Ally Invest Review 2021

Ally Invest é a divisão de investimento e negociação da Ally Financial.

Com uma conta Ally Invest, você pode fazer negociações autodirecionadas em uma plataforma de negociação de autoatendimento. Você também pode ter seu dinheiro investido automaticamente com um portfólio gerenciado.

Se você está se perguntando se a Ally Invest tem ou não o que é preciso para atender às suas necessidades financeiras, Você veio ao lugar certo.

Esta postagem fornecerá uma revisão completa dos serviços disponíveis com uma conta da Ally Invest. Também cobrirei as taxas que eles cobram, os prós e contras de ser um cliente, e mais.

O que é Ally Invest?

Nos últimos anos, O Ally Bank cresceu rapidamente como um banco online líder que oferece uma grande conta de poupança de alto rendimento. (Para mais informações sobre Ally, verifique minha análise do Ally Bank). Ally Invest é a mais recente incursão da empresa no mundo dos serviços de investimento online.

Ally Invest Securities, LLC - mais comumente conhecida como Ally Invest - foi lançada em 2016 após a aquisição da TradeKing pela Ally. No momento, A Ally Invest lançou um novo site e aplicativo móvel - ambos crescendo rapidamente desde o seu lançamento.

Ally levou cerca de um ano para integrar totalmente e reformular a marca TradeKing em sua plataforma Ally Bank. Agora, vamos dar um mergulho mais profundo na Ally Invest e ver o que há por baixo do capô.

Saber mais:

• Leia nossa análise das promoções atuais da Ally Invest

Recursos do Ally Invest

Os clientes da Ally Invest podem negociar ações, ETFs, títulos, opções, fundos mútuos, e títulos para taxas não a baixas.

Existem três opções principais de conta:Negociação autodirigida, Portfólios gerenciados, e Forex Trading.

Comércio autodirigido

A conta de negociação autodirigida da Ally Invest permite que você faça negociações de ações sem comissões, opções, fundos mútuos, ETFs, e títulos. Não há saldo mínimo necessário para abrir uma conta, e você pode retirar seus fundos a qualquer momento.

Stocks

Ally Invest permite que você acesse uma gama completa de ações, junto com negociação sem comissão em empresas listadas nos EUA. Com negociações sem comissão, você não precisa pagar nada para comprar e vender títulos. Como tal, você terá mais dinheiro para investir no mercado de ações. Adicionalmente, A Ally também fornece ferramentas abrangentes de pesquisa e análise de mercado, tornando mais fácil analisar e pesquisar ações.

Dito isto, uma isenção de responsabilidade:nunca coloque mais dinheiro no mercado de ações do que você pode perder. Embora você possa definitivamente ganhar dinheiro com investimentos inteligentes, as coisas podem ir na direção oposta.

Ally Invest é segurada pelo SIPC, o que significa que você poderia ser reembolsado caso Ally fechasse o mercado. Contudo, que o seguro não protege você contra flutuações no valor de mercado.

ETFs

A Ally também oferece negociação sem comissão para fundos negociados em bolsa (ETFs), de empresas como a Vanguard. Essa é uma ótima maneira de investir em uma variedade de empresas ao mesmo tempo de uma forma diversa e econômica. Existem todos os tipos de ETFs, incluindo aqueles que se concentram em índices de mercado, aqueles que se concentram em setores da indústria, e aqueles que se concentram em títulos e commodities, entre outras coisas.

Fundos mútuos

Além de ETFs, Ally Invest oferece milhares de fundos mútuos para explorar. Como ETFs, fundos mútuos são uma coleção de títulos. Contudo, fundos mútuos são ativamente gerenciados por profissionais de finanças e, Como tal, normalmente custam mais do que ETFs.

Títulos de renda fixa

Se você está procurando investimentos seguros por meio de títulos de renda fixa, Ally te cobre, também. A instituição financeira online oferece uma variedade de títulos - incluindo agência, tesouros, corporativo, e CDs entre outros.

Os títulos de renda fixa são úteis para equilibrar seu portfólio e fornecer estabilidade para compensar a volatilidade do mercado.

Opções

As opções permitem que os proprietários comprem e vendam ativos a um preço definido - ou preço de exercício - por um período de tempo. A Ally oferece comissões de $ 0 para as opções mais uma taxa de contrato de 50 ¢. Não há requisito mínimo de conta para alavancar as opções da Ally Invest.

Planos de aposentadoria (IRA e Roth IRA)

A Ally Invest oferece planos de aposentadoria competitivos, incluindo contas de aposentadoria individuais tradicionais (IRAs) e Roth IRAs.

