Coisas que você deve saber antes de investir em fundos ESG

Nos últimos anos, a sustentabilidade tem sido a área de foco das empresas em todo o mundo. Embora a sustentabilidade geralmente esteja associada ao meio ambiente, existem outros fatores que uma empresa precisa considerar para ser sustentável no futuro. Em termos gerais, uma empresa precisa atender ao meio ambiente, social, e padrões de governança para ser sustentável. Quando se trata de investir em ações e fundos mútuos, Encontrar empresas com práticas de negócios sustentáveis ​​pode ser uma boa estratégia.

Leia mais em Groww :O que é investimento ESG. Aqui está tudo o que você quer saber

Fundos ESG na Índia

Globalmente, os ativos ESG ultrapassaram a marca de US $ 40 trilhões em 2020. Este segmento apresentou forte crescimento nos últimos anos e permaneceu forte durante a crise do COVID-19.

Embora o investimento socialmente responsável sempre tenha sido um segmento de nicho na Índia também, o índice Nifty 100 ESG foi formado em 2011 para acompanhar o desempenho das empresas dentro do índice NIFTY 100 com base no meio ambiente, Social, e pontuação de governança (ESG). De acordo com os dados divulgados pela Associação de Fundos Mútuos (AMFI) em dezembro de 2020, os ativos sob gestão combinados (AUM) dos fundos ESG na Índia foram Rs.9516 crore.

Categoria de fundos ESG

Os fundos ESG são principalmente fundos de ações que investem em ações e instrumentos relacionados a ações de empresas que têm:

• Práticas favoráveis ​​ao meio ambiente
• Crie um impacto social positivo
• Ter uma forte ética empresarial e governança corporativa

Embora possa haver diferentes filosofias de investimento, Os fundos ESG podem ser categorizados como fundos de ações temáticos.

Como os fundos mútuos identificam as empresas ESG?

Cada casa de fundo mútuo pode definir a filosofia que deseja seguir para identificar empresas ESG nas quais investir. Na Índia, Os investimentos do ESG estão em seus estágios iniciais e os fundos mútuos enfrentam muitos desafios, como a falta de dados de qualidade. Algumas filosofias comumente seguidas são:

• ESG Exclusionary - Nesta filosofia, o fundo mútuo exclui setores ou empresas que não se alinham com os padrões globais de meio ambiente, anticorrupção, direitos humanos, práticas de força de trabalho, e valores morais dos investidores. Por exemplo, essa filosofia pode excluir empresas que geram mais de x% de sua receita com a venda de produtos de tabaco.
• ESG Inclusionary (Triagem Positiva) - Esta é uma filosofia inclusiva em que o fundo mútuo usa informações ESG para selecionar ações a serem incluídas na carteira. Algumas abordagens podem ser:
  • Melhor na turma :Selecionando empresas que tiveram desempenho melhor do que seus pares na categoria ESG.
  • Momentum: Selecionar empresas que estão melhorando as medidas ESG mais rapidamente do que seus pares.
  • Tema: Seleção de empresas que resolvem desafios ESG específicos, como mudanças climáticas, diversidade de gênero na força de trabalho, etc.
• Integração ESG - Nesta filosofia, o fundo mútuo incorpora dados ESG junto com os dados da análise financeira tradicional para a seleção de títulos.
• Investimento de impacto - O fundo mútuo seleciona empresas que possuem projetos com impacto ambiental e / ou social específico.

Em quais empresas os fundos ESG evitam investir e por quê?

Já que os fundos ESG trabalham nos três pilares do meio ambiente, social, e sustentabilidade da governança, evitam investir em empresas que são inerentemente prejudiciais ao meio ambiente ou à sociedade. Alguns exemplos são o tabaco, jogos de azar, ou empresas fabricantes de armas. Não há regras globais sobre o mesmo e os investidores devem consultar os documentos relacionados ao plano para obter detalhes específicos do plano.

Aviso Legal:Este blog foi contribuído pela mesa de conteúdo do Quantum Mutual Fund. As opiniões expressas aqui são do autor e não refletem as da Groww.