Ellevest Review

Ellevest

Avaliação geral

9,5

Resultado

p Ellevest é uma excelente plataforma para pessoas que desejam começar a investir. Com uma série de produtos e serviços disponíveis, bem como acesso a treinadores e planejadores, Ellevest pode muito bem ser a resposta que você está procurando quando se trata de organizar suas finanças.

Prós

• Sem Requisito Mínimo
• Taxas baixas
• Investimento Orientado a Objetivos

Contras

• Baixas taxas de juros em fundos de emergência
• Suporte a contas limitadas

Requisito mínimo de investimento

10,0

Honorários

10,0

Contas Suportadas

9,0

Taxas de fundos de emergência

9,0

p Quando você ouve pela primeira vez que Ellevest é uma plataforma de investimento projetada para mulheres, você pode pensar que é feminista boo-hoo, e não é algo que seja realmente necessário.

p Mas uma vez que você se aprofunde e compreenda as diferenças entre como homens e mulheres investem, tudo vai começar a fazer muito sentido.

p Enquanto Ellevest foi criado para mulheres por mulheres, não é exclusivo das mulheres. Ao contrário de outros Robo Advisors, em Ellevest, eles levam o gênero em consideração.

p Os homens podem investir com sucesso na Ellevest tanto quanto as mulheres, mas as carteiras de investimento personalizadas em oferta serão diferentes.

p Escolher o lugar certo para investir pode ser muito pessoal, e gostaríamos de ajudá-lo a tomar uma decisão informada no que diz respeito ao seu dinheiro.

O que é Ellevest?

p Fundado por uma mulher, Ellevest é uma plataforma de investimento Robo Advisor que visa as mulheres - mas não é exclusivamente para mulheres.

p Os homens também podem usar, mas, ao contrário de outras plataformas de investimento de consultores robóticos, Ellevest trata homens e mulheres de maneira diferente. Saber que as mulheres vivem mais que os homens e ganham menos, Isso faz muitosentido.

p Muitas vezes, as mulheres têm objetivos diferentes, precisa, e tolerância ao risco do que os homens.

p Você pode escolher seus objetivos de curto e longo prazo. Ele criará o melhor portfólio de investimento possível para você usando a simulação de Monte Carlo.

p Eles afirmam ter 70% de probabilidade de você atingir essas metas, enquanto muitas outras plataformas de consultor robo oferecem apenas 50%.

p A plataforma é fácil de usar, e você não precisa ter muito conhecimento de investimento. Com a maior parte do setor financeiro tendendo a preferir a complexidade, Robo Advisors, que são simples de usar, permitir que mais mulheres invistam sem ficarem sobrecarregadas ou frustradas.

p Ellevest administra seu dinheiro, mas é detido pela Folio Investments. É uma corretora e custodiante registrada na SEC. Isso se aplica a todos os portfólios Elevest Digital e Premium. Os ativos da carteira da Ellevest Private Wealth Management são detidos pela Charles Schwab &Co.

Ellevest Impact Portfolios

p Ellevest oferece a opção de mudar o mundo enquanto atinge seus objetivos financeiros com o investimento de impacto opcional.

p Você pode optar por investir em empresas lideradas por mulheres, empresas sustentáveis, e empresas de desenvolvimento comunitário. Aqui, você ainda terá um portfólio diversificado com 21 classes de ativos, mas muitos deles conterão fundos de impacto.

Planos

p Ellevest oferece aos seus usuários 3 planos principais para escolher. Todos eles têm custos e recursos diferentes.

p Escolha aquele que se encaixa no seu orçamento, metas, e precisa do melhor. Analisamos todos eles de perto para ajudá-lo a entender qual é o mais adequado para você.

p Esses planos não vêm com nenhum depósito mínimo para começar (embora mínimos de fundos possam ser aplicados).

Ellevest Essential

p Este é um plano básico, e é ótimo para iniciantes. Você não precisa investir um valor mínimo, pois pode começar com apenas $ 1. As taxas são as mais baixas com este plano.

