Fidelity Review 2021

Fidelidade

Avaliação geral

9,5

Resultado

A Fidelity é uma das empresas de investimento mais populares nos EUA e por um bom motivo. A empresa privada, com mais de 30 milhões de empresas e US $ 7,4 trilhões em ativos totais de clientes sob gestão, oferece uma ampla coleção de produtos e serviços para todos os tipos de investidores.

Prós

• Negociações sem comissão em milhares de ações, opções, títulos, e fundos
• Veículos de investimento para qualquer situação
• Segurança robusta e suporte ao cliente
• 140 filiais nos EUA
• Não há mínimo para abrir uma conta Fidelity Go

Contras

• Taxas altas para negociações auxiliadas por corretores
• Sem funcionalidade de coleta de perdas fiscais na conta Fidelity Go

Opções de Investimento

10,0

Honorários

9,5

Reputação

9,5

Experiência Móvel

9,0

Atendimento ao Cliente

9,5

A Fidelity é uma corretora de serviços financeiros e investimentos com sede em Boston.

Com uma conta Fidelity Investment, você pode negociar ações, opções, títulos, ETFs, e mais. Você também pode obter assistência personalizada de consultores financeiros.

Se você gostaria de saber mais sobre Fidelity, também comumente referido como Fidelity Investments, você veio ao lugar certo.

Este post vai lhe dar uma visão geral completa do que Fidelity tem a oferecer, incluindo os serviços que fornece, os prós e contras de trabalhar com eles, e mais.

O que é Fidelidade?

Fidelity é uma das maiores instituições de gestão de ativos do mundo, com mais de US $ 7,4 trilhões em ativos totais de clientes sob gestão.

A Fidelity foi fundada em 1946 por Edward C. Johnson.

A empresa também atende a mais de 30 milhões de clientes e processa cerca de 650, 000 negociações por dia. Uau!

Fidelity Investment Review of Services

A seguir, vamos dar uma olhada nos diferentes serviços que a Fidelity oferece.

The Fidelity Account

A Fidelity Account é a conta de investimento de baixo custo popular da empresa. Como titular de uma conta Fidelity, você terá acesso a uma ampla gama de opções de investimento e poderá desfrutar de negociações sem comissões em ações dos EUA, ETFs, e opções. Há, Contudo, uma taxa de contrato de opções de $ 0,65.

Com uma conta Fidelity, você terá acesso aos seguintes veículos de investimento:

• Estoques nacionais e internacionais
• ETFs, incluindo 28 da Fidelity, 329 da iShares, e 146 de outras instituições financeiras de negociação de opções, incluindo ETFs, baseado em índice, e com expirações semanais
• Acima de 3, 700 fundos mútuos sem taxas
• Mais de 30, 000 títulos de investimento
• Comércio de metais preciosos, incluindo ouro, prata, platina, e paládio

Fidelity Go

Fidelity Go é o serviço de investimento de consultor robótico da empresa. Vale ressaltar que Fidelity Go ganhou o ranking de Best Overall Robo em 2019.

Com uma conta Fidelity Go, você aproveitará os benefícios de ter seus fundos gerenciados automaticamente pela equipe de especialistas da Fidelity com esforço zero do seu lado. Basta escolher o quão agressivo você deseja que sua abordagem seja, e o consultor robo da Fidelity assumirá a partir daí.

Não há mínimo para abrir uma conta Fidelity Go, mas você pagará uma taxa de consultoria bruta de 0,35% sobre os ativos que estão sendo gerenciados.

Dica profissional: Enquanto o Fidelity Go oferece aconselhamento robótico, não inclui colheita de perda de impostos, que consultores de robo mais estabelecidos, como Betterment e Wealthfront oferecem.

Planejamento e Aconselhamento Personalizado Fidelidade

Se você está procurando uma experiência mais pessoal com sua empresa de investimento, você pode considerar olhar para uma conta de aconselhamento e planejamento personalizado da Fidelity. Essa conta também é conhecida como consultor de robô híbrido.

Além de ter seus investimentos gerenciados automaticamente pelo consultor robo da Fidelity, você também tem acesso a treinamento financeiro personalizado. É o melhor dos dois mundos

Digamos que você gostaria de alguns conselhos sobre como pagar sua dívida mais rapidamente ou aumentar suas economias para a aposentadoria. Basta agendar uma ligação online, e seu treinador financeiro Fidelity irá ajudá-lo com personalização, profissional, e conselhos imparciais.

Lembre-se de que você precisará de no mínimo $ 25, 000 para se qualificar para uma conta de aconselhamento e planejamento personalizado da Fidelity. Há também uma taxa bruta de consultoria de 0,50%.

Margem de Fidelidade

Os titulares de contas Fidelity podem tomar empréstimos contra seus ativos com a Fidelity Margin. Infelizmente, você ainda terá que absorver taxas de juros para fazer um empréstimo com margem de fidelidade.

