentes.

Abra um Roth IRA

Comece abrindo um Roth IRA com um corretor financeiro. Você deve ser capaz de encontrar muitas opções diferentes de Roth IRA com quase todos os corretores financeiros lá fora. Você terá que fazer alguns papéis básicos para abrir a conta. Notifique-os de que você transferirá fundos de um 401k para a conta. Provavelmente, eles terão um formulário especial para você preencher neste caso.

Entre em contato com seu provedor 401k

Em seguida, você precisará entrar em contato com seu provedor 401k e informá-los de que você está convertendo para um Roth IRA. Você terá que preencher um formulário de transferência com as informações da nova conta. Eles então iniciarão o processo e administrarão a sobreposição em conjunto com o seu provedor de IRA.

Impostos

Já que você está passando de uma conta antes dos impostos para uma conta depois dos impostos, você precisará pagar os impostos sobre o dinheiro que está transferindo. Você pode distribuir os impostos ao longo de três anos, se assim decidir.