11 Melhores Ações com Dividendos Mensais e Fundos para Comprar

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Muita coisa mudou no ano passado. Nós sobrevivemos a uma pandemia, e a vida está voltando rapidamente a algo parecido com o normal. Ou pelo menos um "novo normal".

Mas embora tanto tenha mudado, uma coisa permanece inquestionavelmente a mesma:ainda temos contas a pagar, e a grande maioria dessas contas vem em uma programação mensal.

É aqui que entram em jogo os estoques de dividendos mensais.

A maioria das ações de dividendos paga trimestralmente, e a maioria dos títulos paga semestralmente. Mas os estoques e fundos de dividendos mensais têm um cronograma de pagamento que realmente se alinha com o pagamento da hipoteca, contas de serviços públicos e outras cobranças mensais.

"Nunca recomendaríamos comprar uma ação simplesmente porque ela tem um dividendo mensal, "diz Rachel Klinger, presidente da McCann Wealth Strategies, um consultor de investimentos baseado no State College, Pensilvânia. "Mas as ações com dividendos mensais podem ser uma boa adição a um portfólio e podem adicionar um pouco de regularidade ao fluxo de renda do investidor."

Hoje, vamos analisar 11 das melhores ações e fundos de dividendos mensais para comprar no segundo semestre de 2021. Você verá algumas semelhanças na seleção. Os pagadores mensais tendem a se concentrar em fundos de investimento imobiliário (REITs), empresas de desenvolvimento de negócios (BDCs) e fundos fechados (CEFs). Muitos também tendem a apresentar rendimentos extremamente altos, várias vezes maiores do que a média do mercado.

Em um mercado faminto por rendimento, isso é certamente bem-vindo.

Esta lista não é particularmente diversificada, por isso não faz um portfólio abrangente. Em outras palavras, não sobrecarregue completamente seu portfólio com ações que pagam dividendos mensais. Mas eles podem preencher um nicho importante, proporcionando um pouco de estabilidade de renda, Portanto, continue lendo para determinar quais desses pagadores mensais se alinham melhor com seus gostos de investimento.

Os dados são de 16 de junho. Os rendimentos de dividendos são calculados anualizando o pagamento mais recente e dividindo pelo preço das ações. Desconto / prêmio do fundo para o NAV e índice de despesas fornecido pelo CEF Connect.

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Renda imobiliária

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• Valor de mercado: $ 25,6 bilhões
• Rendimento de dividendos: 4,1%

Você não pode ter uma lista de ações de dividendos mensais e não incluir Renda imobiliária (O, $ 68,45). Enquanto vários REITs pagam dividendos mensais, O pagamento mensal desta empresa é tão crítico para sua identidade que ela realmente registrou a marca registrada de "The Monthly Dividend Company" como seu apelido oficial.

A preços atuais, Renda imobiliária rende cerca de 4,1%, o que é atraente em um mundo em que o Tesouro de 10 anos rende apenas 1,6%. Mas é a consistência que torna a ação tão atraente como um jogo de renda de longo prazo. No momento em que escrevo, A Realty Income fez 610 pagamentos de dividendos mensais consecutivos e aumentou seus dividendos por 94 trimestres consecutivos. E desde sua oferta pública inicial (IPO) em 1994, o dividendo cresceu a uma taxa composta de crescimento anual de 4,4%, bem à frente da inflação.

A renda imobiliária não teve um 2020 particularmente fácil, como seus principais locatários incluíam redes de academias LA Fitness e Lifestyle Fitness, bem como as cadeias de cinemas AMC Entertainment (AMC) e Regal Cinemas. Mas a empresa não apenas sobreviveu a um período terrível para o varejo - sua diversificação e disciplina realmente permitiram que ela prosperasse e mantivesse viva sua sequência de aumentos de dividendos.

A maior parte da América agora está aberta, com poucas restrições COVID restantes. E conforme a economia volta à vida, Os inquilinos do Realty Income estarão em uma situação muito melhor financeiramente. Isso é um bom presságio para aumentos de dividendos futuros.

Enquanto isso, você pode escolher um dos melhores estoques de dividendos mensais para 2021 a preços de 2016.