Alguns dos recursos adicionais de uma conta de negociação autodirigida:

• Acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana aos seus fundos online, do seu celular ou tablet
• A capacidade de negociar milhares de ações e liderar ETFs sem pagar comissões
• Negociações de opções sem comissão, com contratos custando US $ 0,50 (para comparação, Os concorrentes de Ally, como Schwab e Fidelity, cobrar $ 0,65 para contratos de opções)
• Experiência de negociação de próximo nível na plataforma HTML 5 da Ally, que permite que você gerencie facilmente suas contas e faça negociações a partir de qualquer dispositivo
• Contas de margem para traders mais avançados
• Ferramentas de negociação avançadas, incluindo gráficos de streaming, listas de observação, e cadeias de opções - que podem ser úteis para comerciantes autônomos experientes

Carteira gerenciada da Ally Invest

O portfólio gerenciado da Ally Invest é o equivalente da empresa a uma conta de robo-consultor. Como tal, você obterá um rebalanceamento automatizado quando necessário. Os estrategistas financeiros de Ally pesquisam e selecionam os fundos para os quais seu dinheiro vai.

Uma característica única do portfólio gerenciado da Ally é que 30% dos seus fundos sempre serão alocados em dinheiro. Esta parcela em dinheiro ganhará em torno da mesma APR que, de outra forma, ganharia na conta de poupança de alto rendimento da Ally (HYSA), que é mais de 15x a média nacional.

Contudo, você não poderá sacar esta parte em dinheiro de sua carteira gerenciada como faria em um HYSA.

O saldo mínimo de abertura para uma conta de portfólio gerenciado é de apenas US $ 100 - substancialmente menos do que o que vi em outras plataformas. Por exemplo, Schwab requer $ 5, 000 para usar seu serviço de aconselhamento robótico, enquanto o Wealthfront requer $ 500.

O que mais, Existem quatro tipos de portfólio diferentes que você pode escolher, dependendo de sua estratégia de investimento.

Tipos de portfólio da Ally Invest:

1. Renda - O portfólio de renda da Ally é geralmente conservador com relação a como e onde investe seu dinheiro. O principal objetivo deste portfólio é maximizar os rendimentos de dividendos, ao mesmo tempo que protege seus investimentos de grandes mudanças no mercado.
2. Essencial - O portfólio principal da Ally é diversificado em ações dos EUA, ativos internacionais, e investimentos de renda fixa. Você poderá selecionar o quão agressivo deseja que seus investimentos sejam com base em sua preferência de risco.
3. Otimizado para impostos - O portfólio Tax Optimized da Ally busca minimizar a responsabilidade tributária de seus investimentos. Pode ser ideal para quem está investindo sua renda tributável.
4. Socialmente responsavel - O portfólio de Responsabilidade Social da Ally contém apenas fundos e empresas que a Ally determinou como éticas. Por exemplo, A Ally se esforçará para combinar seus investimentos com empresas que são conhecidas por praticar práticas sustentáveis ​​e ecologicamente corretas.

Ally Forex Trading

Os negociantes avançados podem usar a plataforma de negociação Forex da Ally. Esta conta é registrada e administrada separadamente das contas de Auto-Negociação e Carteira Gerenciada mencionadas anteriormente.

Com uma conta Ally Forex Trading, você poderá negociar mais de 50 pares de moedas em tempo real. Um recurso interessante é que você pode abrir uma conta de prática para testar suas habilidades sem ter nenhuma aparência real no jogo.

Infelizmente, se você descobrir que é um prodígio, você não conseguirá manter seus ganhos.

Preços da Ally Invest

A Ally Invest é uma das corretoras de taxas mais baixas do mercado atualmente. Não há taxas para conduzir a maioria das negociações e nenhuma taxa de consultoria nas contas de Portfólio Auto-administrado e Gerenciado. Mas as empresas precisam ganhar dinheiro de alguma forma.

Detalhamento das taxas que a Ally cobra:

• As negociações de opções são gratuitas, mas os contratos custam $ 0,50
• A negociação de fundos mútuos sem carga custa US $ 9,95 cada
• Ações de baixo preço (ou seja, ações abaixo de $ 2 por ação) custam $ 4,95 para negociar, mais $ 0,01 por ação
• As negociações de títulos custam $ 1

Começando

Leva apenas alguns minutos para abrir uma conta da Ally Invest. Lembre-se de que você realmente abrirá uma conta de corretora da Ally Invest Securities, que é separada de uma conta do Ally Bank.

Se você não tiver uma conta existente no Ally Bank, você terá que inserir algumas informações pessoais adicionais.

