O que é ESG? The Ultimate Guide

p Se você mora em qualquer lugar do mundo, você pode investir. Felizmente, nos dias de hoje, além de aproveitar as oportunidades onde quer que você more, você também pode ser exigente quanto aos tipos de investimentos que seleciona.

p As empresas como um todo ouviram os investidores - eles fizeram mais para abraçar o meio ambiente, padrões sociais e de governança (ESG) em toda a linha.

p Aqui está nossa rápida visão geral do ESG e por que ele beneficia o bem maior de várias maneiras.

O que é ambiental, Social e Governança (ESG)?

p ESG é um acrônimo para ambiental, social e governança. A prática de investimento ESG começou na década de 1960 e ficou conhecida como investimento socialmente responsável. Os investidores ESG excluem ações ou setores inteiros de seus portfólios com base em atividades de negócios, como produção de tabaco ou envolvimento em um regime injusto.

p Você pode investir em empresas que provem que atendem aos critérios ESG que você procura. Alguns investidores facilitam a entrada na estrutura combinando a abordagem ESG com a análise de ações mais tradicional, uma abordagem chamada “integração ESG”.

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O que são princípios ESG?

p Vamos direto ao assunto. ESG significa meio ambiente, social e governança, mas o que esses princípios individuais realmente significam?

Fatores Ambientais

p Como você pode esperar, os fatores ambientais levam em consideração o impacto de uma empresa no meio ambiente. As empresas têm grande potencial para criar ameaças aos ecossistemas, agua, ar e saúde humana. As maneiras pelas quais as empresas podem melhorar sua presença ambiental incluem:

• p Usando energia de forma eficiente

• p Uso de energias renováveis ​​que menos contribuem para as mudanças climáticas

• p Gerenciando resíduos com responsabilidade

• p Evitando o desmatamento

• p Manter as questões de bem-estar animal em primeiro lugar

• p Divulgação de informações sobre todas as políticas ambientais

Fatores sociais

p Os fatores sociais consideram como as empresas tratam e valorizam as pessoas. Como as empresas atuam ao impactar as pessoas e a sociedade? Os fatores podem incluir:

• p Políticas de diversidade e inclusão para combater a discriminação

• p Condições de trabalho seguras

• p Salários justos e proteção dos direitos humanos

• p Bom relacionamento com as comunidades locais

• p Divulgação de informações sobre todos os fatores de política social

Fatores de governança

p Fatores de governança levam em consideração as políticas corporativas e como as empresas são governadas para que os interesses das partes interessadas sejam atendidos e as estratégias de longo prazo das empresas sejam completamente transparentes. Isso pode envolver os seguintes fatores:

• p Estratégia tributária

• p Gestão de risco corporativo

• p Remuneração executiva

• p Pressão

• p Corrupção e suborno

• p Protegendo os interesses dos acionistas

• p Divulgação de informações sobre todos os fatores de governança

Por que o ESG é importante?

p ESG é importante porque vai além dos lucros. A estrutura ESG leva em consideração a natureza interconectada da humanidade.

p Mas os benefícios vão além da sua consciência. Existem inúmeras vantagens financeiras que o ESG pode trazer. As empresas de alto ESG valorizam o seguinte. Elas:

• p Atrair investidores . Investidores com consciência social e fundos de investimento ambiental continuam crescendo. Cada um tem mais probabilidade de financiar empresas com classificações ESG sólidas.

• p Experimente um desempenho aprimorado.

• p Possuem indicadores financeiros sólidos. Empresas com alto ESG podem experimentar menor custo de capital e menor volatilidade.

• p Adapte-se e evolua. Empresas experimentam menos casos de suborno, corrupção e fraude. Essas empresas também estão preparadas para evoluir ou até mesmo inventar tecnologia e regulamentações ambientais.

• p Traga o reconhecimento positivo da marca. Empresas com valores ESG estão levando os outros em consideração. Essas empresas podem ter taxas de retenção de funcionários mais altas e reconhecimento positivo da marca junto aos clientes e ao público em geral.

Como ESG começou

p O ESG começou na década de 1960, mas não conquistou o mundo de imediato.

p O ex-secretário-geral da ONU, Kofi Annan, escreveu a mais de 50 CEOs de grandes instituições financeiras e os convidou a participar de uma iniciativa conjunta no âmbito do Pacto Global da ONU, a Corporação Financeira Internacional e o governo suíço.

p Então, algumas coisas aconteceram no início dos anos 2000:

• p A iniciativa conjunta acabou produzindo um relatório intitulado “Quem se importa ganha, ” publicado em 2004, que abordou como ambiental, Fatores sociais e de governança nos mercados de capitais contribuem para uma situação ganha-ganha para empresas e indivíduos. Também discutiu mercados sustentáveis ​​e melhores resultados para as sociedades.

• p UNEP / Fi também produziu algo chamado de “Relatório Freshfield, ” que mostrou que as questões ESG para as empresas podem beneficiar a todos - empresas, indivíduos e sociedade.

• p O próximo artigo publicado se transformou no Princípios para Investimento Responsável (PRI) em 2006 e o ​​lançamento do Iniciativa de Bolsa de Valores Sustentável (SSEI) em 2007.