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Propriedades LTC

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• Valor de mercado: $ 1,5 bilhão
• Rendimento de dividendos: 5,9%

A pandemia também foi cruel com os companheiros de dividendos mensais REIT Propriedades LTC (LTC, $ 38,99). LTC é um senhorio especializado em propriedades para idosos e instalações de enfermagem qualificadas, com seu portfólio dividido igualmente entre esses dois segmentos.

O LTC deve estar feliz em ver a pandemia diminuindo. Se houve um setor da economia que foi prejudicado com mais força do que restaurantes e bares, lares de idosos e lares de idosos seriam isso.

Nunca saberemos o número real, mas é seguro presumir que um número significativo de possíveis inquilinos sênior optou por adiar a mudança para uma propriedade ou casa de repouso para idosos no ano passado devido ao medo de vírus. Levará algum tempo para convencer esses idosos a tentarem novamente.

Mas também é importante lembrar que isso também vai passar, e as tendências demográficas de longo prazo aqui são ótimas. O pico do baby boom do pós-guerra foi do final dos anos 1950 ao início dos anos 1960. Esses boomers estão apenas na casa dos 60 anos hoje, muito jovem para precisar de cuidados de longo prazo. Mas o front-end da geração está chegando lá. A demanda continuará a crescer nas próximas décadas, à medida que mais e mais boomers entram em instituições de cuidados de longo prazo.

Enquanto isso, você pode desfrutar de quase 6% deste estoque de dividendos mensais de alto rendimento.

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Stag Industrial

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• Valor de mercado: $ 6,1 bilhões
• Rendimento de dividendos: 3,8%

Nem todos os REITs tiveram um período difícil. Alguns se saíram bem durante a pandemia, e de fato viu a demanda por suas propriedades aumentar.

Como um caso em questão, Olhe para Stag Industrial (STAG, $ 38,52), líder em propriedades industriais leves e logísticas, como centros de distribuição. STAG é um exuberante senhorio da nova economia disfarçado de enfadonho, da velha economia. Aproximadamente 40% de seu portfólio lida com atividades de comércio eletrônico, e Amazon.com (AMZN) é seu maior locatário.

Todos nós sabemos que a Amazon está dominando o mundo. Podemos também lucrar com essa tendência sendo o proprietário de Jeff Bezos.

O veado tem um longo caminho para o crescimento. Mesmo depois de um grande salto em 2020 devido à pandemia COVID, apenas cerca de 14% de todas as vendas no varejo hoje são de e-commerce. E o espaço logístico é altamente fragmentado. A administração da Stag estima o valor de seu mercado em cerca de US $ 1 trilhão, com sua empresa respondendo por apenas 0,5% disso.

Esta não é uma ação com a qual você ficará rico rapidamente. Mas esse não é o ponto. Se você está procurando um estoque seguro para a próxima década ou mais, STAG pode ser uma das melhores ações com dividendos mensais para comprar em 2021. É uma pequena, empresa financiada de forma conservadora em um mercado grande e crescente. E paga um bom dividendo mensal de quase 4%. Não é muito pobre.

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Dynex Capital

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• Valor de mercado: $ 623,2 milhões
• Rendimento de dividendos: 7,7%

Os REITs de hipotecas (mREITs) são geralmente um canto sonolento do mercado. Eles investem em títulos hipotecários e outros títulos hipotecários, aumente os retornos um pouco com alavancagem, em seguida, repassar o produto aos investidores na forma de altos dividendos.

Nós vamos, aquele modelo passou por grande estresse no ano passado, quando parecia que o mundo estava acabando. Os mercados de crédito congelaram, a liquidez no mercado de títulos congelou, e de repente muitos REITs de hipotecas se viram na posição desconfortável de ter que vender de outra forma alta qualidade, realizando ativos a preços de liquidação para atender às chamadas de margem.

Mesmo operadores de alta qualidade gostam Dynex Capital (DX, $ 20,18) viram suas ações irem para uma montanha-russa. As ações perderam quase dois terços de seu valor no ano passado, embora eles tenham ganhado tudo de volta e muito mais.

É razoável esperar que as ações continuem a subir em 2021. O portfólio da Dynex está 95% investido em títulos hipotecários de agências, que é o que o próprio Federal Reserve compra.

