3 ganhadores de sete dígitos sobre como estão ajudando seus filhos a enriquecer

p Tenho paixão pela educação em torno da riqueza geracional. Porque?

p Cerca de 70% da riqueza geracional não passa da segunda geração. De acordo com o Institute for Policy Studies, espera-se que a riqueza média das famílias negras caia para zero em 2053.

p Falei recentemente com três mulheres negras que possuem negócios de sete dígitos e estão determinadas a construir riqueza geracional para suas famílias e gerações futuras. Eles acreditam que é importante construir ativos e ensinar às crianças as ferramentas para criar mais riqueza.

p A seguir estão as histórias de Arnita Johnson-Hall (foto acima à esquerda), Ellie Diop (centro), e Rachel Rodgers (à direita).

1. Ensine as crianças sobre a alavancagem financeira

p Arnita Johnson-Hall é uma especialista em crédito e coach financeira que mora em Dallas, Texas. Johnson-Hall construiu seu negócio de sete dígitos, Consultores de crédito AMB e crédito luxuoso, ensinando as pessoas sobre crédito e ajudando-as a alcançar seus objetivos financeiros. Ela compartilhou alguns dos métodos que usa para construir riqueza geracional.

Imobiliária

p Johnson-Hall e seu marido são investidores imobiliários. “Eu compro propriedades de investimento em dinheiro e as alugo.” Ela então reserva o aluguel cobrado para seus filhos. “Quando meus filhos se formarem, eles receberão títulos de propriedades de investimento juntamente com o dinheiro arrecadado com o aluguel ao longo dos anos ”.

p Ela também planeja investir parte do dinheiro arrecadado com o aluguel na bolsa de valores por meio de uma conta de custódia de crianças. Johnson-Hall acredita que o acesso a esse dinheiro quando seus filhos se formarem na escola pode ajudá-los a construir mais riqueza.

Crédito

p Como especialista em crédito, Johnson-Hall sabe como alavancar crédito para construir mais riqueza. “Eu adicionei meus filhos ao meu cartão de crédito como um usuário autorizado para que eles possam começar a estabelecer crédito e aproveitá-lo quando se tornarem adultos, ”Disse Johnson-Hall.

2. Enfatize as experiências de vida

p Ellie Diop é uma treinadora de negócios e estratégia que mora em Los Angeles, Califórnia. Ela fundou sua empresa de coaching, Ellie fala sobre dinheiro, em 2020 usando um $ 1, 200 estímulo verificaram e escalaram o negócio para vários milhões em menos de um ano. Durante uma entrevista, Ellie Diop compartilhou como ela está ajudando seus filhos a construir riqueza.

Ganhando dinheiro

p Diop disse que era crucial para ela ensinar seus filhos a ganhar dinheiro, então eles começaram a ganhar dinheiro juntos. Eles começaram uma barraca de limonada porque Diop queria mostrar aos filhos que você pode pegar uma ideia e transformá-la em um empreendimento. “Começamos fazendo nossas limonadas coloridas; em seguida, adicionamos cookies. Obtivemos licenças de vendedor para vender em mercados de agricultores locais. Ensinei meus filhos mais velhos sobre atendimento ao cliente e como fazer upsell. Então, antes da pandemia, quando as pessoas vinham comprar a limonada, Eu os ensinaria a recomendar um cookie e a vendê-los como um pacote, ”Disse Diop.

p Diop também contratou seu filho mais velho como assistente de escritório em seu negócio. “Ele é responsável por garantir que haja suprimentos suficientes como papel no escritório e por manter as coisas organizadas, ”Diop acrescentou.

p Ela disse que queria ensinar aos filhos a importância de criar riqueza. “Não quero dificultar as coisas para eles. Mas eu quero que eles saibam disso, mesmo se você tiver dinheiro, isso não significa que você não pode ir buscar mais. ”

Economizando e Investindo

p Diop paga seus filhos por meio do cartão de débito Greenlight kids. “Quero que eles saibam como é ter dinheiro em sua conta e tenham disciplina para retê-lo, ”Disse Diop. Ela ensina a gratificação adiada por economizar dinheiro para comprar as coisas de que gostam. Ela também fala com seus filhos sobre como economizar metade do dinheiro que receberem.

p Diop investe para seus filhos usando contas de custódia. “Tenho alguns fundos de índice e contas de dividendos crescendo para eles agora.”

p Conforme as crianças crescem, A Dip planeja pagá-los mais e colocar uma parte de seu salário em um Roth IRA de custódia, que ficará livre de impostos até a aposentadoria.