O que é uma estratégia ESG?

p O desenvolvimento consciente de uma estratégia ESG pode se transformar em uma busca para toda a vida. Contudo, é importante saber o que é importante para você antes de escolher uma estratégia ESG geral. Antes de começar, pense cuidadosamente sobre as seguintes questões:

• p Quais empresas se alinham com suas crenças e objetivos?

• p Como as empresas engajam seus stakeholders?

• p Como você escolherá o gerente certo?

• p Como você gerenciará e monitorará ativamente seu desempenho e impacto?

• p Qual é a melhor maneira de revisar e ajustar uma estratégia de longo prazo?

• p Você quer obter ajuda de um conselheiro financeiro ou outro profissional financeiro para aprimorar o tipo certo de empresas são importantes para você?

Como as empresas podem buscar o ESG?

p Uma empresa pode buscar o ESG mudando completamente sua abordagem para tudo o que faz. A estrutura ESG precisa ser a espinha dorsal da tomada de decisões, desde como a administração interage com os funcionários até como a empresa atua como guardiã do ambiente natural.

p O processo deve incorporar questões ESG à estratégia até que seja apenas "business as usual" e pode incluir:

• p Uso de energia, desperdício, poluição ou conservação de recursos naturais. Também pode examinar os riscos ambientais que uma empresa enfrenta.

• p Os critérios sociais giram em torno de relacionamentos. Uma empresa deve reexaminar os fornecedores, distribuição de lucros e atenção à saúde e segurança dos funcionários. Cada parte interessada deve ser considerada. A empresa deve buscar o melhor resultado possível para cada um.

• p Os investidores querem saber se uma empresa opera com integridade. Precisão e transparência são importantes, mas também é imperativo que as empresas evitem conflitos de interesse.

Como os indivíduos podem buscar ESG?

p Os indivíduos podem buscar uma estratégia de investimento ESG com base em ETFs / carteiras SRI. Veja como investir em ESG em apenas três etapas:

p Etapa 1:verifique as classificações ESG: Verifique as classificações ESG de cada empresa para ajudá-lo a escolher os melhores fundos ESG.

p Passo 2: Considere o investimento ativo: Você pode escolher o gerenciamento ativo, onde os gestores de fundos selecionam a dedo o conteúdo de um portfólio de empresa por empresa. O problema de escolher essa opção é que esses tipos de fundos tendem a ter taxas mais altas - taxas altas podem prejudicar os retornos. As taxas podem ser especialmente altas para fundos internacionais, onde pesquisas mais caras podem ser necessárias.

p Etapa 3: Considere o investimento passivo: Você também pode escolher gerenciamento passivo, onde você escolhe um fundo de índice ou opta por uma opção de consultor robo.

Que fundo você escolhe?

p A escolha de um fundo pode ser complicada. Para mantê-lo simples, concentre-se no que você deseja para si mesmo antes de seguir em frente. Talvez existam setores que você deseja evitar ou tecnologias que você acha que é importante apoiar. Aborde seu investimento tendo esse resultado como sua âncora.

p Com aquilo em mente, analise alguns dos processos de pensamento mais comuns para filtrar as empresas ESG. Há prós e contras para ambos, mas um certamente o conduzirá ao fundo de investimento certo.

• p Triagem exclusiva: Essa abordagem é o que parece. O fundo exclui empresas que não atendem aos critérios. Se o critério for um investimento em energia renovável, uma empresa deve fazer isso ou ser excluída. Se o critério for nenhuma venda de álcool, uma empresa não pode estar associada a nenhum estabelecimento de bebidas alcoólicas. A exclusão é uma maneira fácil de filtrar, mas pode eliminar empresas que você aprova em geral para um único critério. Não permite área cinza.

• p Melhor na turma: Essa abordagem leva em consideração a classificação ESG composta. Vai além da abordagem única de exclusão e pondera todos os três critérios igualmente. O principal problema com essa triagem é que os critérios ESG ainda não foram padronizados. Como os fundos podem ser mantidos em um padrão verdadeiro se o padrão é relativo?

• p Integração ESG: Os fundos têm sido avaliados historicamente por indicadores financeiros. Examinar um fundo com uma abordagem de integração ESG significa que você deve pesar o desempenho financeiro ao lado da integração ESG. Isso lhe dará uma visão holística do fundo. Contudo, você ainda vai lidar com a falta de padronização dos critérios ESG e dos dados de estoque.

• p Propriedade ativa ou envolvimento corporativo: Dê uma olhada em como quem está no topo interage com a empresa em questões ESG. Os acionistas comparecem às reuniões e fazem sua voz ser ouvida? Uma voz ativa pode ser poderosa, mas você pode ou não ter tempo e energia para investir pessoalmente em seus investimentos.

• p Investimento de impacto: Essa abordagem é o que parece. Escolha uma meta ESG específica e mensurável, como moradia acessível ou energia solar. Em seguida, escolha um fundo que atinja esse objetivo. Você pode ter que deixar de lado outros critérios, mas esta abordagem direcionada concentra-se naquele impacto singular.

Escolha fundos ESG para sua carteira

p Quando você deseja defender ideais específicos, uma das melhores maneiras de fazer isso é pesquisar os fundos certos para suas necessidades e interesses específicos. Sua melhor aposta é encontrar os fundos ESG certos desde o início, para que você possa ficar tranquilo sabendo que seu portfólio realiza exatamente o que você deseja no mundo.

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