Em um mundo de baixa taxa de juros, os investidores provavelmente se reunirão para hipotecar REITs em 2021. E DX, como um dos estoques de dividendos mensais mais bem pagos, com um superávit de 7%, parece particularmente suculento.

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Main Street Capital

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• Valor de mercado: $ 2,9 bilhões
• Rendimento de dividendos: 5,8%

Main Street Capital (A PRINCIPAL, $ 42,17) é a melhor empresa de desenvolvimento de negócios com sede em Houston, Texas, que fornece capital próprio e de dívida para empresas de pequeno e médio porte. O tamanho médio de um investimento de portfólio é de apenas US $ 13 milhões. Essas são empresas que superaram seu banco local ou a Administração de Pequenas Empresas dos EUA (SBA), mas não são grandes o suficiente para acessar Wall Street diretamente. Eles precisam de um intermediário como a MAIN para intervir e fornecer o capital de que precisam para crescer.

É um pouco irônico que estejamos comprando algo chamado "Main Street", visto que a proverbial Main Street ainda está se recuperando de um ano de bloqueios. As pequenas empresas de serviços realmente tiveram dificuldade em navegar na economia que fica em casa.

Mas a Main Street Capital fez um bom trabalho em manter sua cabeça acima da água durante um dos trechos mais difíceis da história dos Estados Unidos, e como o mundo continua a voltar ao normal, as empresas de seu portfólio só deveriam ficar mais fortes.

A Main Street tem um modelo interessante, pois paga um dividendo mensal relativamente modesto, mas então complementa esse pagamento duas vezes por ano com dividendos especiais. Este é um inteligente, estratégia conservadora, pois evita que a MAIN tenha que cortar seu pagamento regular quando os tempos ficam difíceis - como em 2020, que viu a Main Street Capital não pagar dividendos especiais.

Isso está ok. Eles estarão de volta. Enquanto isso, O dividendo mensal regular da MAIN ainda funciona para generosos 5,8%.

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Prospect Capital

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• Valor de mercado: $ 3,4 bilhões
• Rendimento de dividendos: 8,1%

Na mesma linha, nós temos companheiros BDC Prospect Capital (PSEC, $ 8,89).

Como MAIN, A Prospect Capital fornece financiamento para empresas de médio porte. Seu portfólio é principalmente baseado em dívidas, com 80% dele investido em empréstimos de primeira linha e outras dívidas seniores garantidas. Também é bem diversificado, já que seu portfólio está espalhado por mais de 120 empresas em 39 setores. Apesar de um ano difícil, empréstimos de curso anormal continuam a ser muito modestos 0,7% da carteira, e isso deve melhorar à medida que a economia continua a se recuperar.

O Prospect Capital tende a ser um pouco mais agressivo em sua política de dividendos. Em vez de gerenciar o pagamento com dividendos especiais semestrais como MAIN, O cliente potencial escolhe simplesmente pagar um dividendo mensal regular mais alto. Isso colocou a empresa em apuros algumas vezes, já que teve que cortar seus dividendos duas vezes na década passada.

As ações da Prospect subiram em alta em 2021, mas ainda são negociadas a apenas 88% do valor contábil e rendem robustos 8,1%. Portanto, pelo menos parece que a PSEC tem mais pista pela frente.

Podemos dizer uma coisa sobre a equipa de gestão da PSEC:eles comem a sua própria comida. O CEO John Barry é um comprador em série das ações de sua empresa e acumulou mais de 69 milhões de ações ao longo dos anos, quase 31 milhões dos quais ele pegou no ano passado. Quaisquer que sejam as decisões de gestão, você não pode dizer que eles não têm pele no jogo.

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Gladstone Capital Corporation

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• Valor de mercado: $ 395,4 milhões
• Rendimento de dividendos: 6,6%

Para uma empresa de desenvolvimento de negócios que paga mensalmente, dê uma olhada em Gladstone Capital (ALEGRE, $ 11,75).

A Gladstone Capital foi formada em 2001 e foi um dos primeiros BDCs formados com o propósito expresso de fazer empréstimos para empresas menores de médio porte.

