Como calcular retornos cumulativos

Quando se trata de finanças pessoais, muitos investidores querem saber quanto dinheiro estão ganhando com o valor do principal investido. Esse montante é chamado de retorno cumulativo. O cálculo do retorno cumulativo permite que um investidor compare a quantidade de dinheiro que está ganhando em diferentes investimentos, como ações, títulos ou imóveis. Para calcular o retorno cumulativo, você precisa saber apenas algumas variáveis.

Passo 1

Compreenda a equação associada ao cálculo do retorno cumulativo. A equação diz:

Preço atual do título - preço original do título / preço original do título

O preço atual se refere à quantidade de dinheiro que o título vale atualmente. O preço original se refere ao que você pagou para adquirir esse investimento.

Passo 2

Conecte as variáveis ​​à equação. Olhe para sua carteira de investimentos e encontre o preço atual e o preço original de um investimento que você está mantendo no momento. Digamos que você comprou $ 10, 000 em estoque e agora vale $ 13, 000. A equação seria:

$ 13, 000 - $ 10, 000 / $ 10, 000 =retorno cumulativo

etapa 3

Faça o cálculo. Usando o exemplo acima, o cálculo seria:

$ 3, 000 / $ 10, 000 =0,30

Converta a forma decimal em porcentagem. O retorno cumulativo seria de 30%.

Gorjeta

Deve-se observar que os retornos cumulativos também podem ser negativos. Por exemplo, se no exemplo acima o investimento valia $ 7, 000 atualmente, então, o retorno seria de -30%.