Imobiliária

p Diop possui um imóvel alugado em Dallas, Texas. Ela também planeja adquirir mais propriedades para seus filhos em lugares como Missouri, Alabama, e Senegal, de onde o pai dela é originalmente. Ela pode pagar muito mais por seu investimento nessas áreas do que em Los Angeles, onde ela mora.

p “Quero que meus filhos tenham ativos em seu nome quando se tornarem adultos, mas também entender o que fazer com esses ativos, ”Disse Diop. Então, ela fala com eles sobre imóveis e a importância de passar as propriedades para as gerações futuras. “Eu explico a eles que as propriedades irão para eles. E então, quando eles são mais velhos, eles vão passá-los para seus filhos. Eu quero que eles entendam o aspecto geracional das coisas. Então, Eu nunca falo realmente sobre vender nada, ”Diop acrescentou.

Experiências

p Como uma criança, Diop viveu um ano no Senegal, uma experiência pela qual ela é muito grata. Ela gostaria que seus filhos passassem um tempo no Senegal para ajudá-los a ter uma avaliação ainda melhor do que eles têm. Para ela, também é importante que seus filhos viajem e aprendam a falar e se relacionar com pessoas diferentes. Esse conhecimento ajudou em sua própria jornada de construção de riqueza.

3. Abra a visão de longo prazo

p Rachel Rodgers é uma advogada de propriedade intelectual e treinadora de negócios que mora em Greensboro, Carolina do Norte. Ela é a CEO da Hello Seven, uma empresa multimilionária que ela fundou para ajudar as mulheres a escalar seus negócios para sete dígitos. Rodgers compartilhou algumas das ferramentas que ela está usando para ajudar seus filhos a construir riqueza.

Ensinando os fundamentos das finanças

p Rodgers acredita que o dinheiro não deve ser um tabu em casa. Ela os incentiva a ganhar dinheiro, economizar e investir.

p “Conversamos com nossos filhos sobre dinheiro o tempo todo. Eles ganham dinheiro com diferentes atividades escolares. Eles podem gastar esse dinheiro para comprar as coisas que desejam. Eles também têm contas definidas onde estão economizando e investindo. ”

p Ela acredita em ter conversas abertas sobre a história de dinheiro da família para que seus filhos possam apreciar melhor a vida que vivem.

Investir em imóveis

p Rodgers acredita na compra de ativos que se valorizam com o tempo. Junto com seu marido, ela comprou várias propriedades. Ano passado, eles também compraram uma fazenda de 53 acres onde a família mora atualmente. “Esse é um dos motivos pelos quais compramos este rancho. É um bem que podemos transmitir aos nossos filhos, " ela disse.

Planejamento para aposentadoria

p Rodgers e seu marido são proativos em relação a investimentos para a aposentadoria, usando avenidas como o mercado de ações. Ao investir na aposentadoria, o casal está removendo uma responsabilidade enfrentada por muitos filhos adultos bem-sucedidos financeiramente:cuidar de seus pais.

p “Garantir que nossos filhos só tenham que se preocupar com eles próprios, e as futuras gerações, é importante para nós, ”Rodgers disse.

Planejamento Imobiliário

p Rodgers compartilhou a importância de planejar para que seus filhos herdem a riqueza que ela criou com seu marido. “Eu vejo a criação ativa de riqueza enquanto eu contribuo para o bem-estar dos meus filhos.” Por ter uma vontade, estabelecendo um trust, Estou ajudando-os a ter riqueza para o futuro. ”

Ensinando uma mentalidade de abundância

p Rodgers ensina a seus filhos que o dinheiro é abundante e disponível e que eles precisam trabalhar duro para ganhá-lo. “Quero que vejam o dinheiro como um recurso e uma ferramenta que podem usar para criar tudo o que desejam na vida, mudança no mundo, impacto positivo, e tenham o estilo de vida que desejam. ”

p Contudo, ela confessou que precisava desaprender sua mentalidade de escassez. “Acho que as pessoas subestimam o quanto as histórias em suas cabeças estão contribuindo para a falta de dinheiro em suas contas bancárias, ”Rodgers disse.

p Construir uma riqueza que resista ao teste do tempo é uma tarefa desafiadora que a maioria das pessoas não é capaz de realizar. Ter um plano para adquirir ativos e ensinar seus filhos ao longo do caminho dá a você uma chance melhor de cumprir essa meta.

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