Embora Gladstone Capital seja bastante pequena, com uma capitalização de mercado de aproximadamente $ 370 milhões, a empresa faz parte da família Gladstone Companies, muito maior, que inclui Gladstone Land (LAND), Gladstone Investment (GAIN) e Gladstone Commercial (GOOD). Coletivamente, a família de empresas Gladstone administra cerca de US $ 3 bilhões em ativos.

O portfólio do GLAD é bem diversificado, abrangendo 47 empresas em 18 setores. A alocação geral é conservadora, com 92,5% da carteira em empréstimos garantidos por garantias reais, 48,6% dos quais são empréstimos de primeira linha. A maior parte do portfólio, em 22,3%, é investido em empresas de serviços diversificados, enquanto outros 17,4% são investidos em saúde, educação e puericultura.

Gladstone Capital também é uma das ações com dividendos mensais de maior remuneração nesta lista, rendendo 7,1% flexíveis a preços correntes.

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DoubleLine Yield Opportunities Fund

DoubleLine

• Activos sob gestão: $ 1,3 bilhão
• Taxa de distribuição: 7,0% *
• Desconto / prêmio para NAV: -2,6%
• Taxa de despesas: 1,86%

Se você preferir mais diversificação do que ações individuais de dividendos mensais, vários fundos cabem na conta, também.

Jeffrey Gundlach é um dos maiores investidores em títulos de sua geração, e indiscutivelmente, na história. Já em 2011, Barron's apelidou-o de "O Rei dos Bonds". Entre as realizações de Sua Majestade estão chamando corretamente o crash do mercado imobiliário de 2007 e lançando DoubleLine Capital, um gestor financeiro com mais de US $ 135 bilhões sob gestão.

o DoubleLine Yield Opportunities Fund (DLY, $ 19,90) é um fundo fechado administrado por Gundlach e sua equipe, e é muito útil para qualquer lugar, fundo para fazer qualquer coisa com um amplo mandato. Se você gosta de Gundlach e sua pesquisa, DLY é uma boa maneira de obter acesso.

DoubleLine Yield Opportunities tem um portfólio peculiar. Cerca de 61% da carteira está investida em títulos dos EUA, com a maior parte do restante investida em dívida de mercados emergentes. A exposição aos mercados emergentes é o aspecto mais interessante dessa escolha. Enquanto o mundo continua voltando ao normal em 2021, títulos de mercados emergentes devem se beneficiar. E em DLY, temos acesso a esses mercados enquanto coletamos o dividendo mensal de 7%.

DLY não é um fundo fechado típico. Ao contrário da maioria dos CEFs, que se presume durar para sempre, este tem um prazo limitado. A administração pretende encerrar o fundo em fevereiro de 2032. Se você tem experiência com CEFs, você sabe por que isso é importante. Esses fundos tendem a ser negociados com descontos sobre o valor patrimonial líquido. Por ter uma data de rescisão firme, a gestão garante que os investidores possam sair do fundo com o valor total do ativo líquido quando chegar a hora.

* As distribuições podem ser uma combinação de dividendos, rendimentos de juros, ganhos de capital realizados e retorno de capital. A taxa de distribuição é um reflexo anualizado do pagamento mais recente e é uma medida padrão para CEFs.

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Fundo de Prazo de Renda de Ativo Essencial Tortoise

Fundos Tortoise

• Activos sob gestão: $ 262,2 milhões
• Taxa de distribuição: 6,0%
• Desconto / prêmio para NAV: -12,0%
• Taxa de despesas: 2,33% **

Fundo de Prazo de Renda de Ativo Essencial Tortoise (TEAF, $ 15,07) é um CEF que está exclusivamente posicionado para ter um bom desempenho em 2021 e além.

O TEAF tem uma coleção de ativos que você normalmente não esperaria ver agrupados, embora tenham um tema comum. O fundo investe em tangíveis, ativos de longa duração que considere "essenciais, "ou indispensável para a economia moderna. O Tortoise divide esses ativos essenciais em três subcategorias:social, infraestrutura sustentável e energética.

A infraestrutura social inclui coisas como educação, habitação e instalações para idosos. A infraestrutura de energia é composta principalmente por dutos intermediários, embora esta subcategoria também inclua empresas de exploração e produção. É a infraestrutura sustentável que é particularmente interessante porque se encaixa perfeitamente com o mandato verde do governo Biden. Isso incluiria investimentos em energia eólica, energia solar e outros ativos de energia renovável.

