O que é um ETF:6 coisas que os investidores devem saber

Vamos encarar. No mundo dos investimentos, parece que as ações recebem toda a atenção. Então, parece que eles seriam um lugar natural para começar se você for um investidor iniciante. Mas e se lhe disséssemos que há uma maneira de investir em vários – estamos falando de centenas ou milhares – de ações (ou títulos ou outros títulos) de uma só vez?

Com fundos negociados em bolsa (ETFs), você pode.

Se você está se perguntando:“O que é um ETF?”, não se preocupe. Continue lendo e em breve você terá um controle mais forte sobre essa opção de investimento versátil e diversificada.

ETFs são cestas de títulos.

Um ETF é um fundo de investimento que reúne o dinheiro dos investidores para manter uma coleção de investimentos, como ações, títulos, commodities ou outras classes de ativos.

Existem vários tipos de ETFs no mercado (e veremos mais detalhadamente mais adiante). Um ETF pode ser construído de várias maneiras. Um desses métodos é rastrear um índice subjacente, como o S&P 500, o que significa que as participações no fundo são todas encontradas nesse índice específico, o que permite que o fundo imite o comportamento do índice.

Um ETF também pode rastrear uma indústria/setor. Por exemplo, um ETF de setor que rastreia a indústria de tecnologia pode deter ações de centenas de empresas de tecnologia, como o Facebook ou a empresa-mãe do Google, a Alphabet.

ETFs são diferentes de fundos mútuos.

À primeira vista, os ETFs podem parecer muito semelhantes aos fundos mútuos — porque de muitas maneiras eles são. Ambos são fundos administrados profissionalmente, semelhantes a cestas. Mas é importante conhecer alguns recursos importantes que separam esses dois tipos de investimento e torná-los mais diferentes do que você pode imaginar inicialmente.

Os fundos mútuos são precificados apenas uma vez por dia no fechamento do mercado com base em seu valor patrimonial líquido (NAV), ou preço por ação. Isso significa que eles também são negociados apenas uma vez por dia. Por outro lado, as ações do ETF são negociadas em bolsa ao longo do dia, assim como as ações. O preço de uma ação do ETF pode flutuar durante o dia, com base na compra e venda dos investidores.

ETFs e fundos mútuos também diferem quando se trata de investimentos mínimos, taxas e impostos. Os ETFs não têm investimentos mínimos, então você pode comprar apenas uma ação, se assim o desejar. Mas os fundos mútuos geralmente têm requisitos mínimos de investimento que variam de algumas centenas de dólares a vários milhares, o que pode torná-los uma opção mais cara para investidores mais novos.

Normalmente, os ETFs também têm taxas associadas mais baixas do que os fundos mútuos. Como os ETFs geralmente são gerenciados passivamente (em oposição aos fundos mútuos gerenciados ativamente), eles exigem menos trabalho para o gestor do fundo. Isso permite que eles tenham índices de despesas ou custos mais baixos para administrar o fundo.

Lembre-se de que, embora a maioria dos ETFs seja gerenciada passivamente, existem ETFs gerenciados ativamente no mercado, e esses normalmente terão taxas mais altas.

Alguns corretores podem cobrar comissões ao comprar e vender fundos mútuos ou ETFs. Na Ally Invest, oferecemos negociação sem comissão para todas as nossas ações e ETFs por meio de nossa negociação autodirigida plataforma.

Fundos mútuos e ETFs também são tributados de forma diferente. Os ETFs costumam ser mais eficientes em termos fiscais porque a criação e o resgate de ações de ETF não desencadeiam um evento tributável, ao contrário de um fundo mútuo. Ao vender um ETF, você estará sujeito ao imposto sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo, dependendo de quanto tempo o investimento foi mantido.

Enquanto estamos no tópico do que os ETFs não são: Os ETFs não são fundos fechados (CEFs). Os fundos fechados são semelhantes aos fundos mútuos e aos ETFs, mas certas características os diferenciam de ambos.

As CEFs juntam o dinheiro dos investidores para levantar uma certa quantidade de capital (através de uma oferta pública inicial). Então, como um ETF, essas ações são negociadas entre investidores em uma bolsa. Os fundos fechados normalmente são gerenciados ativamente e negociados com prêmios ou descontos mais extremos (ou seja, preços maiores ou menores do que o valor patrimonial líquido) do que os ETFs. Isso porque o preço das ações da CEF flutua com base na oferta e demanda do mercado, pois as CEFs não criam e resgatam ações como os ETFs.

