Como investir em ações dos EUA por meio de fundos mútuos?

Os investidores indianos estão procurando investir em mercados internacionais para obter um retorno maior de seus investimentos. Na verdade, o índice S&P 500 aumentou mais de 200% nos últimos 10 anos, enquanto o S&P BSE Sensex quase dobrou durante este período.

Os índices primários de Wall Street - Dow Jones (DJI), Nasdaq (IXIC), e o S&P 500 (GSPC), também dobraram os retornos para os investidores nos últimos cinco anos.

Uma vez que os investimentos em fundos mútuos (MFs) (SIP ou lumpsum) são feitos com uma perspectiva de longo prazo, os retornos são ainda melhores do que as ações.

Enquanto alguns investidores procuram os mercados globais por seus retornos atraentes, muitos investidores procuram principalmente a diversificação da carteira. Os altos retornos são testemunhados não apenas em ações, mas também em fundos mútuos.

Vamos entender como investir em ações dos EUA por meio de fundos mútuos.

Maneiras de investir em ações dos EUA para investidores MF indianos

Atualmente, há apenas uma maneira de investir em ações dos EUA por meio de fundos mútuos indianos. As pessoas físicas podem fazer investimentos em ações dos EUA, optando por fundos mútuos internacionais com foco nos EUA. Estes são principalmente FoFs (fundos de fundos) estrangeiros ou outros fundos mútuos internacionais.

Um fundo mútuo internacional é um esquema que investe predominantemente em ações ou instrumentos relacionados a ações de entidades listadas nos mercados de um país estrangeiro. Também investe em títulos de dívida.

Pontos a serem observados em MFs internacionais com foco nos EUA

Os investidores em potencial devem observar que os fundos mútuos internacionais com foco nos Estados Unidos oferecem o benefício da diversificação.

A diversificação internacional pode ser benéfica (em termos de retornos elevados) e arriscada. É arriscado nos casos em que você não entende o mercado deles, regras e regulamentos, fatores que afetam seus mercados e economia e outros fatores específicos da geografia.

Os fundos mútuos que investem nos mercados dos EUA monopolizaram os fluxos máximos nos primeiros seis meses do AF2021, de acordo com vários relatos da mídia.

A tabela abaixo é um exemplo de alguns fundos mútuos com foco nos Estados Unidos e destaca seu desempenho com base nos retornos finais.

Sociedade Gestora 3 anos 5 anos No acumulado do ano ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund 17,74% 19,01% 18,50% Fundo Mútuo Prudencial ICICI Nippon India US Equity Opportunities Fund 18,41% 19,49% 18,92% Nippon India Mutual Fund Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF 27,23% 28,19% 20,19% Fundo Mútuo Motilal Oswal

Dados de 28 de setembro de 2021, fonte - Pesquisa de valor

Quem deve investir em fundos mútuos internacionais?

Qualquer investidor planejando se aventurar no cenário de investimento global, especialmente nos mercados dos EUA, pode investir nesses fundos mútuos. Dito isto, investir em MFs internacionais é adequado para indivíduos com os seguintes objetivos:

• Permitindo a diversificação geográfica para reduzir o risco da carteira geral de ações
• Criação de hedge contra a depreciação da rupia
• Suplementar a exposição doméstica ao patrimônio com economias estrangeiras

De acordo com alguns especialistas em empresas americanas, como Netflix, Amazonas, O Facebook, Microsoft, poderia estar bem posicionada para lidar com quaisquer interrupções na economia global.

Contudo, nenhum investimento deve ser considerado totalmente isento de riscos. A desaceleração da tecnologia nos Estados Unidos também pode prejudicar os investimentos em ações tão grandes.

Tipicamente, Os fundos mútuos internacionais são adequados para investidores com um horizonte de investimento de longo prazo e maior apetite ao risco.

Além disso, eles devem estar confortáveis ​​com os riscos associados ao investimento nesses MFs.

Quais são os riscos de investir em fundos mútuos internacionais?

Investir nesses fundos mútuos envolve alguns riscos mínimos:

• Risco de mercado estrangeiro: MFs internacionais expõem seus investidores ao cenário econômico, político, e riscos de mercado de economias estrangeiras. Esses riscos podem ser maiores no caso de alguns mercados emergentes devido a fatores como falta de liquidez e estrutura regulatória.
• Risco de taxa de câmbio: As taxas de câmbio estão sujeitas a flutuações. Portanto, quando tais flutuações ocorrem, eles têm um impacto adverso nos retornos.
• Risco de concentração: Um MF internacional com uma carteira de investimentos concentrada pode afetar os retornos em caso de desaceleração específica do setor. Ele vem com maior risco, bem como altas flutuações de retorno.

Quais são as implicações fiscais dos MFs internacionais?

Os fundos mútuos internacionais são tributados como qualquer outro MF na Índia:

• Os ganhos de capital de longo prazo ou LTCGs no resgate de unidades após 3 anos de investimento são tributáveis ​​à taxa de 20% com benefícios de indexação.
• Os ganhos de capital de curto prazo ou STCGs em unidades da MF resgatadas antes de 3 anos de investimento são tributados de acordo com a folha de impostos do investidor.
• Para dividendos acima de Rs 5000, eles são tributados com base na folha de impostos do investidor. Os investidores residentes geralmente estão sujeitos ao TDS à taxa de 10% (atualmente é de 7,5%). Os investidores não residentes são obrigados a pagar a TDS à taxa de 20%.