ETFs vs Ações:Qual é a Diferença?

Quando se trata de investir, existem muitas opções diferentes. Duas das opções mais populares são ETFs e ações . Mas qual é o certo para você?

Para ajudá-lo a decidir, exploraremos as semelhanças e diferenças entre ETFs e ações, bem como seus benefícios e desvantagens. Vamos começar!

O que são ETFs?

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são fundos de investimento que detêm uma coleção de ativos , como ações, títulos e commodities. Ao comprar um ETF, você não possui nenhum dos ativos incluídos no fundo. Você possui apenas uma parte dos lucros .

Essencialmente, os ETFs combinam alguns aspectos de fundos mútuos e ações. Assim como um fundo mútuo, um ETF é um veículo de investimento compartilhado que oferece exposição a um portfólio diversificado. Mas, diferentemente dos fundos mútuos e das ações, os ETFs são negociados em bolsas de valores e podem ser comprados e vendidos intradia a preços flutuantes.

Um ETF pode ser gerenciado ativa ou passivamente . Os ETFs gerenciados ativamente geralmente têm taxas mais altas devido à presença de um gerente de investimentos que supervisiona o desempenho das ações dentro do fundo. A maioria, mas não todos os ETFs, são passivos.

O que são ações?

Ações são partes de propriedade de uma empresa e pode ser comprado e vendido como qualquer outro título na bolsa de valores. Quando você investe em ações, você se torna um acionista dessa empresa. Isso significa que você tem propriedade parcial da empresa e tem direito a certos benefícios, como direitos de voto e dividendos.

Embora existam muitos tipos de ações, elas podem ser classificadas em duas categorias principais:ações ordinárias e ações preferenciais . As ações ordinárias geralmente pagam dividendos regularmente (geralmente trimestralmente). Os acionistas preferenciais não recebem dividendos, mas têm prioridade quando se trata de liquidação.

ETFs x ações:semelhanças e diferenças

Agora que sabemos mais sobre ETFs e ações, vamos compará-los.

Semelhanças

• Tanto ETFs quanto ações podem ser comprados e vendidos na bolsa de valores.
• ETFs e ações são negociados ao preço que aparentam estar no momento do pedido.

Diferenças

• As ações são ações de propriedade de uma empresa, enquanto os ETFs não têm um ativo subjacente que componha seu valor. Em vez disso, os ETFs acompanham o desempenho de um índice (como o S&P 500) ou uma cesta de ativos.
• Com ações individuais, você escolhe como construir seu portfólio. Por outro lado, com os ETFs, você investe em uma coleção existente de ativos sem participar do processo de seleção.

Benefícios de investir em ETFs versus ações

Como mencionado acima, os ETFs são semelhantes aos fundos mútuos. Mas em comparação com eles, eles são geralmente mais baratos . Mas eles são mais baratos que os estoques também? Bem, depende de vários fatores, incluindo sua estratégia de investimento e corretora. Mas com ETFs é mais barato obter uma diversificação significativa do que comprar ações individuais.

Outro benefício de investir em ETFs é que é menos arriscado do que investir em ações individuais. Quando você investe em um ETF, seu dinheiro é distribuído por várias empresas e setores diferentes. Isso reduz o risco de perder dinheiro se uma ou duas dessas empresas perderem valor.

Investir em ETFs também requer menos pesquisa e conhecimentos específicos. Um profissional faz todo o trabalho para você, economizando muito tempo e esforço.

Por fim, investir em ETFs pode ser mais eficiente em termos fiscais . Como os ETFs são negociados como ações, eles estão sujeitos a impostos sobre ganhos de capital de curto prazo. No entanto, como os fundos mútuos vendem suas participações subjacentes quando resgatam ações, às vezes eles podem gerar ganhos de capital de longo prazo, que são tributados a uma taxa mais baixa.

Desvantagens de investir em ETFs versus ações

Existem algumas desvantagens importantes para investir em ETFs versus ações. Primeiro, os ETFs não são tão líquidos . Um fundo negociado em bolsa sempre será negociado com menos frequência do que ações porque há menos ações em circulação e cada ação custa mais dinheiro.

Como investidor em ETF, você também não tem muito controle sobre para onde vai o seu dinheiro. Para algumas pessoas, a pesquisa e a tomada de decisões são os aspectos mais emocionantes do investimento. Se você é um investidor em ações, você escolhe em quais empresas investir, quando é a hora de vender ou aumentar sua participação.

E, finalmente, enquanto as perdas de um ativo de baixo desempenho dentro de um ETF podem ser compensadas por um de melhor desempenho, o mesmo se aplica aos ganhos. Isso limita o potencial de ganhos do investimento .

Principais lições

O mercado de ETFs ainda é relativamente novo, então é difícil dizer o que o futuro reserva para ETFs versus ações, mas eles têm algumas vantagens sobre o investimento tradicional em ações.

Os ETFs permitem que os investidores diversifiquem seus portfólios, invistam em uma ampla variedade de empresas e setores sem pagar tantas taxas ou assumir muito risco. Eles também permitem menos envolvimento em negociações e pesquisas ativas.

No entanto, para alguns investidores, ter controle sobre suas carteiras é essencial. Além disso, muitos são atraídos pelo potencial de ganhar muito escolhendo uma ação “vencedora”.

Em suma, você pode resolver o dilema de ações x ETFs avaliando suas preferências pessoais e metas de investimento .

Perguntas frequentes

Os ETFs são melhores que as ações?
Os ETFs podem ser uma melhor opção de investimento se você busca diversificação, mas não consegue obter uma vantagem por meio do conhecimento de ações individuais. Investidores de longo prazo e aqueles com menor tolerância ao risco também costumam preferir ETFs a ações.
Os ETFs são mais arriscados do que as ações?
Não, os ETFs não são mais arriscados do que as ações. Na verdade, são geralmente considerados investimentos mais seguros devido à sua ampla diversificação. No entanto, existem ETFs que investem em setores mais voláteis ou que empregam estratégias de maior risco.
Os ETFs são bons para iniciantes?
Os ETFs podem ser um bom investimento para iniciantes porque oferecem um portfólio diversificado em um único título. Isso significa que você não precisa pesquisar várias ações diferentes, escolher possíveis vencedores e equilibrar o risco por conta própria.
Posso vender um ETF a qualquer momento?
Sim, você pode vender um ETF a qualquer momento durante o horário de mercado. Assim como as ações, quando você faz uma negociação para comprar ou vender um ETF, ela só será concluída se houver outro investidor do lado oposto do seu pedido disposto a aceitá-lo naquele preço e no momento.