Recursos:

• Carteiras de investimento personalizadas
• Investimento opcional em portfólios de impacto Ellevest
• Depósitos automatizados
• Sem penalidades para retiradas
• Rebalanceamento automatizado
• Fundo de emergência
• Metodologia de Minimização Tributária
• Acesso ilimitado a workshops online, cursos por email, e recursos de vídeo de sua equipe de planejadores financeiros e treinadores de carreira
• Aprendizagem sob demanda para ajudá-lo na carreira, dinheiro, e decisões de investimento.
• Acesso individual a um planejador financeiro certificado (CFP) para orientação e estratégia personalizada (20% de desconto)
• Acesso individual a Coaches Executivos para treinamento em eventos de carreira e negociações salariais (desconto de 20%)
• Acesso a uma conta Ellevest Save segurada pela FDIC com reembolso ilimitado de taxas de caixas eletrônicos, e sem saldo mínimo ou taxas de cheque especial
• Suporte da equipe de Concierge (profissionais financeiros)

Ellevest Plus

p Por US $ 5 por mês, o plano Plus oferece tudo o que o plano Plus oferece, e alguns recursos extras.

Recursos:

• Suporte da equipe de Concierge (profissionais financeiros)
• Acesso individual a um planejador financeiro certificado (CFP) para orientação e estratégia personalizada (desconto de 30%)
• Acesso individual a Coaches Executivos para treinamento em eventos de carreira e negociações salariais (desconto de 30%)

Ellevest Executive

p Por US $ 9 por mês, Ellevest Executive oferece tudo o que o Plano Plus oferece, e alguns recursos extras.

Recursos:

• Investimento com vários objetivos - Receba até 6 contas de investimento personalizadas para cada um de seus objetivos de dinheiro.
• Acesso individual a um planejador financeiro certificado (CFP) para orientação e estratégia personalizada (50% de desconto)
• Acesso individual a Coaches Executivos para treinamento em eventos de carreira e negociações salariais (desconto de 50%)

Gestão de patrimônio privado

p Essa opção é para quem deseja investir $ 1 milhão ou mais.

Recursos:

• Consultor financeiro dedicado
• Equipe de atendimento ao cliente
• Construção de portfólio personalizado
• Alocação de ativos personalizados
• Transição de conta para minimizar o imposto sobre ganhos de capital
• Acesso ao planejador financeiro certificado
• Investimentos ilíquidos
• Investimento de impacto opcional
• Fundos assessorados por doadores
• Contas conjuntas
• UTMAs (contas de custódia)

Benefícios

p Ter um plano com Ellevest abre outros recursos aos quais você terá acesso:

Ellevest Concierge Team

p Todos os clientes no plano “Plus” e superiores recebem suporte ilimitado da equipe de Concierge. Eles estão lá para responder a todas as suas perguntas por telefone, texto, ou email, o que for mais adequado para você.

p Eles também podem ajudá-lo com uma série de problemas, como:

• IRAs e 401 (k) s
• Personalização de contas e metas
• Orientação profissional financeira

Planejadores Financeiros Certificados

p Todos os clientes Ellevest podem receber orientação CFP individual por um custo adicional. Os descontos nesses serviços aumentam com cada plano.

p Os CFPs (Certified Financial Planners) podem ajudá-lo se você:

• Planejando comprar uma casa ou remodelá-la
• Planejando crescer sua família
• Considerando as opções de aposentadoria
• Precisa de aconselhamento financeiro ou está passando por uma mudança de carreira
• Precisa de ajuda para alavancar bônus e benefícios de funcionários

Coaching Executivo

p Todos os clientes Ellevest têm acesso a Coaching Executivo da Equipe de Carreira por um custo adicional. A equipe de coaches profissionais irá guiá-lo através das mudanças e desafios relacionados ao trabalho. Os descontos nesses serviços aumentam com cada plano.

p Você pode receber ajuda com uma série de coisas, como:

• Peça um aumento ou obtenha um pacote de compensação
• Comece bem o seu novo trabalho, prepare-se para uma nova função
• Prepare-se para uma entrevista de emprego
• Comece em um novo campo ou indústria
• Volte ao trabalho após uma pausa

Honorários

p Ellevest tem preços muito competitivos entre as plataformas de investimento Robo Advisor.

p Eles têm quatro níveis de ofertas com preços diferentes:

• Essencial. A oferta mais básica. Ele cobra apenas US $ 1 por mês de taxa de administração. Os membros essenciais também podem receber um desconto de 20% em sessões de planejamento financeiro e coaching individuais.
• Mais. Esta associação atualizada cobra uma taxa de administração de US $ 5 por mês. Os membros essenciais recebem um desconto de 30% em sessões individuais de planejamento financeiro e coaching.
• Executivo . O plano executivo cobra uma taxa de administração de US $ 9 por mês. Os membros executivos recebem um desconto de 50% em sessões de planejamento financeiro e coaching individuais.
• Gestão de patrimônio privado. Este é um serviço para investidores com carteiras de $ 1 milhão ou mais. As taxas variam de 0,50% a 0,90%, dependendo do valor total de seus ativos.

p Existem também outras taxas envolvidas, como compensação, corretagem, e encargos do provedor de serviços.

p Também pode haver cobranças do Folio ou de outras entidades, como taxas de extrato em papel, taxas de transferência eletrônica, taxas de cheques devolvidos, taxas de custódia, taxas de extensão de margem, taxas de rescisão, e outros.

p Você pode encontrar os preços da Folio em seu site para obter mais informações.

