Como calcular a porcentagem de investimento cumulativo

Se você tem uma carteira de investimentos, você saberá que geralmente há dois tipos de investimentos que pagam dividendos. O primeiro tipo paga dividendos a você na forma de uma renda, enquanto o segundo tipo reinveste quaisquer dividendos ganhos de volta ao investimento original. O último, que tendem a ser fundos mútuos ou certificados de depósitos, pode ser analisado usando a porcentagem de investimento cumulativo, que mede qual porcentagem de um investimento é composta do capital colocado.

Passo 1

Reúna as informações necessárias para o seu cálculo. Especificamente, você precisará saber o valor original investido no ativo ou fundo, o valor atual total do fundo e o valor reinvestido no fundo. Você pode obter facilmente essas informações nas demonstrações financeiras do seu fundo, que geralmente são emitidos em uma base mensal ou trimestral, dependendo do fundo.

Passo 2

Adicione o valor reinvestido no fundo ao valor original investido. Por exemplo, se você originalmente investiu $ 1, 000 para o fundo, e o fundo gerou $ 300 ao longo de dois anos, e esses $ 300 foram automaticamente reinvestidos no fundo, o total investido seria $ 300.

etapa 3

Subtraia o resultado obtido na Etapa 2 do valor total do fundo. Por exemplo, se o valor atual do fundo for $ 1, 600, seu resultado seria $ 300 usando o exemplo acima e assumindo que o reinvestimento de dividendos foi interrompido. Divida esse resultado pelo valor total do fundo. Isso daria 0,1875, arredondado para o décimo milésimo mais próximo. Multiplique por 100. Isso dá um rendimento de 18,75%. Subtraia esse resultado de 100. Isso dá uma porcentagem de investimento cumulativo de 81,25%.