Você pode investir em vários tipos de ETFs diferentes.

Como mencionamos, os ETFs podem rastrear um índice, mas você também pode investir em vários outros tipos de ETFs. Aqui estão alguns dos mais comuns:

ETFs de ações: Os ETFs de ações são compostos por uma coleção de ações relacionadas, geralmente do mesmo índice.

ETFs de títulos: Como o nome indica, os ETFs de títulos investem exclusivamente em títulos – governamentais ou corporativos. Por serem negociados em bolsa, os ETFs de títulos podem ser mais líquidos e mais fáceis de negociar do que títulos individuais. Esses investimentos normalmente pagam dividendos mensais e podem ser um grande ativo em uma carteira de renda fixa.

ETFs do setor: As ações dentro dos ETFs setoriais estão todas relacionadas por setor.

ETFs de commodities: Esse tipo de ETF investe em commodities como metais preciosos, petróleo ou outros recursos naturais. Os ETFs de commodities podem ser uma maneira mais acessível de investir nesses mercados.

ETFs de moeda: Se você deseja exposição ao mercado cambial, os ETFs de moeda (que negociam moedas estrangeiras) podem ser uma opção inteligente.

ETFs inversos: Enquanto ETFs inversos rastrear índices, eles realmente visam lucrar com o declínio do índice subjacente. Também conhecidos como ETFs de urso ou ETFs curtos, esses fundos podem ajudá-lo a ganhar dinheiro durante um declínio do mercado. No entanto, eles podem ser bastante arriscados e normalmente têm uma taxa de despesas mais alta do que outros ETFs.

ETFs alavancados: Também um investimento de maior risco, um ETF alavancado visa ampliar os retornos do índice que acompanha. Eles são um investimento de curto prazo e podem ter altas taxas de administração. Embora os ETFs alavancados possam fornecer ganhos significativos, um declínio do mercado pode resultar em sérias perdas.

Os ETFs promovem a diversificação.

Os baixos índices de despesas e a liquidez dos ETFs aumentam seu apelo. Mas a principal característica dos ETFs que os torna um ativo de portfólio atraente e importante é sua capacidade de adicionar diversificação . A diversificação é uma estratégia-chave de gerenciamento de risco que visa diminuir os efeitos da volatilidade do mercado e criar equilíbrio em seu portfólio, distribuindo investimentos em classes e setores de ativos diferentes ou não relacionados.

Como um ETF pode conter centenas ou até milhares de títulos, você não precisa depender tanto do sucesso de uma única ação ou título. Mesmo que um título dentro do ETF esteja enfrentando um declínio, o ETF como um todo provavelmente não será afetado.

Como todos os investimentos, os ETFs têm riscos.

Os fundos negociados em bolsa podem ser uma ferramenta poderosa para diversificação de portfólio, mas investir muito em qualquer tipo de investimento normalmente não é uma boa ideia.

Uma das desvantagens dos ETFs é que as participações nas ações do ETF estão relacionadas, com base na indústria ou tipo de mercadoria, etc., o que significa que esses títulos individuais serão mais frequentemente afetados pelas mesmas influências de mercado.

Por exemplo, um ETF de commodities petrolíferas que investe em ações de empresas petrolíferas provavelmente enfrentará uma desaceleração geral se ocorrer um grande derramamento de óleo – pois todo o setor enfrentaria uma reação negativa. Por esse motivo, se você optar por investir em vários ETFs, considere investir em tipos diferentes (como uma mistura de ETFs de índice e ETFs de títulos) ou em vários setores.

Os ETFs são para todos os investidores.

Jovens, velhos, novatos ou especialistas:os ETFs podem ter um lugar nas carteiras de todos os investidores. Sem mínimos de investimento, pouca ou nenhuma taxa de comissão e diversificação integrada, um portfólio de ETF pode ser um ótimo lugar para investidores iniciantes começarem. Mas mesmo que você seja mais experiente e esteja procurando exposição a novos mercados, ETFs sem comissão poderia ser uma maneira de mergulhar os dedos dos pés.

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As ações podem ser chamativas e muitas vezes parecem roubar o show de investimentos. Mas quando você dá uma olhada nos bastidores, a verdadeira estrela pode ser apenas ETFs. Esses investimentos espetaculares podem ser um grande trunfo para construir riqueza a longo prazo e adicionar diversificação ao seu portfólio, independentemente de suas metas de investimento ou experiência no mercado.

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