Se você já é um cliente do Ally Bank, você será solicitado a fazer login em sua conta. A Ally pode então obter automaticamente suas informações pessoais para agilizar o processo de inscrição.

Próximo, você terá que selecionar o tipo de conta que deseja e inserir seus dados pessoais adicionais, como seu nome, Morada, e número da Previdência Social. Você poderá então vincular uma conta bancária externa (se você não tiver um banco com a Ally, você precisará fazer isso).

Quando a poeira baixar, você deve ter sua conta aprovada em apenas alguns minutos. É tão fácil!

Segurança

Como todas as grandes instituições financeiras, Ally leva a segurança muito a sério. Aqui estão apenas alguns dos recursos de segurança que a Ally usa para proteger seus clientes.

• Autenticação em 2 etapas ajuda a prevenir o acesso não autorizado a contas de clientes.
• Garantia de banco on-line e móvel da Ally garante que você não será responsabilizado por quaisquer transações não autorizadas que ocorram em seu dispositivo móvel ou conta online. Apenas certifique-se de relatar a atividade fraudulenta dentro de 60 dias.
• Software Webroot antivírus e antimalware gratuito estão disponíveis para todos os clientes em até três dispositivos.

Suporte ao cliente

A Ally Invest oferece suporte telefônico 24 horas por dia, 7 dias por semana, aos clientes, no seguinte número:1-855-880-2559.

Você também pode enviar problemas de suporte por e-mail para [e-mail protegido] ou se comunicar por chat online (quando estiver conectado à sua conta).

Prós da Ally Invest

Plataforma de negociação confiável

A Ally tem uma plataforma de negociação baseada em navegador com um painel personalizável e acesso a um conjunto completo de ferramentas de corretagem para pesquisa e negociação eficientes. Algumas das ferramentas que a Ally oferece incluem uma calculadora de preços e um scanner de estratégia.

Robust Mobile App

Ally é conhecida por oferecer um aplicativo móvel de alta qualidade chamado Ally Mobile, que está disponível para Android e iPhone. O aplicativo permite que você compre e venda ações em qualquer lugar enquanto acessa as cotações, gráficos, e atualizações de estoque.

Taxas baixas

Ally Invest é uma corretora de ações com desconto. Seus serviços são normalmente mais baratos do que você encontrará nos principais concorrentes. Além de oferecer negociação sem comissão, sem taxas de manutenção anual, e negociações de baixo custo, A Ally não exigirá que você faça um investimento mínimo ao abrir uma conta, e você pode escolher entre fundos autodirecionados e administrados.

Suporte ao cliente

O suporte ao cliente abaixo da média deve ser um obstáculo ao trabalhar com um corretor. Por exemplo, suponha que você queira fazer uma troca, mas não consegue fazer login e acessar suas informações. É vital ter o suporte ao cliente de prontidão para ajudar.

Ally oferece acesso ao suporte ao cliente ao vivo por telefone, Bate-papo ao vivo, e e-mail, permitindo que você entre em contato com um agente ao vivo para obter orientação e solução de problemas.

Robo-Conselheiro

Os Robo-Advisors tornaram-se uma ferramenta popular entre os investidores nos últimos anos. A Ally oferece um serviço de consultoria robo chamado Cash-Enhanced Managed Portfolio.

Este serviço criará um perfil de risco com base em sua situação financeira e objetivos exclusivos e investe fundos automaticamente em seu nome. Em outras palavras, você pode investir sem ter que se preocupar com o gerenciamento das transações do dia-a-dia. Este serviço também oferece rebalanceamento automático para manter sua conta atualizada.

Contras da Ally Invest

Sem ramos

Uma das maiores desvantagens de trabalhar com a Ally Invest é que não há filiais físicas. Isso deixa muitos investidores desconfortáveis ​​- especialmente aqueles que estão acostumados a ter um relacionamento pessoal com um banqueiro.

Mas nem tudo são más notícias. A desvantagem é que Ally não precisa investir tanto em imóveis ou despesas gerais por causa disso, o que lhes permite oferecer algumas das taxas de corretagem mais competitivas que você encontrará no mercado.

Pode-se argumentar facilmente que as localizações físicas das filiais são superestimadas e que é melhor trabalhar com um banco enxuto - especialmente aquele que oferece uma gama de opções de suporte ao cliente.

Recursos limitados

Ally Invest é um ótimo recurso para investidores iniciantes a avançados. Contudo, em um determinado ponto, A Ally Invest não consegue competir com concorrentes como a Schwab, Fidelidade, e Vanguard. A plataforma não possui as ferramentas e a experiência do usuário que você encontrará nessas plataformas de nível profissional.

