Sobre os benefícios do planejamento financeiro

p O planejamento financeiro é o processo formal de criação de um roteiro de metas financeiras, levando em consideração os ativos de um indivíduo ou empresa, passivos e posição de crédito. Os serviços de planejamento financeiro permitem que empresas e indivíduos assumam o controle de suas contas financeiras e obtenham consultoria ou consultoria profissional para administrar imóveis, tomar as melhores decisões sobre apólices de seguro, e avaliar as opções de ações.

Significado

p Desde o orçamento das despesas domésticas até a criação de uma conta de poupança para fundos de aposentadoria, um plano financeiro estratégico pode tornar mais fácil para indivíduos ou empresas maximizar seu fluxo de caixa e tomar decisões de investimento sólidas. Alocar e administrar dinheiro de forma eficaz geralmente requer a ajuda de um planejador financeiro confiável; Os serviços de planejamento financeiro ajudam as pessoas a obter uma avaliação precisa e a compreensão de sua situação financeira para que possam tomar as melhores decisões ao alocar seus ativos financeiros.

Função

p Qualquer pessoa que acumulou uma quantidade significativa de riqueza na forma de bens imóveis, ativos ou caixa altamente líquidos podem tirar proveito dos serviços de planejamento financeiro. O planejamento financeiro permite às pessoas traçar um futuro financeiro saudável e tirar proveito de quaisquer investimentos e opções de ações disponíveis; uma vez que é um processo contínuo, é importante consultar um consultor financeiro pessoal ou planejador financeiro certificado para tomar decisões financeiras sólidas e eficazes.

Recursos

p O planejamento financeiro começa com uma análise financeira completa do indivíduo ou empresa, que pode incluir a criação de uma demonstração de análise financeira. Esta declaração descreve todos os ativos e passivos, e conclui com o cálculo do patrimônio líquido. Depois de revisar cada área da situação financeira do indivíduo ou da empresa, um planejador financeiro pode fazer recomendações para investimentos, planejamento de aposentadoria, financiamento da educação, doações de caridade, e apólices de seguro mais adequadas ao cliente.

Benefícios

p Muitas pessoas podem se beneficiar com a elaboração de um plano financeiro e não precisam pagar taxas significativas para obter os serviços de um planejador financeiro profissional. Os principais benefícios do planejamento financeiro incluem:trabalhar com um consultor de confiança; avaliar a tolerância ao risco; reduzindo o impacto de uma crise financeira, e prevenir que um ocorra em primeiro lugar; redução de impostos por meio da alocação de renda e ativos de forma mais eficaz; investir em uma carteira de ações lucrativa; criar um plano de aposentadoria adequado.

Considerações

p Alguns bancos e instituições financeiras oferecem serviços de planejamento financeiro sem custo para clientes ou membros; esta pode ser uma opção valiosa para qualquer pessoa interessada em gerenciar seu dinheiro e ativos de forma mais eficaz, criação de carteira de ações ou interessados ​​em investir em fundos do mercado monetário. As consultas de planejamento financeiro são normalmente gratuitas, e as empresas privadas podem cobrar uma taxa por serviços contínuos.