Análise de riqueza simples

Existem muitos robo-consultores no mercado hoje, e o Wealthsimple é um dos melhores que você pode obter se estiver procurando oportunidades de investimento socialmente responsáveis.

Com vários tipos de conta, opções de investimento, e estratégias orientadas para objetivos, e todos os benefícios de um consultor robótico, Wealthsimple é uma plataforma de investimento viável.

Contudo, A Wealthsimple é a certa para suas necessidades específicas de investimento?

Análise do Wealthsimple:Principais Destaques

Lançado em 2014, Wealthsimple é um robo-consultor canadense. Embora pareça relativamente novo, já está servindo mais de 100, 000 clientes e tem mais de $ 3 bilhões em ativos sob gestão.

O aplicativo pode ser acessado por usuários no Canadá, os Estados Unidos, e o Reino Unido.

Para garantir a entrega de serviço eficiente e confiável, A Wealthsimple investiu em uma equipe de especialistas financeiros refinados e especialistas do Vale do Silício.

Este aplicativo de investimento cria carteiras com base na Teoria Moderna de Portfólio, que afirma que você tem que diversificar cada vez mais seu portfólio para maximizar o retorno.

Desta maneira, A Wealthsimple pode criar carteiras que abrangem milhares de títulos individuais sem ter que gastar muitos fundos. Muitas dessas carteiras são investidas em uma combinação de títulos e ações.

Recursos simples de riqueza

A tabela abaixo apresenta um resumo dos recursos do Wealthsimple:

Visite o site Wealthsimple para saber mais.

O que torna a riqueza simples única

O que faz Wealthsimple se destacar entre seus concorrentes é o seu investimento socialmente responsável (SRI) opções e portfólio compatível com sharia.

Esses portfólios são extraídos de seis ETFs que se concentram em organizações envolvidas em iniciativas como a minimização da exposição ao carbono, promovendo a diversidade de gênero em posições de liderança influentes, e inovação em tecnologia limpa em países do terceiro mundo.

A carteira de SRI também pode incluir títulos municipais que promovem projetos locais e títulos emitidos pelo governo que visam apoiar moradias populares.

Se você está procurando colocar seu dinheiro em investimentos que observem os princípios islâmicos de investimento, O portfólio de investimentos Halal da Wealthsimple pode funcionar bem para você.

A carteira Halal é composta por cerca de 50 ações individuais que não contêm nenhuma empresa envolvida em jogos de azar, armas de fogo, bebidas alcoólicas, ou qualquer empresa que obtém a maior parte de sua receita de juros sobre empréstimos.

Se você tem uma tolerância de baixo risco, é aconselhável manter uma determinada porcentagem de sua carteira em dinheiro porque o investimento em ativos que rendem juros não é permitido pela lei islâmica. Na verdade, essa é a razão pela qual títulos não são permitidos na carteira Halal.

Produtos Riqueza Simples

Além dos portfólios SRI e Halal, Wealthsimple oferece dois outros tipos diferentes de opções de investimento:

• Wealthsimple Basic
• Wealthsimple Black

Se o valor de seus investimentos varia de $ 0 a $ 100, 000, então o Wealthsimple Basic plano seria ideal para você.

Com esta opção de portfólio, você pode desfrutar:

• Depósitos de automóveis
• Rebalanceamento de portfólio
• Portfólios sob medida
• Coleta de perda de impostos - Wealthsimple venderá sua segurança de baixo desempenho, permitindo compensar impostos sobre rendimentos e ganhos.
• Reinvestimento de dividendos - você pode reinvestir seus dividendos em dinheiro em ações adicionais ou frações.
• Aconselhamento financeiro profissional

Por outro lado, se você pretende investir mais de $ 100, 000, Wealthsimple Black é para você.

Com Wealthsimple Black , você pode desfrutar de todos os benefícios do Wealthsimple Basic, além do seguinte:

• Taxas de serviço mais baixas
• Planejamento baseado em metas
• Maior eficiência tributária
• Acesso ao lounge VIP da companhia aérea

Além disso, Wealthsimple dá aos seus clientes acesso a uma conta de poupança inteligente.

Com esta conta, você terá uma taxa de juros de 1 por cento, nenhum investimento mínimo, e transferências de fundos gratuitas.

Processo de inscrição simples da riqueza

Inscrever-se no Wealthsimple é muito fácil. Apenas siga os passos abaixo:

• Preencha o formulário de inscrição online com as informações necessárias e responda a algumas perguntas sobre sua experiência de investimento.
• E-assine pelo menos um Acordo de Gestão de Investimento
• Insira as informações da sua conta para verificar sua conta bancária

Inscrever-se na Wealthsimple é tão simples quanto isso.

Você precisará esperar cerca de cinco dias úteis para que suas informações sejam verificadas e aprovadas, e então você pode começar a investir.

Visite o site Wealthsimple para saber mais.

Vantagens e desvantagens da riqueza - simples

Wealthsimple é uma excelente plataforma, mas como qualquer serviço, ele vem com uma série de prós e contras que vale a pena considerar.

Os prós

• Portfólio Socialmente Responsável - Este portfólio dá a você a oportunidade de investir em causas pelas quais você é apaixonado - não são muitos os robo-consultores que oferecem isso.
• Carteira de Investimentos Halal - Este portfólio dá a você a chance de colocar seu dinheiro em investimentos que ressoem com seus valores religiosos.
• Suporte ao Vivo - Você não precisa se preocupar em ter que descobrir as coisas sozinho quando ficar preso. Weathsimple oferece suporte ao vivo confiável por telefone ou texto.
• Sem Mínimo de Conta - Se você é um iniciante ou um pequeno investidor com pouco ou nenhum capital para começar, O Wealthsimple tem a sua volta, pois não oferece saldo mínimo em conta.
• Análise de portfólio - Uma análise abrangente do portfólio de serviços de investimento externo é uma funcionalidade excepcional. Isso pode ajudá-lo a descobrir se seus fundos estão sendo investidos de forma eficiente.
• Acesso ao VIP Airline Lounge - Se você viaja com frequência e adora o conforto das salas VIP das companhias aéreas, este privilégio pode ser útil.

Os contras

• Caro - A taxa padrão da Wealthsimple de 0,5 por cento é uma das mais altas no mercado de consultores robóticos. Existem várias alternativas menos caras que você pode tentar, como Wealthfront e Betterment.
• A ausência de um recurso de definição de metas - Wealthsimple precisa ter esse recurso em sua plataforma para competir de forma justa com seus concorrentes próximos, como Betterment, Capital Pessoal, e Wealthfront.

Resultado

Pode ser desafiador determinar qual robo-consultor melhor se adapta às suas necessidades, pois há uma série de grandes plataformas para escolher. Você pode até descobrir que uma corretora online que permite a negociação prática é mais adequada para você.

A maioria deles tem recursos e funcionalidades semelhantes, portanto, uma das melhores maneiras de diferenciar os robo-consultores é o preço.

Muitos investidores irão para robo-consultores que cobram 0,25 por cento, mas oferecem virtualmente os mesmos recursos. Não obstante, A Wealthsimple continua na vanguarda quando se trata de fornecer carteiras de investimento especializadas.

Suas carteiras de investimentos socialmente responsáveis ​​são incomparáveis. Com Wealthsimple, você pode investir em carteiras que ajudem a defender seus valores.

Resumindo:você não vai errar com Wealthsimple. Qual consultor robo você escolhe, em última análise, se resume a seus objetivos e prioridades.

Visite o site Wealthsimple para saber mais.