Não podemos saber com certeza o que 2021 trará, mas é seguro presumir que veremos muito mais gastos do governo em infraestrutura em geral e infraestrutura verde em particular.

TEAF é peculiar. Como foi o caso com DLY, não é um típico fundo fechado, mas sim um "fundo a prazo, "o que significa que foi projetado para ser liquidado pelo valor líquido do ativo em cerca de 10 anos.

O fato de o TEAF liquidar no valor do ativo líquido significa que, além do rendimento atraente de 6%, pago mensalmente, é muito provável que tenhamos ganhos de capital respeitáveis. A preços atuais, A TEAF é negociada com um desconto sobre o valor patrimonial líquido de 12%.

** Inclui 1,44% em taxas de administração, 0,66% nas outras despesas e 0,23% nas despesas com juros.

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Termo-alvo BlackRock Municipal 2030

Pedra Preta

• Activos sob gestão: $ 2,9 bilhões
• Taxa de distribuição: 2,9%
• Desconto / prêmio para NAV: -5,0%
• Taxa de despesas: 1,56% **

Vamos completar o termo CEFs com uma adição final, a Fundo de prazo alvo BlackRock Municipal 2030 (BTT, $ 25,80).

Como um fundo de títulos municipais, o principal ponto de venda do BTT é sua receita livre de impostos. Os juros pagos estão isentos de imposto de renda federal. E além do governo federal dos EUA, que é uma verdadeira taxa "livre de risco", os títulos muni são uma das classes de ativos mais seguras que você pode possuir. Cidades e condados faliram, claro, e sem dúvida haverá falhas futuras. Mas você pode eliminar principalmente o risco de inadimplência simplesmente diversificando.

E é aí que a BTT se destaca. A grande carteira de bilhões de dólares do fundo estava espalhada por 599 participações em 31 de março, 2021, e sua maior participação individual representava apenas 3,6% da carteira. A maior alocação para qualquer estado é bastante razoável 13,3%, e o estado em questão é a Comunidade da Pensilvânia, digna de crédito.

Com um rendimento de dividendos de apenas 2,9%, você não está exatamente ficando rico em BTT. Mas lembre-se:esse pagamento é isento de impostos.

** Inclui 0,62% em taxas de administração, 0,05% nas outras despesas e 0,89% nas despesas com juros.

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Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

Cortesia da Vanguard

• Activos sob gestão: $ 39,9 bilhões
• Rendimento da SEC: 0,8% ***

Em um mercado altista, dinheiro é lixo. Claro, os mercados em alta não duram para sempre, e não sabemos como o mercado vai terminar em 2021.

Às vezes vale a pena "ir para o dinheiro" ou equivalentes a dinheiro com pelo menos um pouco de seu portfólio. Reduz a volatilidade do seu portfólio e, importante, dá a você a capacidade de comprar molhos à medida que acontecem.

Isso nos leva ao Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $ 82,69). A VCSH possui uma carteira de títulos corporativos de curta duração com vencimentos entre um e cinco anos. No momento da escrita, o prazo médio de vencimento das participações da VCSH era de três anos.

Você não encontrará lixo no VCSH. Este é um ETF de obrigações com grau de investimento com 51,8% de sua carteira em obrigações com classificação A ou superior e 48,2% em obrigações com classificação BBB.

Anualizar o dividendo mensal mais recente nos dá um rendimento de dividendos esperado de apenas 1,6%. Você não está ficando rico com isso, claro, mas parece francamente interessante, dado o risco relativamente baixo e o ambiente estéril de taxas de juros de hoje.

O VCSH é um bom candidato para a parte de sua carteira que você normalmente manteria em dinheiro ou títulos de curto prazo. Embora não seja tão seguro quanto os títulos do Tesouro, é uma carteira de títulos de alta qualidade - que provavelmente não sofrerá grandes perdas em um mercado baixista.

*** Os rendimentos da SEC refletem os juros ganhos após a dedução das despesas do fundo para o período de 30 dias mais recente e são uma medida padrão para fundos de títulos e ações preferenciais.