O que é investimento ESG. Aqui está tudo o que você quer saber

Emergência climática foi a palavra de 2019 e Coronavirus provavelmente seria a palavra de 2020.

Ambas são crises alarmantes e as crises tendem a impulsionar tendências. A incerteza global e a vulnerabilidade humana sem dúvida aceleraram a inclusão do Meio Ambiente, Social and Governance (ESG) investindo no mainstream.

Investir no ESG era apenas um entre todos os temas até agora. Agora, os cenários mudaram e a conexão entre risco material e retorno está se tornando crucial para as decisões de investimento.

Investimento ESG e sustentabilidade não são apenas palavras bonitas. O impacto de ignorar o aspecto da sustentabilidade de um negócio tem um impacto material e duradouro no negócio, investidores e todas as demais partes interessadas.

ESG é um kit de ferramentas adicional para analisar as empresas com base em aspectos qualitativos que muitas vezes são omitidos nas demonstrações financeiras. É impossível quantificar o impacto das mudanças climáticas no balanço patrimonial ou a importância da ética nos negócios em uma demonstração de lucros e perdas.

A pandemia global de 2020 abriu os olhos para avaliar a empresa não apenas por seu desempenho financeiro, mas também por sua sustentabilidade e longevidade. Análise ESG, portanto, não pode mais permanecer em banho-maria. Mas o que o ESG está investindo?

ESG significa Ambiental, Social e governança. Qualquer empresa que está indo bem hoje e espera manter esse progresso no futuro estará em conformidade com o ESG. Os fundos ESG são carteiras que investem em ações, títulos de empresas que são avaliadas em termos ambientais, fatores sociais e de governança.

Essas empresas ou ações passam por testes rigorosos de sustentabilidade para atender aos critérios ESG.

Fatores ESG fornecem insights sobre a qualidade da gestão de uma empresa, cultura, perfil de risco, e outras características.

Se você deseja investir em empresas que tenham agendas de sustentabilidade e sejam ambientalmente conscientes, então o fundo ESG pode interessar a você. Neste artigo, cobriremos mais sobre o que você deve saber sobre fundos ESG como investidor. Leia!

Quebrando ESG

Uma empresa é considerada compatível com ESG se atender a todas as condições ambientais, referenciais sociais e governamentais. Os fundos ESG avaliam essas empresas de forma estrita e selecionam apenas ações de empresas para o portfólio que estejam em conformidade com ESG no verdadeiro sentido.

1. O E de ESG

E significa Meio Ambiente., visando essencialmente a preservação e conservação dos recursos naturais.

A Índia está se tornando mais séria sobre as mudanças climáticas e o controle da poluição do que nunca, uma empresa que tem as melhores práticas no que diz respeito à proteção do meio ambiente em torno de suas fábricas e locais de trabalho tem menos probabilidade de ser afetada por regulamentações que podem forçar o fechamento de fábricas, etc. em comparação com aqueles que não consideram o impacto que seus negócios têm sobre o meio ambiente.

Além de regulamentar, é imperativo que as empresas adotem práticas mais verdes enquanto operam para o sustento e a preservação do meio ambiente e de nossos recursos para as gerações futuras.

É seguro dizer, que as empresas que têm consciência “E” não apenas têm uma boa causa no coração, mas também permanecem protegidas de más condutas regulatórias e, portanto, mostram um bom potencial.

2. O S de ESG

S significa social. No centro de qualquer negócio estão as pessoas. Empresas socialmente desenvolvidas tratam seus colaboradores com o maior respeito e zelam pelo seu bem-estar.

Por exemplo, segurança do funcionário, medidas contra riscos ocupacionais, tratamento justo para todos os gêneros, etc, é o que uma organização socialmente consciente demonstra.

Além de melhorar o equilíbrio entre vida profissional e pessoal de seus funcionários, empresas socialmente responsáveis ​​também estendem sua boa vontade a várias causas socioeconômicas, por meio de iniciativas de RSE. Desnecessário dizer, empresas socialmente responsáveis ​​conquistam muito apreço e confiança de funcionários e outras partes interessadas.

3. O G de ESG

G é para governança. Esta é a base, a base pela qual a empresa é julgada. Contudo, meramente seguindo os padrões GAAP e atendendo às caixas de seleção em auditorias, não qualifica uma empresa para estar em conformidade com relação à governança.

