Concentrando-se no processo de planejamento financeiro

O Processo Financeiro

Como todo processo, o planejamento financeiro possui etapas que o ajudam a tornar esse processo mais fácil e até benéfico. Então, são oferecidos alguns passos que devem ser levados em consideração.

1. Então, primeiro você deve identificar e definir, objetivos intermediários e de longo prazo. Idealmente, cada objetivo terá uma data e quantidade de dólares anexados a ele.

2. Em seguida, avalie sua situação atual e calcule seu patrimônio líquido. Fazendo isso, você precisa avaliar honestamente sua situação financeira atual, incluindo positivos e negativos.

3. Revendo sua cobertura de seguro, incluindo a vida, incapacidade, casa, auto, responsabilidade guarda-chuva e cuidados de longo prazo, será o seu próximo passo.

4. Para identificar oportunidades de economia de impostos e deduções potenciais, você deve revisar sua situação fiscal atual.

5. A revisão de seu plano de propriedade o ajudará a garantir que sua vontade, vontade de viver, O poder do advogado para a saúde e outros documentos de planejamento imobiliário estão atualizados e são válidos.

6. Para garantir a sua aposentadoria, você deve criar um plano de financiamento da aposentadoria que também cubra quando você planeja se aposentar e quanto você precisará para sustentar seu estilo de vida de aposentadoria.

7. Você terá que fazer um plano de financiamento da faculdade se tiver filhos. Este plano o ajudará a cobrir os custos do ensino superior.

8. O próximo ponto é desenvolver um plano geral de investimento com uma carteira de investimentos adequada. Ele apóia seus objetivos, enquanto permanece dentro do seu horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco.

Lembrar, que todas essas áreas são seus auxiliares. Certifique-se de que eles o ajudarão a desenvolver seu roteiro financeiro inicial.

Tendo pensado sobre seu plano, reveja-o e progrida periodicamente, fazendo uma verificação anual para ter certeza de que está se mantendo no caminho certo. Você tem que estar pronto porque a vida vai lhe lançar uma bola curva de vez em quando. Isso significa que haverá muitos eventos e incidentes em sua vida, como divórcio, uma doença grave e uma perda inesperada do emprego e por tudo isso será melhor para você ter um plano financeiro.

Por WiserAdvisor | Fale com um Consultor Obtenha Respostas
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