Exemplos de fundos mútuos diretos e regulares:retornos dos 10 principais fundos comparados

As versões regular e direta de qualquer fundo mútuo são exatamente o mesmo fundo, administrado pelos mesmos gestores de fundos, investindo nas mesmas ações e títulos.

A diferença é que, no caso de fundos mútuos diretos, não há comissão de corretor / distribuidor. Que significa, como investidor, você obtém retornos mais elevados do mesmo fundo mútuo.

Os fundos mútuos diretos de baixo custo estão lentamente ganhando popularidade, especialmente entre HNIs e investidores corporativos. Contudo, muitos pequenos investidores ainda estão presos a planos regulares de alto custo. Isso se deve em grande parte à falta de consciência.

Mesmo aqueles que sabem que os planos diretos são mais baratos quando comparados aos planos regulares muitas vezes não mudam para os planos diretos, pois não sabem até que ponto um plano direto pode aumentar seus retornos.

Veja por si mesmo neste artigo como os retornos de cinco anos dos planos diretos são significativamente maiores quando comparados aos planos regulares.

A diferença nos retornos:direto vs regular

Os planos diretos de qualquer fundo mútuo sempre oferecem retornos mais elevados do que seus equivalentes regulares. Além disso, os retornos mais altos continuam aumentando. Essa quantia mais alta gera retornos, e assim por diante, ao longo dos anos.

Aqui está uma comparação entre os retornos do plano direto e regular de 10 fundos mútuos.

Pela simplicidade, Eu peguei um investimento inicial de $ 10, 00, 000 (montante fixo) em todos os exemplos.

1. Fundo SBI Bluechip

Este é um fundo mútuo orientado a ações de grande capitalização lançado em 14 de fevereiro, 2006. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 11,79% (plano regular) desde o seu lançamento.

A diferença nos retornos de um plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 20,34% 19,24% 1,1% Valor de retorno final 25 $$, 23, 771,53 $$ 24, 10, 515 1 $, 13, 256,53

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 13, 256,53 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

2. Fundo Top 200 da Reliance

Este é um fundo mútuo orientado a ações de grande capitalização lançado em 08 de agosto de 2007. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 11,89% (plano regular) desde o seu lançamento.

A diferença nos retornos de um plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 19,69% 18,63% 1,06% Valor de retorno final 24 $$, 56, 344,84 $$ 23, 49, 484,87 1 $, 06, 859,97

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 06, 859,97 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

3 L&T Midcap Fund

Este é um Mid Cap Equity Oriented Funded, lançado em 09 de agosto, 2004. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 21,64% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 31,99% 30,92% 1,07% Valor de retorno final 40 $$, 05, 946,5 $$ 38, 46, 183,35 1 $, 59, 763,15

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 59, 763,15 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

4 Fundo Aditya Birla Sun Life Small &Midcap

Este é um Mid Cap Equity Oriented Funded, lançado em 31 de maio de 2007. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 14,05% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 30,14% 28,94% 1,2% Valor de retorno final 37 $$, 32, 965,81 $ 35, 64, 005,21 1 $, 68, 960,6

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 68, 960,6 entre os retornos de um plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

5 HDFC Small Cap Fund

Este é um fundo mútuo orientado a ações de pequena capitalização lançado em 03 de abril, 2008. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 16,57% desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 27,11% 25,79% 1,32% Valor de retorno final 33 $$, 18, 169,71 $$ 31, 49, 420,04 1 $, 68, 749,67

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 68, 749,67 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

6. Fundo para negócios emergentes de L&T

Isto é um Fundo mútuo orientado para ações de pequena capitalização lançado em 12 de maio de 2014. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 30,35% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 3 anos 3 anos 0 Média Retorno de 3 anos 25,21% 24,3% 0,91% Valor de retorno final 19 $$, 62, 985,3 $$ 19, 20, 495,91 $$ 42, 489,4

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de $$ 42, 489,4 entre os retornos de um plano direto e regular deste fundo, com o valor de investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 3 anos.

7 DSP BlackRock Opportunities Fund

Este é um Fundo Mútuo Orientado a Ações Multi-Cap lançado em 16 de maio, 2000. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 18,80% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 21,93% 20,99% 0,94% Valor de retorno final 26 $$, 94, 963,39 $ 25, 92, 670,85 1 $, 02, 292,54

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 02, 292,54 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

8. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Este é um fundo ELSS aberto com lock-in de 3 anos e lançado em 06 de março, 2008. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 25,59% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 24.8623.771.09 Valor de retorno final 30 $$, 34, 706,21 $ 29, 04, 537,28 1 $, 30, 168,93

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 30, 168,93 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

9. Fundo de Transporte e Logística da UTI

Este é um Fundo Mútuo Setorial Orientado para Ações, lançado em 9 de março de 2004. É um fundo de alto risco e tem apresentado rentabilidade de 19,80% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 35,3% 33,94% 1,36% Valor de retorno final $$ 45, 34, 077,96 $$ 43, 10, 736,47 $ 2, 23, 341,49

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de $$ 2, 23, 341,49 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

10. Fundo de poupança regular de dependência - equilibrado

Este é um fundo mútuo Hybrid Equity Oriented lançado em 08 de junho de 2005. É um fundo de risco moderadamente alto e tem apresentado rentabilidade de 14,15% (plano regular) desde o seu lançamento.

Diferença nos retornos do plano direto e regular deste fundo

Direto Regular Diferença Montante de investimento inicial $$ 10, 00, 000 $ 10, 00, 0000 Posse de investimento 5 anos 5 anos 0 Média Retorno de 5 anos 19,32% 17,98% 1,34% Valor de retorno final ₹ 2418612,12 ₹ 2285819,64 ₹ 132792,48

Como pode ser visto na tabela acima, há uma diferença de 1 $, 32, 792,48 entre os retornos do plano direto e regular deste fundo, com um investimento inicial de $ 10, 00, 000 por 5 anos.

Conclusão

Todos deveriam optar por fundos mútuos diretos, pois os retornos oferecidos pelo plano direto de um fundo mútuo sempre serão maiores do que o plano regular dos mesmos fundos mútuos, conforme visto na comparação acima de 10 fundos mútuos.

Não haveria nenhuma taxa de distribuição ou taxa de trilha paga a corretores de fundos mútuos para tais esquemas de fundos mútuos. Devido a isso, o índice de despesas seria menor quando comparado aos planos regulares.

Os investidores obteriam retornos mais elevados em comparação com os planos regulares. Os retornos seriam maiores em cerca de 1% ao ano por 5 anos de posse do investimento, como visto na comparação acima dos 10 principais fundos.

Para analisar alguns dos fundos de melhor desempenho em todas as categorias de fundos mútuos, confira Groww 30 melhores fundos mútuos para investir em 2018.

Feliz investimento!

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