Noções básicas de ETF para iniciantes

Mergulhar de cabeça no mercado de ações pode ser intimidador – por onde você começa? Se você é um investidor autônomo, a ideia de ter que escolher todos os seus próprios investimentos pode ser suficiente para impedir que você comece. Mas, em vez de se concentrar apenas em ações individuais, comece com fundos negociados em bolsa (ETFs) podem ajudar.

Não se deixe enganar pela sigla:este veículo de investimento de três letras pode ser uma adição valiosa aos portfólios dos investidores em qualquer nível. Ficou interessado e quer saber mais? Comece com nosso guia para iniciantes em ETF.

Primeiro, o básico dos ETFs

Vamos começar com uma definição:ETFs são fundos que juntam o dinheiro de muitos investidores para investir em uma cesta de títulos que pode incluir ações, títulos, commodities, etc. Isso significa que quando você investe em um ETF, você estará expostos a todos os títulos subjacentes detidos por esse fundo (que podem ser centenas).

Uma característica importante de muitos (mas não todos) ETFs é que eles normalmente são gerenciados passivamente. Isso significa que, em vez de ter um gerente de portfólio que usa seu melhor julgamento para selecionar títulos específicos para comprar e vender, eles tentam replicar o desempenho de um índice específico. Um ETF pode fazer isso rastreando um determinado índice (como o Dow Jones Industrial Average) e mantendo uma coleção de títulos desse índice. Ou pode rastrear um setor (como biotecnologia) investindo em ações de várias empresas desse setor.

Outra coisa que você deve saber sobre os ETFs é que eles são negociados como ações na bolsa de valores (daí o nome fundo negociado em bolsa). Isso é significativo porque significa que os ETFs são comprados e vendidos ao longo do dia de negociação, e o preço de uma ação do ETF pode flutuar acima ou abaixo de seu valor patrimonial líquido (NAV) com base na oferta e demanda.

Embora ETFs e fundos mútuos podem parecer semelhantes do lado de fora — ambos são cestas de títulos em que, normalmente, milhares de acionistas investem — ETFs e fundos mútuos têm algumas diferenças importantes. Por exemplo, os fundos mútuos normalmente são gerenciados ativamente. E, ao contrário dos ETFs que são negociados ao longo do dia, os fundos mútuos são comprados e vendidos apenas uma vez por dia. O preço dos fundos mútuos é definido uma vez a cada 24 horas com base em seu NAV no final de cada dia de negociação.

Em seguida, em que tipos de ETFs você pode investir?

Existem vários tipos de ETFs. Como são facilmente negociados no mercado de ações, os ETFs que investem em ativos como commodities ou moedas podem ser um veículo disponível para iniciantes que procuram exposição a mercados novos ou mais avançados.

ETF de ações: Os ETFs de ações rastreiam um conjunto específico de ações. Eles podem rastrear essas ações com base em seu índice ou setor. Como as ações estão sujeitas à volatilidade do mercado , podem ser uma boa opção para investidores de longo prazo, já que um horizonte de investimento mais longo permite que os títulos tenham mais tempo para se recuperarem caso o mercado passe por uma desaceleração periódica.

ETF de títulos: Os ETFs de títulos podem ser atraentes para investidores interessados ​​em investimentos de renda fixa. Isso ocorre porque eles pagam dividendos de juros regulares de títulos corporativos ou governamentais. Os títulos são tipicamente um investimento menos arriscado.

ETF de commodities: Esses ETFs investem em commodities como metais preciosos, produtos agrícolas ou recursos naturais.

ETF de setor ou setor: Esses ETFs rastreiam setores específicos, como biotecnologia, saúde, energia, etc.

ETF de moeda: Os ETFs de moedas negociam moedas estrangeiras e podem fornecer aos investidores exposição ao mercado de câmbio.

ETF alavancado: ETFs alavancados visam amplificar os retornos, normalmente em duas ou três vezes mais do que o de um ETF típico que acompanha o mesmo índice. Eles são mais frequentemente usados ​​como uma estratégia de investimento de curto prazo. Embora possam fornecer retornos significativos quando o índice subjacente está em alta, as perdas também são ampliadas - geralmente tornando-os um investimento de maior risco.

ETF inverso: Também conhecidos como ETFs curtos ou ETFs de baixa, ETFs inversos visam entregar retornos sobre o declínio dos índices que rastreiam. Ou seja, se o índice subjacente diminuir, o ETF inverso aumentará a uma taxa correspondente. Como os ETFs alavancados, eles geralmente são um investimento de curto prazo e podem resultar em perdas significativas caso o mercado flutue.