Resumo da taxa Ellevest Taxa de gerenciamento do plano essencial $ 1 / mês Mais $ 5 / mês Executivo $ 9 / mês Riqueza privada 0,50% - 0,90% dependendo dos ativos gerenciados:

• 0,90% - $ 1, 000, 000 - $ 1, 999, 999
• 0,80% - $ 2, 000, 000 - $ 4, 999, 999
• 0,60% - $ 5, 000, 000 - $ 9, 999, 999
• 0,50% - $ 10, 000, 000+

Começando

p Ellevest é muito simples de usar, e isso começa com um site limpo e simples. A inscrição leva menos de 10 minutos e é totalmente gratuita.

p Como começar:

1. Antes de proceder, você precisará criar uma conta. Este processo é totalmente gratuito.
2. Elabore seu plano financeiro e estabeleça suas metas. Isso pode incluir economia de emergência, aposentadoria, comprar uma casa ou um carro, economia para um bebê, ou outros. Ellevest também determinará sua tolerância ao risco. Você deverá responder uma série de perguntas para determinar isso.
3. Ellevest irá sugerir carteiras de investimento personalizadas sob medida para seus objetivos. Você pode começar a investir com apenas $ 1. Você também pode vincular sua conta bancária, conta de corretora, bem como transferir seu IRA para Ellevest.
4. Escolha um dos planos. Ellevest Essential, Ellevest Plus, Ellevest Executive ou Ellevest Private Wealth Management.

p Você pode alterar e ajustar seus objetivos, renda, e transferir fundos sempre que fizer login em sua conta Ellevest, bem como obter conselhos de sua equipe.

p Você também pode sacar seu dinheiro a qualquer momento sem penalidades; afinal, é seu dinheiro. Assim como muitas outras plataformas Robo Advisor, Ellevest oferece um fundo de emergência gratuito.

p Nenhuma taxa será aplicável aos ativos em seu Fundo de Emergência. Você também receberá juros de 0,01% sobre o Fundo de Emergência. Você pode vê-lo como uma conta poupança online. Embora a taxa de juros seja baixa, é segurado pelo FDIC, portanto, há risco mínimo envolvido.

Ellevest App

p Ellevest também está disponível para usuários iOS. Seu aplicativo móvel permite que você comece a investir estabelecendo metas financeiras.

p Você também pode revisar sua conta e os fundos disponíveis, veja os saldos, e acompanhe seu progresso em direção às metas. Você também pode optar por investir em portfólios de impacto Ellevest, depósitos e retiradas completos, e navegue pela Ellevest Magazine, tudo no seu celular.

p Metas de aposentadoria, rollover de 401 (k) e transferências IRA estão indisponíveis no aplicativo. Você pode concluir essas funções apenas no site, que também pode ser acessado do seu celular ou tablet.

p O aplicativo é executado no iOS 10 e mais recente, que deve funcionar no iPhone 5 e em modelos posteriores. O aplicativo pode ser encontrado e baixado na App Store. Atualmente, não funciona em iPads. Se você deseja usar Ellevest em seu iPad ou qualquer dispositivo Android, você pode fazer isso acessando seu site usando qualquer navegador da Internet.

Promoções

p A Ellevest anuncia periodicamente promoções especiais para os leitores da Millennial Money. Essas promoções podem levar até 90 dias para processar o crédito após seu primeiro depósito.

p Todos os bônus são aplicados à meta de maior prioridade. Você poderá ver isso como um depósito em sua meta.

p O crédito não pode ser aplicado ao IRA, e se for sua meta de maior prioridade, você receberá um vale-presente da Amazon no mesmo valor da promoção.

Promoção Ellevest:Bônus em dinheiro de até $ 750 - expirado Valor do depósito Bônus em dinheiro $ 10, 000 - $ 24, 999 $ 25 $ 25, 000 - $ 49, 999 $ 75 $ 50, 000 - $ 99, 999 $ 150 $ 100, 000 - $ 249, 999 $ 300 $ 250, 000+ $ 750 p * Atualizaremos esta página à medida que novas promoções forem anunciadas.

