Revisão da Morningstar

Estrela da Manhã

Avaliação geral

9,25

Resultado

Morningstar é uma excelente ferramenta para investidores de fundos mútuos. Com avaliação de analista e uma variedade de recursos excelentes, há um motivo pelo qual esta é uma escolha popular entre os investidores de longo prazo.

Prós

• Avaliações apoiadas por analistas
• Artigos Premium
• Analista de fundos

Contras

• Não é possível exportar para o Excel
• Faltam ferramentas

Desempenho Geral

9,0

Honorários

9,0

Integração de ferramentas

9,0

Opções de Investimento

10,0

Os fundos mútuos são provavelmente uma das ferramentas mais importantes para os investidores interessados ​​em longo prazo. Eles oferecem mínimos de baixo investimento e ampla diversificação, portanto, os investidores de longo prazo podem se beneficiar muito.

Se você estiver interessado em aprender mais sobre fundos mútuos, você deve considerar a abertura de uma conta na Morningstar.

Morningstar é um recurso online para aprender sobre fundos mútuos, ações, ETFs, e investimentos em títulos.

Eles fornecem classificações de fundos, Notícias da indústria, conselhos para investir, e mais. Eles são considerados uma autoridade em investimentos de fundos mútuos em particular e podem ser extremamente úteis para investidores esperançosos.

Se você quiser saber mais sobre como a Morningstar pode ajudá-lo a tomar decisões de investimento mais informadas, confira nossa revisão abaixo.

O que é Morningstar?

Desde que foi fundado em Chicago em 1984, A Morningstar tem se dedicado a capacitar o sucesso dos investidores.

Morningstar é uma ferramenta de consultoria e notícias de investimento que utiliza mais de 150 analistas internos para fornecer aos usuários as informações mais úteis sobre fundos mútuos, ações, títulos, e investimentos em ETF.

Eles operam em 27 países e têm mais de 5, 000 funcionários em todo o mundo.

Embora a Morningstar tenha recursos para títulos, ETFs, e ações, seu foco está em fundos mútuos.

Por esta razão, eles são especialmente úteis para investidores de longo prazo.

Características da Morningstar

A melhor maneira de discutir o que a Morningstar faz é avaliar seus recursos. Como ferramenta de investimento, eles têm vários recursos que podem ajudar a educar e informar sobre as decisões de investimento.

Aqui estão alguns dos recursos que tornam a Morningstar um ótimo complemento para o kit de ferramentas do seu investidor.

Lista de Classificação

Uma das características mais notáveis ​​do Morningstar são suas listas de classificação.

Os analistas prevêem o melhor estoque, ETF, ligação, e escolhas de fundos mútuos e eles atualizam uma lista no site. Você ainda precisará fazer sua própria pesquisa, mas as listas facilitam a localização de oportunidades de investimento.

Morningstar usa um sistema de classificação de cinco estrelas exclusivo para classificar fundos mútuos. Com base no desempenho, os fundos são classificados, com os 10% melhores recebendo uma classificação de 5 estrelas e os 10% inferiores recebendo uma classificação de uma estrela. Eles são divididos com base em três, cinco, e dez anos. Qualquer fundo mútuo com histórico de três anos ou menos não se qualifica.

Os analistas também têm uma classificação baseada em uma escala em camadas. Em vez de basear suas avaliações no desempenho, os analistas avaliam os fundos com base em uma análise prospectiva. Os analistas da Morningstar observam o processo de um fundo mútuo, atuação, pessoas, empresa-mãe, e precificar e prever o que o futuro do fundo reserva.

A Morningstar também oferece listas de classificação para corretores de ações. As duas listas mais úteis no site para ações são as “ações 5 estrelas” e “Fosso largo + subvalorizado”. Essas listas se concentram em ações com preços competitivos em comparação com o valor normal de mercado.
Morningstar também tem listas para ETFs, mas estes não mudam tão freqüentemente quanto as listas de estoque.

Por último, Morningstar tem listas de títulos de alto rendimento, títulos estrangeiros, fundos de índice de títulos, e fundos de obrigações principais. Essas listas são ótimas para investidores iniciantes em títulos, mas eles não são detalhados o suficiente para que os negociantes avançados de títulos possam tomar decisões de investimento sólidas.

Analista de fundos

A Morningstar possui um recurso de triagem de fundos para garantir que você possa filtrar seus investimentos com base em seus critérios específicos. A versão gratuita tem uma versão básica desse recurso, mas os usuários premium têm acesso a um rastreador de fundos mais avançado.

