Revisão de angariação de fundos 2022

Investir em imóveis já foi algo aberto apenas a pessoas com meios significativos.

Felizmente, plataformas de financiamento coletivo como o Fundrise nivelaram o campo de atuação, permitindo que quase qualquer pessoa adicione investimentos imobiliários ao seu portfólio.

Se você deseja aumentar sua renda passiva, nossa análise do Fundrise pode ajudá-lo a determinar se eles são adequados às suas necessidades.

O que é Arrecadação de Fundos?

Fundrise é uma plataforma de crowdfunding imobiliário que começou em 2012. Agora um dos players mais conhecidos no espaço, a empresa permite que investidores não credenciados entrem em imóveis com apenas US $ 10.

O aplicativo Fundrise elimina a necessidade de gerenciar fisicamente as propriedades, bem como a necessidade de ter quantias significativas de dinheiro para investir em imóveis.

Isso expande muito as oportunidades para as pessoas investirem.

Na última década, a plataforma realizou mais de US$ 5 bilhões em transações e pagou mais de US$ 100 milhões em dividendos aos investidores.

Como funciona a captação de recursos?

Ao abrir uma conta, você escolhe uma das cinco opções. Em ordem de mínimos de investimento, estes incluem:

• Iniciador
• Básico
• Núcleo
• Avançado
• Premium

Independentemente de sua seleção, seu dinheiro é colocado em um fundo de investimento imobiliário (REIT).

Este eREIT abriga uma variedade de propriedades, semelhante à forma como um ETF detém ações diferentes.

As propriedades de investimento podem incluir qualquer um dos seguintes:

• Centros de compras
• Propriedades de uso misto (inquilinos comerciais e residenciais em uma propriedade)
• Apartamentos multifamiliares
• Alojamento unifamiliar

Você não investe em propriedades individuais. Em vez disso, você tem um portfólio diversificado de propriedades diferentes.

O eREIT não é negociado publicamente, embora eles permitam que você liquide suas participações uma vez por trimestre, desde que você dê um aviso prévio de 30 dias.

Se você investir mais em sua conta, propriedades adicionais ficarão disponíveis em sua carteira de investimentos.

Quanto custa a plataforma?

O gerenciamento de propriedades impede muitas pessoas de investir em imóveis, pois não têm as habilidades para gerenciar uma propriedade ou os fundos necessários para fazê-lo.

A Fundrise gerencia isso para os investidores, resultando em um custo para usar a plataforma. Eles também fornecem uma grande variedade de materiais educacionais e incorrem em despesas com a compra de propriedades.

Existem duas taxas de investimento que a Fundrise cobra pelo uso de sua plataforma online de crowdfunding imobiliário. Estes incluem uma taxa de consultoria de investimento e uma taxa de gestão de ativos.

Taxa de Consultoria de Investimento

É importante entender as taxas com qualquer oportunidade de investimento. Felizmente, a Fundrise é transparente no que cobra dos investidores para usar sua plataforma.

A taxa de consultoria de investimento é uma taxa anual nominal de 0,15%. Por exemplo, se você investir $ 1.000, poderá esperar pagar $ 15 em taxas anuais.

Taxa de gerenciamento de ativos

Todos os titulares de contas pagam uma taxa de gestão de ativos de até 0,85% ao ano. Se você investir $ 1.000, deverá esperar pagar $ 85 em taxas por ano.

O Fundrise é competitivo dentro do espaço imobiliário de crowdfunding e tem um custo relativamente baixo.

Recursos do Fundo

Cada plataforma de investimento online opera de forma um pouco diferente. Aqui está o que diferencia a Fundrise de seus concorrentes.

Requisitos mínimos de investimento baixo

Fundrise tem o menor requisito mínimo para abrir uma conta no setor. Por apenas US $ 10, você pode abrir uma conta e começar a investir em imóveis privados.

Muitas outras plataformas de investimento exigem pelo menos US $ 500. Embora isso reduza a barreira de entrada para as pessoas investirem em imóveis, ainda pode impedir alguns investidores.

Você pode investir em um IRA

Investir em imóveis residenciais é uma maneira fantástica de diversificar seu portfólio. No entanto, os ganhos podem afetar sua situação tributável.

O Fundrise alivia isso ao permitir que os usuários abriguem investimentos em um IRA tradicional. Isso também ajuda a proteger os ganhos de impostos até que você os retire para a aposentadoria.

Há uma taxa de custódia anual de US $ 125 para os IRAs, portanto, lembre-se disso ao considerar suas opções.

Eles também permitem contas fiduciárias, além de contas individuais e conjuntas.

Você não precisa ser credenciado

Investir em imóveis residenciais ou comerciais costumava exigir sempre que você fosse um investidor credenciado.