Ellevest é seguro?

p A segurança é uma das principais prioridades da Ellevest. Você está compartilhando suas informações financeiras e pessoais com eles, e é do interesse deles mantê-lo o mais seguro possível. Ellevest tem uma classificação A + da Qualys.

p Depois que os dados são coletados, ele é criptografado e armazenado em um data center seguro. Eles oferecem suporte aos pacotes de criptografia mais fortes que existem e usam certificados RSA de 2.048 bits.

p Eles nunca compartilharão ou venderão suas informações a terceiros que as usem para marketing ou publicidade. Você pode encontrar a política de privacidade deles no site para saber mais sobre como eles lidam com seus dados.

p Seu dinheiro está seguro com a Ellevest, pois é segurado pelo SIPC (The Securities Investor Protection Corporation) de até $ 500, 000. Isso se aplica a todos os seus planos de investimento.

p Outras etapas que a Ellevest executa para garantir a segurança:

• Verificação de identidade
• Vinculação em 2 etapas para depósitos e retiradas
• Tempo limite de sessão
• Padrões de senha

Suporte ao cliente

p Ellevest apresenta uma extensa seção de perguntas frequentes em seu site, onde você pode encontrar muitas informações sobre seus serviços, Como abrir uma conta, e como lidar com os problemas que podem surgir.

p Se você não encontrar uma resposta para sua pergunta, você também pode enviar uma solicitação. Também é possível entrar em contato com sua equipe de suporte por e-mail.

p Depois de criar uma conta, você tem acesso a aconselhamento financeiro e treinadores. Isso inclui a equipe de concierge, bem como planejadores financeiros certificados e coaches executivos, dependendo do plano que você escolher.

Prós e contras

p Embora existam muitos profissionais quando se trata de Ellevest, como muitas outras plataformas de investimento Robo Advisor, não é perfeito para todos.

p Antes de escolher uma plataforma e começar a investir, faça sua lição de casa, e veja todos os prós e contras de diferentes plataformas.

p Analisamos os prós e os contras para que você tenha uma visão geral.

Prós

• Nenhum requisito mínimo para a conta
• Taxas baixas
• Investimento orientado para objetivos
• Criado principalmente com mulheres em mente, mas oferece excelentes serviços para ambos os sexos
• CFPs pessoais com uma oferta premium
• 21 diversas classes de ativos

Contras

• Taxas de juros baixas no Fundo de Emergência de apenas 0,01%
• Suporta contas limitadas
• Sem colheita automatizada de perdas fiscais

FAQs

Ellevest é uma boa empresa?

p Ellevest é uma boa empresa, e muitos usuários confiam neles. Eles também receberam críticas muito boas de centenas de sites financeiros. Ellevest Essential, A corretora de valores da Plus and Executives é a Folio Investments; Schwab é a corretora de carteiras da Ellevest Private Wealth.

Ellevest é um consultor robo?

p Ellevest é uma Robo Advisor criada para mulheres. Também pode ser usado por homens, e seus algoritmos levam o gênero em consideração. É uma plataforma de investimento orientada a objetivos com carteiras personalizáveis ​​e taxas baixas.

O Ellevest FDIC tem seguro?

p Sim, o seu dinheiro no Fundo de Emergência é segurado pela FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation). Isso remove todo o risco deste fundo. Não importa o que aconteça, você sempre terá acesso a esses fundos.

Quanto dinheiro a Ellevest administra?

p De acordo com registros em junho de 2020, Ellevest tinha US $ 635 milhões em ativos sob gestão.

Alternativas para Ellevest

p Existem muitas plataformas para investir com Robo Advisors. É muito importante entender seus objetivos e necessidades e escolher aquele que melhor se adapta a você.

p Melhores alternativas:

• Melhoramento
• Wealthfront
• Capital Pessoal

Ellevest é para você?

p Ellevest é uma excelente plataforma para pessoas que desejam começar a investir. Com uma série de produtos e serviços disponíveis, bem como acesso a treinadores e planejadores, Ellevest pode muito bem ser a resposta que você está procurando quando se trata de organizar suas finanças.

p Tendo uma meta para trabalhar, você também tem uma chance maior de manter as coisas nos trilhos. Isso é sempre bom. Claro, a baixa taxa de juros do fundo de emergência não é ideal.

p Tendo dito isto, sugerimos enfaticamente que olhe para o quadro geral e veja o que você tem a ganhar ou perder.