O verificador de fundos tem uma tela personalizável de vários fatores com mais de 100 critérios diferentes para escolher. Você pode facilmente definir medidas para cada fator e adicionar e remover fatores como desejar. Esse recurso torna mais fácil definir até mesmo requisitos rígidos para o que vai passar ou falhar na sua tela.

Fundo Similar

Se você investiu em um fundo específico de que gosta, A Morningstar também pode ajudá-lo a encontrar fundos semelhantes para investir.

Você simplesmente insere o nome de um fundo mútuo no localizador de fundos semelhantes, e a Morningstar voltará com uma lista de fundos semelhantes. Você pode classificar fundos com base em desempenho semelhante, riscos, operações e despesas, e mais.

Esse recurso é ótimo para quem busca diversificar com base em fundos mútuos nos quais já investiu.

Artigos Premium

Como recurso educacional, A Morningstar deseja fornecer a você mais do que apenas ferramentas para ajudá-lo a aprender sobre seus investimentos. Eles também têm um blog robusto com toneladas de artigos informativos sobre as melhores opções de ações e fundos mútuos, Notícias da indústria, e mais.

Este recurso é gratuito para usuários não Morningstar, mas eles também têm artigos premium que estão disponíveis apenas para usuários premium. Este é um enorme incentivo para a adesão premium.

Preços Morningstar

Morningstar tem duas versões disponíveis para usuários:grátis e premium.

Morningstar grátis

A versão gratuita dá aos usuários acesso a grande parte da pesquisa de que você precisará como um investidor iniciante. Esta versão obtém receita de anúncios pagos para que você possa usar os recursos gratuitamente em uma capacidade limitada.

Morningstar Premium

A versão premium oferece acesso total a todos os recursos acima. Contas premium têm acesso a estoque detalhado, ETF, ligação, e classificações de fundos mútuos e rastreadores avançados. A versão premium é melhor para investidores ativos e avançados.

A versão premium começa com um teste gratuito de 14 dias, depois disso, você pagará $ 29,95 por mês ou $ 199 por ano. A Morningstar está atualmente fazendo uma oferta promocional que abordaremos com mais detalhes abaixo.

Começando

Inscrever-se na Morningstar não poderia ser mais simples.

Quando você vai para a página inicial, você pode escolher se inscrever para uma assinatura básica. Isso exigirá que você forneça seu nome completo, o email, e criando uma senha. Eles também perguntarão se você é um profissional financeiro. Com esta informação, você pode criar uma conta gratuita com a Morningstar.

Se você decidir fazer upgrade para uma assinatura premium, eles pedirão informações do cartão de crédito. Eles ainda continuarão com sua avaliação gratuita, mas você será cobrado automaticamente quando o período de teste de 14 dias terminar.

Segurança

Como a Morningstar é um serviço de pesquisa, realmente não há muitas informações que eles precisam de você para começar. Isso é bom em termos de informações confidenciais armazenadas em seus servidores.

Dito isso, eles rastreiam sua atividade em seu site e a compartilham com terceiros. Se você quiser cancelar para um uso mais seguro, você tem a opção de fazer isso. Entre em contato com o departamento de atendimento ao cliente e indique que deseja cancelar o compartilhamento de terceiros, e sua equipe cuidará do resto.

Atendimento ao cliente Morningstar

Morningstar tem um monte de úteis, ainda complicado, recursos. Se você tiver problemas ao usá-los, você vai querer pedir ajuda a alguém. Felizmente, A Morningstar tem uma equipe de atendimento ao cliente que pode ajudá-lo com a navegação no site, associações, e mais.

A primeira ferramenta de suporte que a Morningstar possui é uma página de perguntas frequentes. Esta página está dividida em seções para ajudá-lo a encontrar uma resposta rapidamente. Essas seções são:

• Mudanças de classificação
• Cotação do fundo
• Nova navegação no site
• Filiação
• Gerente de portfólio
• Técnico
• Recursos ausentes

Se você ainda tiver problemas para resolver seu problema, A Morningstar tem uma equipe de suporte ao cliente com a qual você pode entrar em contato. Eles estão disponíveis por e-mail ([email protected]) e telefone (312-424-4288). Eles também têm horários de funcionamento específicos listados abaixo:

• De segunda a terça, 9h às 20h CST
• Quarta a sexta, 9h às 18h CST

Geral, O atendimento ao cliente da Morningstar é bastante normal. Entre e-mail, telefone, e suporte para perguntas frequentes, suas opções de suporte não são nada dignos de nota.