O que isso significa é que, quando se trata de divulgações financeiras, a empresa é ética e transparente e pode manter os mais altos padrões de governança de forma consistente. Já que eles levam a governança a sério, eles permanecem inalterados por quaisquer reformas regulatórias, não importa o quão duros eles sejam. Investir nessas empresas, para você como investidor, assim, torna-se seguro em grande medida.

ESG e o mercado indiano.

ESG tem sido grande globalmente e dobrou nos últimos quatro anos com ativos sob gestão (AUM) de $ 40,5 trilhões em 2020. Alguns podem ter pensado que ESG é um luxo de mercado em alta até 2019; Contudo, O ESG mostrou seu verdadeiro valor em 2020 em meio à crise.

Desde o início do Índice Nifty 100 ESG em 2011, o índice superou com um retorno de 10,6% contra o retorno do índice Nifty 100 tradicional de 9,1%. O rebaixamento, que mede o declínio de um pico histórico, é menor para o Índice Nifty 100 ESG em -27,1% contra -29,1% para o Índice Nifty 100.

O AUM de INR 45 bilhões é atualmente administrado por fundos ESG de acordo com a AMFI e provavelmente aumentará ainda mais à medida que os fundos e os investidores aprendem e se adaptam a essa evidência convincente. Isso certamente levará as empresas a seguirem melhores práticas de governança, adotar políticas de funcionários justas, salvaguardar o meio ambiente e praticar políticas éticas. Vários fatores contribuíram para o crescente interesse por fundos ESG na Índia. Esses fatores são categorizados como fatores de impulso ou atração.

1 Fatores de impulso

Fatores como requisitos regulamentares, incluindo requisitos de negócios obrigatórios, são fatores de pressão.

Por exemplo, requisitos regulatórios, como as 500 maiores empresas por capitalização de mercado, são necessários para direcionar o interesse do investidor.

2 Fatores de tração

Esses fatores incluem certos fenômenos, como o aumento do interesse de investidores estrangeiros. Os investidores institucionais estrangeiros estão cada vez mais transferindo suas carteiras para empresas com negócios sustentáveis.

Com os problemas de governança corporativa em alta, é provável que o indiano demonstre alta adoção de investimentos ESG. Além disso, para a Índia, a governança tem prioridade sobre os aspectos sociais e ambientais, uma vez que os acionistas minoritários têm a perder na ausência de governança.

Por isso, a pressão da comunidade de investidores provavelmente fará com que as empresas mudem e se tornem mais compatíveis com ESG antes que as regulamentações sejam aplicadas.

Futuro do ESG na Índia

Um dos desafios que a Índia corporativa tem que enfrentar e continuará no futuro (o que é ótimo para os investidores) é o fato de que as regulamentações vão ficar mais rígidas e a aderência a elas vai ficar mais difícil.

Seja as normas ambientais ou impacto na sociedade ou sinos e assobios contábeis reais. Os reguladores vão atacar duramente as empresas que desrespeitam as regras e penalizam as que estão fora da linha.

Se a empresa aderir aos mais altos padrões de E, S, e G, então, há uma vantagem tripla de investir nessas empresas;

Eles não precisam incorrer em quaisquer custos adicionais e estão em um postigo mais seguro se o Regulador apertar as normas.

Uma empresa em conformidade com o ESG pode tirar vantagem da situação para aumentar a participação no mercado, enquanto outras empresas em não conformidade lutam devido à violação do protocolo regulatório estrito.

Estar em conformidade com o ESG aumenta a reputação da empresa em várias partes - não apenas entre os investidores - mas também entre clientes e partes interessadas.

Com capitalismo de partes interessadas que tem visão de longo prazo e se concentra em servir a todas as partes interessadas, tendências e sendo adotado por especialistas em investimentos em todo o mundo. ESG está provando ser um catalisador para a mudança do capitalismo de acionistas, que é míope e se concentra apenas nas necessidades dos acionistas, para um capitalismo mais holístico das partes interessadas.

ESG é bom para empresas, investidores e sociedade; alcançando assim um resultado financeiro triplo e poderia ser o “novo normal” no mundo dos investimentos.

Feliz investimento!

Aviso Legal:Este blog foi contribuído pela mesa de conteúdo do Quantum Mutual Fund AMC. As opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.