Observação:todos os ETFs incorrem em níveis variados de risco e alguns tipos são inerentemente mais arriscados do que outros.

Por último, os prós e contras dos ETFs

Lembra como mencionamos que os ETFs geralmente são gerenciados passivamente? Isso pode ser benéfico para você, porque significa que, como investidor, você provavelmente terá que pagar taxas mais baixas do que se estivesse investindo em um fundo gerenciado ativamente. Vamos explicar:todos os fundos têm o que é chamado de índice de despesas, que é o custo que você paga para que um gestor de fundos possa, bem, gerenciar o fundo. Como os fundos gerenciados passivamente exigem menos trabalho, geralmente são mais baratos.

Outra vantagem de investir em ETFs é que, dependendo da sua corretora, talvez você não precise pagar comissão, taxa ou custo adicional ao comprar ou vender ações. Ao abrir uma Negociação autodirigida conta com Ally Invest, você tem acesso a centenas de sem comissão ETFs.

Para quem é mais novo no mercado de ações ou investe em geral, os ETFs podem ser investimentos mais acessíveis do que algo como um fundo mútuo porque não possuem mínimos de investimento ao investir por meio de uma plataforma autodirigida. Você pode comprar apenas uma ação de um ETF para começar, se quiser, e pagará o preço de mercado dessa ação. Os fundos mútuos, por outro lado, normalmente têm um investimento mínimo fixo que, dependendo do fundo, pode ser de alguns milhares de dólares.

Se você preferir ser mais prático em suas negociações, ainda poderá investir em ETFs com um investimento inicial de apenas $ 100. Nossos Portfólios Robô são projetados profissionalmente e incluem uma combinação de ETFs diversificados e de baixo custo que se alinham com seu horizonte de tempo, metas, tolerância ao risco e o que mais importa para você – seja investir em renda, otimização de impostos ou responsabilidade social.

O que costuma ser considerado um dos maiores benefícios de investir em ETFs é a diversificação . A diversificação é uma estratégia de gerenciamento de risco que visa diminuir os efeitos da volatilidade do mercado e criar equilíbrio em seu portfólio, distribuindo investimentos em classes de ativos e setores diferentes ou não relacionados. Os ETFs podem ser uma boa fonte de diversificação em um portfólio, porque contêm ações (ou outros ativos) de várias empresas – não apenas uma.

Agora, é importante entender que, embora os títulos de um ETF sejam diversificados, investir apenas em ETFs não garante um portfólio diversificado. Pense desta forma:se você investir em três ETFs diferentes que rastreiam todos os índices relacionados ao setor de tecnologia e esse setor enfrenta uma desaceleração, todos os seus investimentos podem ser afetados negativamente. Portanto, não caia na armadilha de acreditar que os ETFs garantem que seu portfólio seja totalmente diversificado e equilibrado.

Seu guia de estudo de investimento em ETF

Agora que você já conhece os próprios fundos negociados em bolsa, é hora de começar a pensar se eles são adequados para o seu portfólio. É aqui que entra um pouco de lição de casa. Descrevemos alguns fundamentos que são importantes, além de alguns recursos úteis, para que você possa se sentir confiante ao investir em ETFs pela primeira vez. Aqui está o que você deve saber:

• Como os ETFs podem afetar seus impostos
• Solicite um prospecto de seu corretor, por correio ou on-line, e saiba como entendê-lo
• O significado dos retornos anuais médios declarados de um ETF
• Como obter e ler cotações básicas usando um símbolo de ação (bid, ask, size, last, change, high, low, open, close e volume)
• O conceito de média de custo em dólares, seus riscos e custos e se é adequado para você
• O que são fundos não liquidados , e como eles afetam as transações de ETF
• Entrada do pedido terminologia (ação de compra ou venda, quantidade, preço, tipo de ordem, duração)
• Terminologia de posição (longa, curta )
• Acompanhamento dos principais índices do mercado (S&P 500, DJIA, Nasdaq composite, Nasdaq 100, Russell 2000 etc.)
• A diferença entre um ETF e um fundo mútuo de índice
• Como considerar seus ganhos ou perdas como reais, mesmo que ainda não tenham sido realizados
• Que seguro básico SIPC é (e por que é importante)

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