Mas ao mesmo tempo, essa taxa é relativamente razoável em 5%.

Conta Fidelity Cash Management

A Fidelity também oferece uma conta de gerenciamento de caixa para clientes que possuem uma conta de investimento.

Com uma conta de gerenciamento de caixa, você desfrutará da tranquilidade do seguro FDIC, e você também ganhará 2% de reembolso em todas as compras feitas com seu cartão de assinatura Visa Fidelity Rewards. O que mais, você também poderá assinar cheques e sacar dinheiro em caixas eletrônicos sem pagar taxas.

Essa conta permite pagar contas e depositar cheques por meio do aplicativo móvel Fidelity Investments.

Dica profissional: Eu ouvi algumas pessoas perguntarem sobre uma “Conta Corrente Sem Taxa de Fidelidade, ”Mas esta é a coisa mais próxima que a Fidelity oferece de uma conta corrente.

Fidelity Wealth Services

A Fidelity Wealth Services é uma divisão separada dentro da empresa que atende indivíduos de maior patrimônio líquido.

Existem duas opções de contas principais no Fidelity Wealth Service, dependendo de quanto você tem que investir:

Fidelity Wealth Management

Com uma conta Fidelity Wealth Management, você terá acesso a um consultor financeiro individual que pode ajudá-lo a determinar sua estratégia de investimento ideal. Seu consultor conduzirá uma análise personalizada de sua situação financeira e oferecerá conselhos e orientações quando necessário.

Para se qualificar para uma conta Fidelity Wealth Management, você precisará de pelo menos $ 250, 000 em ativos. Você também pagará uma taxa anual de consultoria de investimento que varia de 0,05% a 1,5%.

Fidelity Private Wealth Management

O mais alto nível de serviço que a Fidelity oferece é com uma conta Fidelity Private Wealth Management. Como tal, você terá acesso a uma equipe de consultores financeiros dedicados que trabalharão com você para minimizar suas obrigações fiscais e maximizar seus investimentos.

Você também terá acesso à propriedade, Confiar em, e especialistas em planejamento de herança. Esses especialistas podem ajudar a garantir que você tenha todos os seus patos em uma fileira quando se trata de seu legado, e repassar seus ativos para seus descendentes e para as causas e organizações que você mais apóia.

Para se qualificar para uma conta de Private Wealth Management, você precisará de $ 2 milhões em ativos investidos com a Fidelity e mais de $ 10 milhões em ativos totais para investir. Fácil arejado, direito? As taxas anuais de consultoria de investimento para esta conta variam de 0,50% a 1,05%.

Fidelity IRAs

A Fidelity oferece serviços de planejamento de aposentadoria na forma de IRAs. Como outros provedores, A Fidelity oferece três produtos IRA principais.

Rollover IRA

Você se aposentou recentemente, no processo de mudança de empregador, ou pensando em mudar de carreira? Se então, então você pode querer considerar um Fidelity Rollover IRA.

Assim que seu 401k passar para o Fidelity, você poderá investir em uma ampla gama de opções de investimento. Também não há taxas ou mínimos de conta.

Roth IRA

A Fidelity também oferece um Roth IRA para aqueles que procuram minimizar suas obrigações fiscais após a aposentadoria.

Tal como acontece com todos os Roth IRAs, você investe dólares pós-impostos na conta, o que significa que você não terá que pagar impostos ao sacar fundos no momento apropriado.

IRA tradicional

O IRA tradicional da Fidelity ajuda você a aumentar seus investimentos com dólares antes dos impostos. Ao contrário de Roth IRAs, você terá que pagar impostos sobre o dinheiro que ganha.

Se você é novo em IRAs, eles podem parecer um pouco confusos. Confira esta postagem para saber mais sobre as diferenças entre esses tipos de contas de aposentadoria.

Preços Fidelidade

A Fidelity oferece preços simples em todos os seus produtos e serviços. A maioria das ações domésticas, opções, e as negociações de ETF são gratuitas - o que é um desenvolvimento relativamente recente. Se você tem um grande número de ativos sob gestão, você pagará uma taxa de consultoria bruta que varia de 0,35% a 1,5%.

Se você deseja obter um detalhamento completo das taxas cobradas pela Fidelity, Veja isso.

Inscrição e primeiros passos

É muito fácil se inscrever para uma conta Fidelity. Visite o site deles, clique em “Abrir uma conta, ”E selecione o tipo de conta que deseja abrir.

Bastante fácil, direito? De lá, você terá que responder a algumas perguntas simples e inserir suas informações pessoais. É isso! Então, você pode monitorar e acessar sua conta através de seu aplicativo móvel Fidelity!