Um investidor credenciado é alguém que atende a um dos três requisitos a seguir:

• Ganharam pelo menos US$ 200.000 (ou US$ 300.000 se casados) por ano nos dois anos anteriores
• Tem um patrimônio líquido de pelo menos US$ 1 milhão
• A série 7, 65 ou 82 está licenciada, em situação regular

Você não precisa atender a esses requisitos para abrir uma conta no Fundrise. Eles oferecem oportunidades para investidores credenciados em seu nível de conta Premium, mas isso não é necessário para começar a investir.

Excelente diversificação

Você normalmente não investe em uma unidade habitacional unifamiliar com a plataforma. Cada eREIT inclui uma variedade de propriedades de investimento, permitindo diversificação instantânea.

Se você combinar isso com investir em ações , você pode aumentar sua diversificação e ajudar ainda mais todo o seu portfólio a enfrentar melhor as tempestades em potencial.

A Fundrise adiciona regularmente novas propriedades à sua plataforma para aumentar suas opções de investimento.

Investimentos de dívida e capital próprio

Duas maneiras legítimas de investir em imóveis incluem dívida e patrimônio líquido. A dívida permite que você empreste dinheiro aos proprietários.

A equidade permite que você detenha uma participação em propriedades. Cada um desses estilos de investimento tem seu próprio objetivo, e você pode escolher qualquer um com o Fundrise para aprimorar ainda mais seu investimento.

Investimento com base em metas

Se você abrir uma conta com pelo menos US $ 1.000, poderá utilizar a abordagem de investimento baseada em metas. Isso abre mais oportunidades de investimento para os usuários.

Também permite que você escolha uma estratégia específica. Esses incluem:

• Equilibrado
• Renda passiva
• Crescimento agressivo

Se você não tiver certeza de qual estratégia deve escolher, eles fornecem um pequeno questionário para ajudá-lo a determinar qual é a melhor para sua situação.

Quais são os requisitos mínimos para investir no Fundrise?

Até recentemente, você precisava de pelo menos US$ 500 para abrir uma conta no Fundrise . Agora é possível investir com apenas $10.

Isso permite que você invista em seu portfólio inicial e tem várias opções para um portfólio diversificado de eREITs para escolher.

O portfólio Starter é uma mistura igual de renda e investimentos relacionados ao crescimento.

Qual ​​é a taxa média de retorno sobre a captação de recursos?

Os retornos do investimento são um componente essencial do crescimento da riqueza . O Fundrise teve uma taxa de retorno saudável nos últimos anos.

Veja como eles se comportaram desde 2014, após as taxas:

• 2014:12,25%
• 2015:12,42%
• 2016:8,76%
• 2017:11,44%
• 2018:9,11%
• 2019:9,47%
• 2020:7,4%

Dependendo se você escolher portfólios de renda versus crescimento, você experimentará ganhos diferentes entre os dois.

Veja como os dois se comportaram desde o início.

Isso se compara bem com o mercado de ações. O S&P 500 teve um retorno histórico médio de 8% desde 1958, então a Fundrise é uma alternativa às ações para a criação de riqueza.

Como resgatar suas cotas de fundos

Você só pode liquidar suas ações do Fundrise enviando uma solicitação on-line pelo menos 15 dias antes do término do trimestre. Quando a janela de resgate for aberta, eles começarão a vender suas ações.

Pode levar várias semanas para a empresa transferir o dinheiro para sua conta bancária.

A plataforma normalmente cobra uma taxa de resgate antecipado para ações que você possui há menos de cinco anos.

Aqui está a taxa de resgate antecipado, dependendo de quanto tempo você os mantém:

• 90 dias até três anos:três por cento
• Três anos a quatro anos:dois por cento
• De quatro a cinco anos:um por cento
• Mais de cinco anos:zero por cento

Se você possui as ações por menos de 90 dias, você pode vendê-las dentro do período introdutório e receber seu preço de compra inicial de volta.

Quem deve usar a plataforma?

Não tem certeza se você deve investir com a Fundrise? Aqui está quem deve usar a plataforma.

Investidores de longo prazo

A menos que você seja um nadador, investir em imóveis geralmente não é adequado para investidores de curto prazo. Investir em imóveis residenciais ou comerciais é uma excelente maneira de aumentar sua riqueza, mas leva tempo.

Assim como o mercado de ações, o mercado imobiliário passa por altos e baixos. O risco é inerente, assim como a oportunidade. Mas, isso não acontece da noite para o dia.

Se você tem uma visão de longo prazo, o Fundrise pode ser uma boa adição ao seu portfólio de investimentos.

Investidores mais recentes

Todos nós temos que começar de algum lugar, e o Fundrise é uma excelente maneira para novos investidores investirem em imóveis com pouco dinheiro .

Não apenas você pode começar com apenas US $ 10, mas eles também têm uma extensa biblioteca de recursos educacionais para começar.