Oferta promocional da Morningstar

Todos os membros premium têm um período de teste de 14 dias para ver se desejam se comprometer com uma assinatura premium.

Além disso, A Morningstar está oferecendo uma oferta promocional por tempo limitado sobre os preços de assinatura. Você pode acabar ganhando $ 100 de desconto na sua assinatura geral.

Atualmente, Morningstar está oferecendo:

• $ 30 de desconto em sua assinatura anual
• US $ 70 de desconto em uma assinatura de dois anos
• US $ 100 de desconto em uma assinatura de três anos

Este é um excelente negócio se você decidir que Morningstar é uma ferramenta que gostaria de continuar usando.

Prós e contras

Morningstar é uma ferramenta extremamente impressionante, mas não ajuda em tudo. Aqui estão alguns dos pontos fortes e fracos da Morningstar.

Prós

• Avaliações apoiadas por analistas: Quando se trata de investir, ajuda ter mais do que apenas algoritmos julgando suas decisões. A Morningstar tem mais de 150 analistas internos para atualizar as listas de classificação, escrever artigos, e fazer julgamentos sobre os melhores investimentos atuais.
• Artigos premium: Os artigos premium da Morningstar são uma ferramenta educacional adicional para ajudá-lo a se sentir mais confiante sobre seus investimentos. Seus artigos explicam tópicos de investimento em detalhes, discutir estratégias de investimento, e até mesmo identificar algumas ações e fundos mútuos de alto desempenho. Esses são excelentes para o investidor que deseja se manter à frente da curva.
• Analista de fundos: A triagem é uma parte importante do processo de investimento. Felizmente, A Morningstar possui um rastreador de fundos para ajudá-lo a fazer investimentos que se alinham com suas crenças ou critérios de investimento.

Contras

• Não pode ser exportado para Excel: Se você é sério, investidor de longo prazo, É provável que você tenha as informações de seu investimento disponíveis em um documento Excel. Por mais impressionante que Morningstar seja, eles não têm recursos de exportação do Excel. Isso pode significar que você precisa importar manualmente os dados do Morningstar para uma planilha, em vez de tê-los prontamente disponíveis para exportação.
• Faltam ferramentas de estoque e ETF: Morningstar é considerada uma especialista em fundos mútuos, mas eles carecem notavelmente de ferramentas para auxiliar com ações e ETFs. Se você é um ávido negociador de ações / ETFs, Morningstar pode não ser para você.

Alternativas para Morningstar

Mesmo que Morningstar pareça um novo serviço, existem outras empresas por aí que oferecem ferramentas para investidores. Aqui estão alguns outros sites que podem ajudá-lo a obter uma vantagem com seus investimentos.

Zachs

Zachs Investment Research, Zachs para abreviar, é uma empresa frequentemente comparada à Morningstar.

Fundada originalmente em 1978, Zachs tem como objetivo fornecer pesquisas que proporcionem uma vantagem aos investidores. Eles usam análises qualitativas de fundos mútuos, ETFs, e mais para ajudar seus investidores a tomar decisões informadas e obter sucesso.

Semelhante ao Morningstar, Zachs usa classificações para avaliar fundos mútuos de sucesso. Seus analistas identificam as principais participações em cada fundo, o que os ajuda a determinar a classificação geral de um fundo mútuo.

Consultor de ações da Motley Fool

A Motley Fool é uma empresa de multimídia semelhante ao Yahoo Finance ou MarketWatch. Eles oferecem notícias gratuitas, Conselho financeiro, e pesquisas úteis para investidores ávidos.

Seu programa de consultor de ações é um verdadeiro destaque, Contudo. Eles afirmam que seu programa supera os retornos do S&P 500 ao escolher ações com desempenho superior. Em suas escolhas de ações, eles incluem uma variedade de informações úteis, como o nível de risco, valor de mercado, e desempenho desde a recomendação.

Geral, O Motley Fool é uma excelente ferramenta para os corretores de ações que buscam obter uma vantagem.

Morningstar é para você?

Morningstar é uma excelente ferramenta para investidores de fundos mútuos. Com avaliação apoiada por analistas e uma variedade de recursos excelentes, há um motivo pelo qual esta é uma escolha popular entre os investidores de longo prazo.

Os serviços da Morningstar são os melhores para investidores de fundos mútuos, comprar e manter investidores, e quem procura diversificar. Largamente, é uma ferramenta útil para investidores iniciantes e avançados em fundos mútuos.