4 dicas para encontrar um bom planejador financeiro certificado

Trabalhando com um planejador financeiro certificado pode ter um efeito dramático em sua vida e finanças. Um bom planejador financeiro pode ajudá-lo a lidar com suas dificuldades financeiras e ajudá-lo a preservar e manter sua riqueza. Um planejador financeiro mal certificado pode arruinar suas finanças e definir suas metas financeiras por anos, e talvez você não consiga se recuperar totalmente. Aqui estão 4 dicas para ajudá-lo a encontrar o planejador financeiro certificado certo.

Dica nº 1 - Verifique a autoridade reguladora do setor financeiro

A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) oferece informações e serviços para proteger os investidores. Ela mantém seus membros em altos padrões éticos e investiga reclamações e problemas trazidos por consumidores contra corretores e outros profissionais de investimento. FINRA tem uma ferramenta, BrokerCheck, que você pode usar para pesquisar a experiência do profissional financeiro com quem deseja trabalhar. Você receberá um relatório e poderá analisar todas as reclamações feitas contra o planejador financeiro certificado.

Dica 2 - Entrevista cara a cara

Não tome sua decisão com base apenas em um telefonema. Reúna-se pessoalmente com o consultor para ajudá-lo a saber se esta é a pessoa certa para ajudá-lo a administrar suas finanças. Você não quer confiar em seus instintos durante a reunião para tomar sua decisão final. Antes de entrar na entrevista, você deve ter feito sua pesquisa e decidido se essa pessoa tem experiência, profissionalismo e conhecimento para trabalhar com você.

Dica nº 3 - Trabalhe com planejadores experientes

Você não quer ser o cliente que está treinando um planejador financeiro certificado inexperiente. Eles podem cometer erros, e mesmo que eles sejam segurados, você não quer passar pela dor de perder alguns de seus ativos. Não existe um número mágico de anos na profissão quando você tenta determinar se o planejador tem experiência suficiente. Um bom começo é encontrar alguém que tenha aconselhado clientes por pelo menos três a cinco anos e tenha ajudado um número significativo de clientes a ter sucesso em seus objetivos financeiros, mesmo quando a economia estava em crise.

Dica nº 4 - Evite planejadores que vendem produtos

Especialistas argumentam sobre este ponto, e você tem que tomar sua própria decisão. Todos podem concordar que um planejador financeiro certificado que também vende produtos financeiros terá dificuldade em dar conselhos imparciais sobre onde investir seu dinheiro. Você não terá esse problema se confiar apenas no planejador para aconselhamento e comprar produtos de investimento separadamente. É ético e legal para um planejador fazer as duas coisas, mas pode não ser sua melhor opção ao escolher um planejador.

Peça recomendações de um bom planejador financeiro certificado aos membros da família e outras pessoas em quem você confia. Informações e recomendações personalizadas são ainda mais importantes do que pesquisas e análises online.