Segurança de fidelidade

O Fidelity tem recursos de segurança robustos, como você pode esperar de uma corretora bem estabelecida. Como cliente Fidelity, você estará protegido por um pacote de recursos de segurança, Incluindo:

• Autenticação de 2 fatores para acesso mais seguro à conta
• Congelamento instantâneo de suas contas do aplicativo ou site
• Alertas de texto imediatos em caso de atividade suspeita
• Fidelity MyVoice é o mecanismo de reconhecimento de voz de última geração da empresa

Atendimento ao cliente e suporte

A Fidelity se orgulha de fornecer suporte ao cliente. Para perguntas específicas da conta, os clientes atuais podem ligar para a equipe de suporte ao cliente da empresa em 1-800-972-2155. Para obter uma lista completa dos números de telefone da Fidelity, vá aqui.

Você também pode bater um papo com um representante de suporte ao cliente ao vivo das 8h00 às 22h00. Hora do Leste, De segunda a sexta. Nos fins de semana, o chat está disponível das 9h às 16h Se você preferir suporte por chat fora desse horário, O Fidelity também tem um assistente virtual bacana com o qual você pode entrar em contato 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Se você gostaria de assistência pessoal à moda antiga, você pode visitar uma das dez filiais regionais da Fidelity ou 190 escritórios localizados nos EUA. Se preferir interações pessoais, você pode pesquisar uma agência mais próxima de você nesta página.

Prós e Contras da Fidelidade

Prós

• Negociações sem comissão em milhares de ações, opções, títulos, e fundos
• Veículos de investimento para qualquer situação (contas de corretagem, aconselhamento robo, IRAs, contas de gerenciamento de caixa, e mais)
• Segurança robusta e suporte ao cliente
• Filiais físicas localizadas em todos os Estados Unidos.
• Sem mínimos para abrir uma conta de aconselhamento robótico Fidelity Go (por comparação, Schwab requer $ 5, 000 para abrir uma conta comparável)

Contras

• Taxas altas para negociações auxiliadas por corretores
• Sem funcionalidade de colheita de perda de impostos na conta Fidelity Go

Fidelity FAQs

Agora, vamos responder a algumas das perguntas mais frequentes sobre Fidelity.

A Fidelity é uma boa empresa?

sim. A Fidelity é uma boa empresa. Ela está no mercado há mais de 70 anos e foi recentemente classificada como a Melhor Corretora Online de 2018 pelo Investor’s Business Daily.

A Fidelity é uma empresa segura para investir?

sim. A Fidelity é uma empresa segura para se investir. Lembre-se de que investir no mercado de ações sempre traz riscos porque seus fundos não são segurados pelo FDIC. Dito isto, A Fidelity oferece contas de gestão de dinheiro seguradas pela FDIC.

A Fidelity é um bom consultor financeiro?

sim. Fidelity é um bom consultor financeiro. Os investidores iniciantes terão acesso ao suporte ao cliente e uma ampla gama de ferramentas gratuitas de pesquisa e investimento.

Clientes com mais de $ 25, 000 em ativos podem receber treinamento financeiro com uma conta Fidelity Personalized Planning and Advice. Investidores com mais de $ 250, 000 também terá acesso a um consultor financeiro pessoal com uma conta da Fidelity Wealth Management.

Charles Schwab é melhor do que Fidelity?

Tanto a Charles Schwab quanto a Fidelity são firmas de investimento e corretora sólidas. Qual é o melhor é simplesmente uma questão de preferência pessoal.

Para ser honesto, Eu gosto de ambos. Algumas pessoas podem preferir um ao outro por capricho ou capricho. Mas na maior parte, eles são muito semelhantes.

Alternativas para Fidelity Investments

Quando se trata de instituições de investimento que oferecem um amplo escopo de serviços como o Fidelity, jogadores institucionais como o seguinte vêm à mente:

• Vanguarda
• Charles Schwab
• Merrill Lynch

Para alternativas de negociação sem comissão, você também pode verificar TD Ameritrade e E * TRADE. Algumas alternativas de consultor robo incluem Betterment e Wealthfront.

O Fidelity é adequado para mim?

Quer você seja um corretor de ações experiente, investidor de longo prazo, ou mesmo se você estiver apenas começando na jornada em direção à poupança para a aposentadoria, Vale a pena examinar a fidelidade.

A empresa oferece uma ampla gama de serviços de investimento com excelente suporte ao cliente e taxas razoáveis. Eles também têm um site simples que oferece uma experiência de usuário forte e intuitiva.

Ao iniciar o processo de poupança para a aposentadoria e investimento, a primeira coisa que você precisa fazer é escolher a abordagem de investimento que deseja adotar. Se você não tem certeza ou está tendo problemas para descobrir o melhor caminho a seguir, confira minha postagem sobre como começar a investir.

Aqui está um futuro financeiro robusto!