Eles até examinam todas as propriedades antes de disponibilizá-las, para que você não precise escolhê-las por conta própria.

Quem não deve usar o Fundrise?

Nem todas as plataformas de investimento funcionam para todos. Aqui está quem deve procurar em outro lugar por oportunidades de investimento.

Pessoas sem dinheiro

Investir, independentemente do veículo, é uma ótima maneira de aumentar sua riqueza. No entanto, o investimento imobiliário não é um jogo de curto prazo.

Muitas vezes, leva vários anos para que os retornos se materializem, empatando seu dinheiro. Se você tiver economias mínimas, talvez queira esperar até aumentar suas economias.

O mercado de ações pode ser uma opção melhor, mas você ainda vai querer ter algumas economias de emergência antes de começar.

Pessoas que evitam riscos

O risco é inevitável com o investimento. Você o encontra no mercado de ações e é tão prevalente no setor imobiliário.

Se você é muito avesso ao risco, pode querer adiar o início de um portfólio do Fundrise. Em vez disso, eduque-se sobre os conceitos básicos de investimento em imóveis e considere experimentar a plataforma.

Prós e contras

Há muito a considerar ao escolher uma plataforma de investimento. Aqui está o que você deve ter em mente sobre o Fundrise:

Prós :

• Abra uma conta com apenas US$ 10
• período introdutório de 90 dias
• Invista em imóveis comerciais e residenciais
• Ótima maneira de aumentar a renda passiva
• Não precisa ser um investidor credenciado para usar a plataforma
• Muitos recursos educacionais
• Invista em IRAs

Contras :

• Os investimentos são ilíquidos
• As distribuições de dividendos são tributadas como renda ordinária
• Não é possível selecionar propriedades de investimento manualmente

No geral, o Fundrise é uma escolha legítima para iniciantes investirem em imóveis.

Como o Fundrise se compara à concorrência?

O Fundrise não é a única plataforma imobiliária com financiamento coletivo no espaço. Aqui estão alguns concorrentes que se saem bem contra eles.

DiversyFund

DiversyFund é um dos principais concorrentes do Fundrise. A plataforma não exige que você seja um investidor credenciado e você pode abrir uma conta com apenas US $ 500.

Ele usa um modelo eREIT para escolhas de investimento. O DiversyFund também investe em propriedades multifamiliares, por isso é uma escolha fantástica para imóveis residenciais.

A melhor parte é que o DiversyFund não cobra nenhuma taxa para usar o serviço.

Leia nossa análise da plataforma aprender mais.

Telhado

Telhado é um pouco único em comparação com o Fundrise. Em vez de eREITs, você investe em propriedades de aluguel prontas para uso com a Roofstock.

Você pode comprar e vender imóveis na plataforma e eles gerenciam todo o processo para você.

Não há um mínimo para começar, mas você deve ter um adiantamento de 20% para comprar propriedades. Está aberto a investidores credenciados e não credenciados.

As taxas variam dependendo se você está comprando ou vendendo. No entanto, eles são competitivos.

Leia nossa análise do Roofstock aprender mais.

Rua da Multidão

CrowdStreet é uma alternativa adequada para investidores credenciados com pelo menos $ 25.000 para investir. A vantagem do CrowdStreet é que você pode selecionar pessoalmente as propriedades de investimento.

Imóveis comerciais são a opção de investimento proeminente na CrowdStreet. Isso não é algo disponível em outras plataformas.

A plataforma é gratuita, mas espere uma taxa de administração de 0,50 a 1,00%. Como o Fundrise, isso é competitivo no mercado.

Revisão da captação de recursos

• Preços e taxas
• Ferramentas
• Facilidade de uso
• Atendimento ao cliente
• Opções de investimento

Revisão de fundos

Fundrise é uma plataforma líder de investimento imobiliário com financiamento coletivo que permite que as pessoas invistam em imóveis com apenas US $ 10.

Geral

4.1
Prós

✔️ Você só precisa de $ 10 para começar a investir
✔️ Aberto a investidores não credenciados
✔️ Muitas vezes paga distribuições trimestrais
✔️ Variedade de recursos educacionais para novos investidores
✔️ A plataforma avalia todas as propriedades quanto ao potencial de investimento

Contras

❌ É altamente ilíquido
❌ Você deve pagar impostos sobre distribuições se não estiver usando uma conta de aposentadoria
❌ Incapaz de investir em imóveis individuais

• Comece agora

Resumo

Fundrise é uma das maneiras mais fáceis de começar a investir em imóveis. No entanto, você só deve investir dinheiro de que não precisa por pelo menos cinco anos, pois imóveis comerciais são um investimento de longo prazo.

Se você deseja investir em imóveis e tem fundos limitados, pode fazê-lo com apenas US $ 10.



O que você acha de investir em imóveis? Como você está trabalhando atualmente para aumentar sua riqueza?