Dito isto, Ally ainda oferece uma ótima experiência ao usuário e é uma ótima opção para a maioria dos investidores.

Ally Invest FAQs

Ainda, tem dúvidas sobre a Ally Invest? Vamos revisar algumas das perguntas mais comuns sobre as quais você pode estar se perguntando.

Ally Invest é bom para iniciantes?

Sim, Ally Invest é uma boa plataforma de negociação para iniciantes. O principal motivo é que não há requisitos mínimos de saldo de conta em muitos casos, e há requisitos de equilíbrio mínimo muito baixos em alguns.

Ally Invest também cobra taxas muito baixas, o que significa mais dinheiro para você investir em seu portfólio.

Ally oferece um bônus em dinheiro?

Ally Invest oferece um bônus em dinheiro, que varia dependendo de quanto dinheiro você colocou em sua conta ao se inscrever. Isso pode variar de um bônus em dinheiro mínimo de $ 50 até um máximo de $ 3, 500

Confira todas as promoções atuais da Ally Invest.

Ally Invest é legítimo?

sim. Ally Invest é legítimo. É apoiado pela Ally Financial, que é classificado como o 19º maior banco dos EUA, com mais de 8, 000 funcionários.

Como faço para comprar ações da Ally?

Você pode facilmente comprar ações da Ally com uma conta de negociação autodirigida. Basta se inscrever para uma conta, vincule sua conta bancária, depositar fundos (ou transferir fundos se você já tiver uma conta no Ally Bank), e você estará pronto para comprar ações em nenhum momento.

Ally é bom para o day trading?

sim. A Ally Invest é uma plataforma sólida de day-trading porque a maioria das negociações é livre de comissões. Os titulares de contas também terão acesso a algumas ferramentas úteis de negociação e pesquisa.

Como a Ally Invest se compara à Fidelity?

A Ally Invest oferece taxas mais baixas do que a Fidelity - especialmente para fundos mútuos. A empresa também oferece atendimento ao cliente comparável com suporte 24 horas.

A fidelidade oferece algumas vantagens, como uma rede nacional de filiais. A empresa também oferece uma plataforma de negociação mais avançada com ferramentas educacionais para orientar os investidores em suas decisões. Adicionalmente, O Fidelity tem alguns recursos avançados que você não encontra na Ally Invest, como um serviço de alerta em tempo real que funciona em conjunto com o Apple Watch.

Some tudo, e se você está procurando uma plataforma de baixo custo, você não pode dar errado com Ally Invest. Contudo, A Fidelity é uma das provedoras de investimentos mais abrangentes do mercado e vence a Ally em várias áreas. Familiarize-se com as duas plataformas antes de tomar uma decisão.

Como você abre uma conta Ally Invest?

Você pode se inscrever online para obter uma carteira de negociação ou carteira gerenciada da Ally Invest Self-Directed. Basta inserir suas informações pessoais e seguir as instruções, e você estará pronto e funcionando com o mínimo de aborrecimento.

A Ally investe taxas de rollover?

A Ally Invest não cobra nenhuma taxa por sobreposições de IRA.

Para fazer um rollover com Ally Invest for an IRA, abra uma nova conta online e selecione Rollover IRA ou Rollover Roth IRA. Em seguida, entre em contato com seu provedor e solicite uma transferência por meio de rollover direto ou indireto. Os fundos levarão cerca de duas semanas para serem transferidos, de acordo com a empresa.

Alternativas para Ally Invest

Quando se trata de instituições de investimento exclusivamente online, algumas alternativas semelhantes à Ally Invest incluem:

• Wealthfront
• Melhoramento
• Vanguarda
• Robinhood

Empresas maiores que oferecem serviços semelhantes, além de oferecer filiais físicas incluem:

• Fidelidade
• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Merrill Lynch

Ally investir é certo para mim?

Ally Invest é uma plataforma sólida de investimento online de baixo custo. Se você já é um cliente do Ally Bank e deseja começar a trabalhar no mundo dos investimentos, parece quase um acéfalo testar as águas com Ally Invest.

Ally Invest também é ideal para negociantes frequentes devido à grande quantidade de negociações disponíveis sem comissões. E se você deseja estacionar seus fundos com um consultor robo, o portfólio gerenciado pode ser uma boa opção.

Espero que este post tenha ajudado você a saber se Ally Invest é ou não adequado para suas necessidades financeiras exclusivas. Obrigado por ler, e boa sorte em sua jornada de investimento!